江蘇省南京市建某某人民檢察院

起?訴?書

寧建檢訴刑訴〔2020〕229號

被告人楊某甲，男，1980年**月**日生，居民身份證號碼3302261980********，漢族，初中文化，**有限公司法人代表，住浙江省寧?？h**街道**村**組**號。被告人楊某甲因涉嫌尋釁滋事罪，于2019年10月8日被南京市公安局建鄴分局刑事拘留，2019年11月12日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，2019年11月13日由該分局執(zhí)行逮捕。

本案由南京市公安局建鄴分局偵查終結(jié)，以被告人楊某甲涉嫌尋釁滋事罪，于2020年1月10日向本院移送起訴。本院受理后，于2020年1月11日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，并已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人、被害人的意見，審查了全部案件材料。因事實(shí)不清、證據(jù)不足，本院于2020年2月25日、5月10日兩次退回南京市公安局建鄴分局補(bǔ)充偵查，該分局于2020年3月25日、6月9日兩次重新移送審查起訴。2020年2月11日、4月26日、7月10日，經(jīng)依法批準(zhǔn)，本案三次延長審查起訴期限15日。

經(jīng)依法審查查明：

2019年7月至2019年9月，周某甲、李某甲（均另案處理）在無金融資質(zhì)的情況下，開設(shè)懶貓金融（后更名藍(lán)貓金融）網(wǎng)貸平臺非法發(fā)放貸款，并糾集多人分別從事貸款資質(zhì)審核、催收、客服及財(cái)務(wù)工作。

懶貓金融的運(yùn)行模式是通過“引流”吸引被害人下載手機(jī)APP客戶端，并誘騙被害人在平臺上注冊姓名、身份證號碼、手機(jī)號碼、銀行卡號等信息、授權(quán)平臺獲取手機(jī)通訊錄后提交審核。后臺審核人員對借款人借款經(jīng)歷、通訊錄人員數(shù)量等進(jìn)行核實(shí)篩選后，不論被害人是否有借款意愿并不經(jīng)被害人確認(rèn)同意，即單方強(qiáng)制將自行決定的貸款數(shù)額通過第三方支付平臺轉(zhuǎn)賬至被害人銀行卡，并規(guī)定放款周期為7天，利息、手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用為本金的60%，放款第二日起每日平均償還本息，違約按日收取逾期費(fèi)用，騙取被害人主動(dòng)交付上述財(cái)物。同時(shí)，從放款第二日起，對未及時(shí)還款的，由催收人員對被害人及其通訊錄關(guān)系人通過發(fā)送短信、撥打電話等方式，以滋擾、辱罵、威脅等手段進(jìn)行暴力催收，逼迫被害人還款，為非作惡，欺壓百姓，逐步形成了以周某甲、李某甲為首要分子，催收、審核客服、財(cái)務(wù)等人員為固定成員，內(nèi)部分工明確、互相配合嚴(yán)密，有組織地多次實(shí)施詐騙、尋釁滋事犯罪活動(dòng)的惡勢力犯罪集團(tuán)，擾亂經(jīng)濟(jì)、社會(huì)生活秩序，造成較為惡劣的社會(huì)影響。

2019年7月24日至2019年9月5日，周某甲、李某甲以非法占有為目的，通過懶貓金融共向12576被害人強(qiáng)制發(fā)放貸款。其中，向王某己等7031人發(fā)放貸款6492700元，收回貸款10224510元，騙取3731810元；向陳某乙等5545人發(fā)放貸款5605600元，均未收回貸款本金，詐騙未得逞3363360元。同時(shí)，在周某甲、李某甲領(lǐng)導(dǎo)下，曾某某、施某甲、李某戊、何某甲、王某甲、曾某某、周某丙、周某乙、巢某某、金某乙（均另案處理）等人以滋擾、辱罵、威脅等手段，對未及時(shí)還款的上述被害人及其通訊錄關(guān)系人實(shí)施暴力催收。經(jīng)查，曾某某等人先后對被害人楊某丁、魏某某、趙某甲、趙某乙、楊某乙、董某乙、劉某甲、王某乙、顧某某、王某丙、翁某某、劉某乙、徐某乙、錢某某、賀某某、周某丁、殷某某、姚某某、蔡某某、郭某某、石某某、趙某丙、花某某、張某乙、許某甲、陸某甲、梁某某、何某乙、葛某甲、陳某甲、蘇某某、張某丙、黃某甲、劉某丙、王某丁、李某乙、李某丙、王某戊、王某己、高某某、房某某、黃某乙、劉某庚、吳某乙、余某某、丁某某、端某某、王某庚、唐某甲、趙某戊、許某乙、劉某丁、劉某辛、楊某丁、李某丁、楊某丙、張某丁、王某辛、王某戊、徐某丙、陳某乙、唐某乙、唐某丙、陸某乙、劉某戊、郝某某、趙某丁、謝某某、陳某丙、劉某己、程某某、林某某、葛某乙、陳某丁、周某戊、周某己、張某戊、歐某某及其通訊錄關(guān)系人實(shí)施暴力催收，嚴(yán)重影響被害人工作、生活，造成惡劣社會(huì)影響。其中，對許某甲所在單位領(lǐng)導(dǎo)許某丙進(jìn)行電話辱罵導(dǎo)致許某甲被迫辭職；對徐某乙妻子李某戊進(jìn)行電話辱罵導(dǎo)致徐某乙離婚；對丁某某的老婆婆王某壬進(jìn)行電話辱罵導(dǎo)致其被丈夫毆打致傷；借款人徐某丙于2019年8月31日在本市建某某萬達(dá)廣場墜樓死亡后，被告人李某戊于同年9月1日對來寧處理徐某丙后事的其父徐某甲進(jìn)行電話辱罵。

2019年5月至9月，被告人楊某甲明知周某甲等人從事上述非法放貸、暴力催收尋釁滋事犯罪活動(dòng)，仍聯(lián)系董某甲（另案處理）為周某甲開發(fā)具有獲取借款人手機(jī)通訊錄及強(qiáng)制下款等功能的懶貓金融網(wǎng)貸平臺，并糾集鄧某某（另案處理）為該平臺提供技術(shù)服務(wù)，2019年9月11日，楊某甲指使鄧某某將懶貓金融網(wǎng)貸平臺后臺服務(wù)器數(shù)據(jù)刪除。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.案發(fā)及抓獲經(jīng)過、調(diào)取證據(jù)清單、扣押清單、記賬本、銀行交易流水、審計(jì)報(bào)告、廣州合利寶公司交易記錄等書證；

2.證人周某甲、李某甲、金某甲、曾某甲、周某乙、巢某某、施某甲、曾某乙、周某丙、曾某丙、王某甲、何某甲、李某戊、金某乙、張某甲、施某乙、吳某甲、董某甲、鄧某某等人的證言；

3.被害人徐某甲、楊某丁、魏某某、趙某甲、趙某乙、楊某乙、董某乙、劉某甲、王某乙、顧某某、王某丙、翁某某、劉某乙、徐某乙、錢某某、賀某某、周某丁、殷某某、姚某某、蔡某某、郭某某、石某某、趙某丙、花某某、張某乙、許某甲、陸某甲、梁某某、何某乙、葛某甲、陳某甲、蘇某某、張某丙、黃某甲、劉某丙、王某丁、李某乙、李某丙、王某戊、王某己、高某某、房某某、黃某乙、劉某庚、吳某乙、余某某、丁某某、端某某、王某庚、唐某甲、趙某戊、許某乙、劉某丁、劉某辛、楊某丁、李某丁、楊某丙、張某丁、王某辛、王某戊、徐某丙、陳某乙、唐某乙、唐某丙、陸某乙、劉某戊、郝某某、趙某丁、謝某某、陳某丙、劉某己、程某某、林某某、葛某乙、陳某丁、周某戊、周某己、張某戊、歐某某等人的陳述；

4.被告人楊某甲的供述和辯解；

5.辨認(rèn)筆錄、搜查筆錄；

6.微信聊天記錄等電子數(shù)據(jù)。

本院認(rèn)為，被告人楊某甲辱罵、恐嚇?biāo)?，情?jié)惡劣，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百九十三條第一款第二項(xiàng)的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以尋釁滋事罪追究其刑事責(zé)任。被告人楊某甲與他人共同實(shí)施上述尋釁滋事行為，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款的規(guī)定，系共同犯罪。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條、第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

南京市建某某人民法院

檢察官：董礪歐

2020年7月24日

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附：

1.被告人楊某甲現(xiàn)羈押于南京市第二看守所；

2.案卷卷宗一冊；

3.適用簡易程序建議書一份。