浙江省武義縣人民檢察院

起?訴?書

武檢一部刑訴〔2020〕1007號(hào)

被告人楊某甲，男，1995年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4223251995********，漢族，文化程度中專，住湖北省崇陽(yáng)縣**鎮(zhèn)**村**。因涉嫌詐騙罪，于2020年6月4日被武義縣公安局取保候?qū)?，?jīng)我院決定，于2020年7月30日由武義縣公安局依法執(zhí)行逮捕。

被告人江某甲，曾用名江某乙，男，1989年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4290011989********，漢族，文化程度大學(xué)本科，住湖北省隨縣**鎮(zhèn)**村**。因涉嫌詐騙罪，于2020年5月28日被武義縣公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人王某某，男，1988年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4206831988********，漢族，文化程度大專，住湖北省棗陽(yáng)市**鎮(zhèn)**村**。因涉嫌詐騙罪，于2020年1月20日被武義縣公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人張某某，女，1997年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4205291997********，漢族，文化程度大專，住湖北省五峰土家族自治縣**鎮(zhèn)**村**。因涉嫌詐騙罪，于2020年5月27日被武義縣公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人杜某乙，男，1994年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4209841994********，漢族，文化程度初中，住湖北省漢川市**鎮(zhèn)**村**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2020年5月25日被武義縣公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人龔某某，男，1998年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4212021998********，漢族，文化程度初中，住湖北省咸寧市咸安區(qū)**鎮(zhèn)**村**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2020年6月1日被武義縣公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人楊某乙，女，1996年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4205281996********，土家族，文化程度大專，住湖北省長(zhǎng)陽(yáng)土家族自治縣**鎮(zhèn)**村**。因涉嫌詐騙罪，于2020年6月2日被武義縣公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人曾某甲，女，1993年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4209841993********，漢族，文化程度高中，住湖北省漢川市**鄉(xiāng)**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2020年5月27日被武義縣公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由武義縣公安局偵查終結(jié)，以被告人楊某甲、江某甲、王某某、張某某、杜某乙、龔某某、楊某乙、曾某甲涉嫌詐騙罪，于2020年7月17日向本院移送起訴。本院受理后，已依法告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽取了辯護(hù)人和值班律師的意見，審查了全部案件材料。其間，因案情重大、復(fù)雜，本院于2020年8月18日延長(zhǎng)審查起訴期限。

經(jīng)依法審查查明：

2018年至2019年，鄧某某（另案處理）先后成立了武漢市**有限公司、武漢市**有限公司，并招攬員工于2018年10月份左右開始從事“套路貸”違法犯罪活動(dòng)。其中鄧某某為公司老板，負(fù)責(zé)公司管理、提供放貸資金、客戶資料等；邱某某、陳某甲、江某丙、徐某某、汪某某、歐某某（均另案處理）六人為組長(zhǎng)，負(fù)責(zé)各自組內(nèi)管理、發(fā)放貸款、債務(wù)催討等；陳某乙（另案處理）為財(cái)務(wù)及人事，負(fù)責(zé)招聘、考勤、業(yè)績(jī)審核及工資發(fā)放等；被告人楊某甲、江某甲、王某某、張某某、杜某乙、龔某某、楊某乙、曾某甲等人為業(yè)務(wù)員，負(fù)責(zé)聯(lián)系客戶、介紹貸款、簽訂協(xié)議、債務(wù)催討等。期間，鄧某某通過(guò)非法途徑獲得公民個(gè)人信息后，交由六組組長(zhǎng)或陳某乙，再分發(fā)給下屬業(yè)務(wù)員，被告人楊某甲、江某甲、王某某、張某某、杜某乙、龔某某、楊某乙、曾某甲作為業(yè)務(wù)員，冒充其他借貸平臺(tái)的線下客服以“低息、免審批、可分期付款、可提額降息”等打電話、發(fā)微信引誘客戶前來(lái)公司貸款，待客戶在相關(guān)平臺(tái)上傳身份證、通訊錄等個(gè)人信息注冊(cè)成功后，與客戶簽訂虛假的電子借條，由組長(zhǎng)先行扣除30%的“砍頭息”（貸款時(shí)間為七日）后將剩余款項(xiàng)發(fā)放給被害人，款項(xiàng)到期之后，業(yè)務(wù)員以要支付高額逾期費(fèi)迫使被害人還款或者做展期，繼續(xù)以“展期費(fèi)”的名義收取款項(xiàng)，并通過(guò)插單（互換優(yōu)質(zhì)客戶、以貸還貸等）、合放等方式，不斷壘高被害人債務(wù)，騙取被害人資金?？蛻粲馄谥螅瑯I(yè)務(wù)員或組長(zhǎng)便以爆通訊錄、言語(yǔ)威脅、辱罵恐嚇等方式迫使客戶還款。2019年1月至8月，該公司不斷壯大，形成了以鄧某某為首要分子，陳某乙、邱某某、陳某甲、江某丙、徐某某、汪某某、歐某某等人為骨干成員，被告人楊某甲、江某甲、王某某、張某某、杜某乙、龔某某、楊某乙、曾某甲等業(yè)務(wù)員為一般成員的惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)，各成員之間分工明確、配合嚴(yán)密，共同實(shí)施詐騙、尋釁滋事等犯罪活動(dòng)。經(jīng)查，該集團(tuán)存續(xù)期間，放款本金2207萬(wàn)余元，詐騙金額共計(jì)812萬(wàn)余元。

其中，被告人楊某甲為陳某甲組業(yè)務(wù)員，放款本金137萬(wàn)余元，騙取款項(xiàng)共計(jì)50萬(wàn)余元，個(gè)人獲利11萬(wàn)余元；

被告人江某甲為汪某某組業(yè)務(wù)員，放款本金63萬(wàn)余元，騙取款項(xiàng)共計(jì)23萬(wàn)余元，個(gè)人獲利4萬(wàn)余元；

被告人王某某為陳某甲組業(yè)務(wù)員，放款本金52萬(wàn)余元，騙取款項(xiàng)共計(jì)21萬(wàn)余元，個(gè)人獲利4萬(wàn)元；

被告人張某某為歐某某組業(yè)務(wù)員，放款本金50萬(wàn)余元，騙取款項(xiàng)共計(jì)17萬(wàn)余元，個(gè)人獲利2萬(wàn)余元；

被告人杜某乙為歐某某組業(yè)務(wù)員，放款本金38萬(wàn)余元，騙取款項(xiàng)共計(jì)15萬(wàn)余元，個(gè)人獲利2萬(wàn)余元；

被告人龔某某為歐某某組業(yè)務(wù)員，放款本金29萬(wàn)余元，騙取款項(xiàng)共計(jì)8萬(wàn)余元，個(gè)人獲利1萬(wàn)余元；

被告人楊某乙為徐某某組業(yè)務(wù)員，放款本金42萬(wàn)余元，騙取款項(xiàng)共計(jì)6萬(wàn)余元，個(gè)人獲利2萬(wàn)余元；

被告人曾某甲為歐某某組業(yè)務(wù)員，放款本金23萬(wàn)余元，騙取款項(xiàng)共計(jì)5萬(wàn)余元，個(gè)人獲利1萬(wàn)余元。

2020年6月4日，被告人楊某甲向武義縣公安局投案；2020年5月28日，被告人江某甲武義縣公安局投案；2020年1月20日，被告人王某某向武義縣公安局投案；2020年5月27日，被告人張某某向武義縣公安局投案；2020年5月25日，被告人杜某乙向武義縣公安局投案；2020年6月1日，被告人龔某某向武義縣公安局投案；2020年6月2日，被告人楊某乙向武義縣公安局投案；2020年5月27日，被告人曾某甲向武義縣公安局投案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.??書證：戶籍信息、到案經(jīng)過(guò)、扣押決定書及清單、貸款平臺(tái)信息及轉(zhuǎn)賬記錄截圖、審計(jì)報(bào)告、繳款發(fā)票等；

2.??證人鄧某某、陳某乙、陳某甲、曾某乙等人的證言；

3.??被害人陳某丙、葉某某、繆某某、韓某某等人的陳述；

4.??被告人楊某甲、江某甲、王某某、張某某、杜某乙、龔某某、楊某乙、曾某甲的供述與辯解；

5.??扣押筆錄、遠(yuǎn)程勘察工作記錄；

6.??電子數(shù)據(jù)。

????上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人楊某甲、江某甲、王某某、張某某、杜某乙、龔某某、楊某乙、曾某甲對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)某某。

本院認(rèn)為，被告人楊某甲、江某甲、王某某、張某某、杜某乙、龔某某、楊某乙、曾某甲以非法占有為目的，伙同他人虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，騙取他人財(cái)物，其中被告人楊某甲數(shù)額特別巨大，被告人江某甲、王某某、張某某、杜某乙、龔某某、楊某乙、曾某甲數(shù)額巨大，其行為均觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人楊某甲、江某甲、王某某、張某某、杜某乙、龔某某、楊某乙、曾某甲為共同實(shí)施犯罪而伙同他人組成較為固定的惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)，同時(shí)適用《中華人民共和國(guó)刑法》第二十六條第二款。被告人楊某甲、江某甲、王某某、張某某、杜某乙、龔某某、楊某乙、曾某甲在共同犯罪中起次要作用，系某某，同時(shí)適用《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條。被告人楊某甲、江某甲、王某某、張某某、杜某乙、龔某某、楊某乙、曾某甲認(rèn)某某，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

武義縣人民法院

檢察官：雷蕾

2020年8月31日

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附件：

1.被告人楊某甲現(xiàn)羈押于武義縣看守所；被告人江南、王某某、張某某、杜某乙、龔某某、楊某乙、曾某甲現(xiàn)取保候?qū)徳诩摇?/span>

2.案卷材料和證據(jù)十六冊(cè)。

3.認(rèn)某某具結(jié)書八份。