黑龍江省松嶺區(qū)人民檢察院

起?訴?書

大松檢一部刑訴〔2020〕8號(hào)

被告人楊某甲，女性，1977年**月**日出生，公民身份證號(hào)碼2302061977********，漢族，初中文化程度，無職業(yè)，戶籍所在地黑龍江省齊齊哈爾市，住遼寧省大連市沙河口區(qū)**街**號(hào)，因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年12月30日被松嶺區(qū)公安局刑事拘留；2020年2月4日經(jīng)松嶺區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，次日被松嶺區(qū)公安局逮捕。同年4月3日，經(jīng)黑龍江省人民檢察院大興安嶺分院批準(zhǔn)對(duì)涉嫌妨害信用卡管理的犯罪嫌疑人楊某甲延長(zhǎng)偵查羈押期限，（2020年4月6日至2020年5月5日）。同年5月3日，松嶺區(qū)公安局對(duì)楊某甲涉嫌洗錢犯罪立案?jìng)刹椴⒅匦掠?jì)算偵查羈押期限，（2020年5月3至2020年7月2日）。同年7月1日，黑龍江省人民檢察院大興安嶺分院批準(zhǔn)對(duì)犯罪嫌疑人楊某甲涉嫌洗錢案第一次延長(zhǎng)偵查羈押期限（2020年7月3日至2020年8月2日），同年7月27日，黑龍江省人民檢察院批準(zhǔn)對(duì)犯罪嫌疑人楊某甲涉嫌洗錢案第二次延長(zhǎng)偵查羈押期限（2020年8月3日至2020年10月2日）。

本案由松嶺區(qū)公安局偵查終結(jié)，以被告人楊某甲涉嫌妨害信用卡管理罪、洗錢罪，于2020年9月30日向本院移送起訴。本院受理后，于2020年10月15日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

一、楊某甲涉嫌妨害信用卡管理罪

犯罪嫌疑人楊某甲持有由其特殊關(guān)系人王某某（另案處理）為其辦理的兩個(gè)虛假的身份，其中一個(gè)姓名為楊某乙，身份證號(hào)1521271973********；另一個(gè)姓名為楊某甲，身份證號(hào)碼為2327007********。于2011年4月至2013年11月期間，犯罪嫌疑人楊某甲使用姓名為楊某乙、身份證號(hào)為1521271973********的虛假身份證件先后在四川省成都市中國工商銀行、成都銀行和遼寧省大連市中國工商銀行共騙領(lǐng)銀行卡三張并持續(xù)使用，涉及的資金流水達(dá)到740余萬元，涉嫌妨害信用卡管理犯罪行為。

1、2011年4月28日，楊某甲使用姓名為楊某乙、身份證號(hào)碼為1521271973********的虛假身份證件在中國工商銀行成都市芷泉龍舟路支行辦理銀行卡開戶業(yè)務(wù)，騙領(lǐng)卡號(hào)為62220244020********的銀行卡一張，而后多次使用該銀行卡辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

2、2013年7月25日，楊某甲使用姓名為楊某乙、身份證號(hào)碼為1521271973********的虛假身份證件在成都銀行華興支行辦理銀行卡開戶業(yè)務(wù)，騙領(lǐng)卡號(hào)為62148202300********的銀行卡一張，而后多次使用該銀行卡辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

3、2013年11月19日，楊某甲使用姓名為楊某乙、身份證號(hào)碼為1521271973********的虛假身份證件在中國工商銀行大連沙河口支行辦理銀行卡開戶業(yè)務(wù)，騙領(lǐng)卡號(hào)為62220834000********的銀行卡一張，而后多次使用該銀行卡辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

二、楊晶涉嫌洗錢罪

犯罪嫌疑人楊某甲與大興安嶺地區(qū)行署公安局原副局長(zhǎng)王某某早在2000年就確立了特殊關(guān)系并一直保持這種關(guān)系至2015年。自2007年3月至2013年11月期間，楊某甲先后通過多種中間渠道輾轉(zhuǎn)共接受王某某交給她的大量資金。大興安嶺地區(qū)監(jiān)察委員會(huì)在偵辦王某某涉嫌嚴(yán)重違紀(jì)違法案件過程中，查明王某某自2007年3月至2013年11月期間通過楊某甲的父親楊某丙、弟弟楊某丁等渠道陸續(xù)交給楊某甲的資金中有218.3661萬元系王某某受賄所得，其中馬某某向王某某行賄176.3661萬元，岳某某向王某某行賄42萬元。楊某甲在明知王某某交給她的這些錢款與王某某收入、職業(yè)明顯不符的情況下，自2007年開始在黑龍江大興安嶺、齊齊哈爾、北京、遼寧大連、四川成都等地多家銀行先后開設(shè)40余個(gè)銀行賬戶及銀行卡，同時(shí)還用其父親楊某丙的身份在北京、哈爾濱、大興安嶺等地銀行又開設(shè)多個(gè)賬戶及銀行卡，由楊某甲和王某某實(shí)際操控使用。在此期間，犯罪嫌疑人楊某甲為王某某的非法資金提供賬戶并協(xié)助王某某將接受過來的大量資金在自己操控的多個(gè)賬戶內(nèi)頻繁劃轉(zhuǎn)、不斷拆分，采取接受資金后經(jīng)手流轉(zhuǎn)、用接受來的資金購買銀行理財(cái)、購置房產(chǎn)、出租房產(chǎn)、購買保險(xiǎn)、購買貴金屬等方式手段對(duì)這些資金進(jìn)行轉(zhuǎn)移和轉(zhuǎn)換，意圖掩飾改變這些資金的真實(shí)來源及性質(zhì),并在案發(fā)前積極轉(zhuǎn)移、掩飾隱瞞這部份資金。犯罪嫌疑人楊某甲涉嫌洗錢犯罪行為。

1、2008年5月至6月期間，楊某甲先后兩次共接受王某某從馬某某處受賄所得的人民幣103萬元。

2008年5月5日至5月7日，王某某將馬某某向自己行賄的75萬元現(xiàn)金交給楊某甲的父親楊某丙，讓楊某丙多找?guī)讉€(gè)銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)把錢存在楊某丙的名下。楊某丙按照王某某的要求在中國建設(shè)銀行加格達(dá)奇區(qū)鐵道支行、光輝路支行、朝陽路支行等三個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)共分7筆將這75萬元人民幣存入自己名下賬號(hào)為10905199801********的活期賬戶內(nèi)。2007年5月29日，王某某又將馬某某向自己行賄的28萬元現(xiàn)金交給楊某丙，讓楊某丙把錢存在楊某丙的名下。楊某丙按照王某某的要求在中國建設(shè)銀行朝陽路支行分兩筆將這28萬元人民幣存入自己名下賬號(hào)為10900499888********的定期賬戶內(nèi)。

2008年6月9日，楊某丙名下賬號(hào)為10900499888********的定期賬戶內(nèi)28萬元定期到期，楊某甲同父親楊某丙在建設(shè)銀行朝陽路支行辦理了定期銷戶業(yè)務(wù)，同時(shí)，楊某甲在柜臺(tái)開立了自己名下的新賬戶，賬號(hào)為10900499801********，將這到期的28萬元定期本息合計(jì)287922.97元存入自己名下的賬戶內(nèi)。隨后取現(xiàn)7920.00元，剩余的28萬元當(dāng)天在自己的賬戶內(nèi)購買了三筆陽光財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品，分別為兩筆10萬元、一筆8萬元。2008年6月10日，楊某甲將楊某丙名下賬號(hào)為10905199801********活期賬戶內(nèi)的75萬元轉(zhuǎn)存180天的定期存款，定期存款賬戶賬號(hào)為10901001511********。2008年11月10日，楊某甲將購買的28萬元三筆保險(xiǎn)贖回，本息共計(jì)281499.51元。2008年11月11日，楊某甲又取現(xiàn)1500.00元。2008年12月22日，楊某甲將賬戶內(nèi)的28萬元轉(zhuǎn)賬存入楊某丙名下卡號(hào)為43674210901********的建設(shè)銀行卡內(nèi)。2008年12月22日，楊某甲又將楊某丙名下定期存款賬戶10901001511********中的75萬元定期本息合計(jì)763798.08元轉(zhuǎn)存至楊某丙名下卡號(hào)為xxxx8的建設(shè)銀行卡內(nèi)。當(dāng)天，楊某甲取現(xiàn)13918.00元，又存入120.10元，至此，xxxx8卡內(nèi)共有1030000.18元。2008年12月23日，楊某甲將43674210901********建設(shè)銀行卡內(nèi)的103萬元在卡內(nèi)購買了一筆基金。2009年1月7日，楊某甲贖回這筆基金本息合計(jì)1032053.01元，當(dāng)日取現(xiàn)2000.00元，又將卡內(nèi)的103萬元分別轉(zhuǎn)存了一個(gè)43萬元的定期和一個(gè)60萬元的定期。2009年7月4日，楊某甲將43萬元定期取出，本息合計(jì)430761.00元，存入了自己名下卡號(hào)為43406210********的建設(shè)銀行卡內(nèi)。2009年7月7日，楊某丙將另一筆60萬元定期取出，本息合計(jì)605940.00元，也存入了楊某甲名下卡號(hào)為43406210********的建設(shè)銀行卡內(nèi)。2009年7月9日，楊就某甲在成都購買房產(chǎn)一套，房產(chǎn)地址位于成都市錦江區(qū)牛王廟66號(hào)3棟1單元1702室，購房款為939326.00元，其中2009年7月9日楊某甲使用卡號(hào)43406210********的建設(shè)銀行卡交付定金3萬元、2009年7月10日楊某甲使用卡號(hào)43406210********的建設(shè)銀行卡交付購房尾款909326.00萬元，卡內(nèi)剩余的10余萬元后被楊某甲分多次取現(xiàn)用于日常生活開銷。

2、2013年2月1日，王某某將馬某某向其行賄的73.5萬元現(xiàn)金和王某某實(shí)際持有并使用的楊某某名下卡號(hào)為62166853000********的銀行卡一起交給楊某某的弟弟楊某丁，交待楊某丁將這些錢存入62166853000********的銀行卡內(nèi)，并讓楊某丁幫其購買一些春節(jié)期間訪友用的土特產(chǎn)品。楊某丁按照王某某的要求在幫王購買了一千余元的土特產(chǎn)品后將剩余的共計(jì)733661.00元存入62166853000********的銀行卡內(nèi)。2013年1月，王某某向岳某某索賄142萬元，其中42萬元王某某要求岳某某匯款到楊某丁名下卡號(hào)62270010900********銀行卡內(nèi)。2013年9月9日，岳某某讓公司財(cái)務(wù)人員李某某將42萬元轉(zhuǎn)到楊某丁名下的銀行卡內(nèi)。后王某某安排楊某丁分多次將這42萬元轉(zhuǎn)存至王某某實(shí)際持有并使用的62166853000********的銀行卡內(nèi)。楊某丁于2013年9月10日、2013年9月11日、2013年9月15日先后轉(zhuǎn)存入62166853000********銀行卡內(nèi)10萬元、10萬元、20萬元，并于2013年9月16日將剩余的2萬元錢直接匯入到62166853000********的銀行卡內(nèi)。后王某某將馬某某向其行賄的這733661.00元和向岳某某索賄所得的42萬元陸續(xù)轉(zhuǎn)移給了楊某甲，2013年9月18日，王某某將自己實(shí)際持有并使用的62166853000********銀行卡交給楊某丁，安排楊某丁持62166853000********銀行卡給楊某甲名下中國建設(shè)銀行卡號(hào)為62170007800********銀行卡轉(zhuǎn)賬150萬元；2013年11月4日，王某某將自己實(shí)際持有并使用的62166853000********銀行卡交給楊某丁，安排楊某丁持卡給楊某甲名下招商銀行卡號(hào)為62128641********銀行卡轉(zhuǎn)賬521000.00元，合計(jì)轉(zhuǎn)給楊某甲2021000.00元，這2021000.00元中包含馬某某向王某某行賄73.5萬元中的733661.00元和王某某向岳某某索賄所得的42萬元贓款。

經(jīng)偵查，被告人楊某甲到案后，如實(shí)供述犯罪事實(shí)，自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，并真誠悔罪。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1、物證：“楊某乙”身份證、銀行卡、現(xiàn)金、金條等；2、書證：偵破案經(jīng)過、被告人戶籍證明及無犯罪記錄證明；扣押決定書、扣押清單、扣押筆錄、扣押物品及照片、調(diào)取證據(jù)通知書、調(diào)取的銀行電子賬單、交易憑證等；調(diào)取“楊某乙”戶口遷移相關(guān)材料復(fù)印件及情況說明；犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰承諾書、認(rèn)罪認(rèn)罰從寬處理建議書；3、證人楊某丙、楊某丁、王某某、劉某某等人的證言；4、被告人楊某甲的供述；5、大興安嶺地區(qū)行政公署公安局刑事技術(shù)支隊(duì)鑒定文書。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人楊某甲對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人楊某甲其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十七條第二款第三項(xiàng)、第一百九十一條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以妨害信用卡管理罪、洗錢罪追究其刑事責(zé)任。

因被告人被告人楊某甲在公安機(jī)關(guān)能夠如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條之規(guī)定，認(rèn)定為坦白,可以從輕處罰。被告人自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，可以依法從寬處理。建議對(duì)被告人楊某甲以妨害信用卡管理罪判處有期徒刑一年、并處罰金。洗錢罪判處有期徒刑三年，并處罰金，沒收違法所得，數(shù)罪并罰判處有期徒刑三年零六個(gè)月,并處罰金，沒收違法所得。

依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，應(yīng)依法提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

松嶺區(qū)人民法院

檢察官：劉德權(quán)

2020年10月26日

附：

1.被告人現(xiàn)羈押于加格達(dá)奇區(qū)看守所；

2.本案案卷材料九冊(cè);

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份;

4.《量刑建議書》一份;

5.證人名單一份;

6.隨案移送贓證款物品清單一份。