上海市浦東新區(qū)人民檢察院

起 訴 書(shū)

滬浦檢金融刑訴〔2018〕3591號(hào)

被告人楊某甲，男，1978年**月**日生，公民身份號(hào)碼：4107031978********，漢族，碩士研究生文化，**（上海）金融信息服務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“*乙金融公司*中心薪酬組薪酬績(jī)效**、**、**中心**，戶籍在河南省鄭州市金水區(qū)**路**號(hào)，現(xiàn)住上海市閔行區(qū)**路**弄**號(hào)**室。2018年4月11日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被上海市公安局浦東分局刑事拘留，同月12日延長(zhǎng)刑事拘留期限至三十天，同年5月11日經(jīng)本院批準(zhǔn)并由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕。2018年7月4日經(jīng)上海市人民檢察院第一分院批準(zhǔn)延長(zhǎng)偵查羈押期限一個(gè)月。2018年8月2日經(jīng)上海市人民檢察院批準(zhǔn)延長(zhǎng)偵查羈押期限二個(gè)月。

被告人崔某甲，男，1979年**月**日生，公民身份號(hào)碼：3101091979********，漢族，大學(xué)文化，原**金融公司人力資源部**，戶籍在上海市寶山區(qū)**路**弄**號(hào)**室。2018年4月18日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被上海市公安局浦東分局刑事拘留，同月12日延長(zhǎng)刑事拘留期限至三十天，同年5月11日經(jīng)本院批準(zhǔn)并由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕。2018年5月29日由上海市公安局浦東分局決定取保候?qū)彙?/span>

被告人吳某甲，女，1981年**月**日生，公民身份號(hào)碼：3210841981********，漢族，大學(xué)文化，*甲金融公司*中心**，戶籍在浙江省杭州市江干區(qū)**幢**單元**室。2018年4月11日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被上海市公安局浦東分局刑事拘留，同月12日延長(zhǎng)刑事拘留期限至三十天。2018年5月11日由上海市公安局浦東分局決定取保候?qū)彙?/span>

被告人楊某乙，女，1980年**月**日生，公民身份號(hào)碼：2305061980********，漢族，大學(xué)文化，**金融公司**中心**關(guān)系**高級(jí)**，戶籍在河北省三河市燕郊開(kāi)發(fā)區(qū)**院**單元**室。2018年4月11日因涉嫌非法吸收公眾存款罪由上海市公安局浦東分局決定取保候?qū)彙?/span>

被告人吳某乙，女，1981年**月**日生，公民身份號(hào)碼：3101071981********，漢族，大學(xué)文化，**金融公司**部**，戶籍在上海市普陀區(qū)**村**號(hào)**室，現(xiàn)住上海市浦東新區(qū)**路**弄**號(hào)**室。2018年4月11日因涉嫌非法吸收公眾存款罪由上海市公安局浦東分局決定取保候?qū)彙?/span>

被告人王某甲，男，1986年**月**日生，公民身份號(hào)碼：6401221986********，漢族，碩士研究生文化，*丙金融公司*中心**，戶籍在寧夏回族自治區(qū)賀蘭縣**路**號(hào)。2018年4月11日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被上海市公安局浦東分局刑事拘留，同月12日延長(zhǎng)刑事拘留期限至三十天，同年5月10日經(jīng)本院批準(zhǔn)并由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕。2018年7月4日經(jīng)上海市人民檢察院第一分院批準(zhǔn)延長(zhǎng)偵查羈押期限一個(gè)月。2018年8月2日經(jīng)上海市人民檢察院批準(zhǔn)延長(zhǎng)偵查羈押期限二個(gè)月。2018年11月29日由上本院決定取保候?qū)彙?/span>

本案由上海市公安局浦東分局偵查終結(jié)，以被告人王某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年9月28日移送本院審查起訴，以被告人楊某甲、崔某甲、吳某甲、楊某乙、吳某乙涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年10月8日移送本院審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。經(jīng)本院審查，分別于2018年11月12日、2018年11月23日退回補(bǔ)充偵查，上海市公安局浦東分局補(bǔ)充偵查終結(jié)，分別于2018年11月20日、2018年11月28日移送本院審查起訴。

經(jīng)依法審查查明：

2013年12月，**（上海）金融信息服務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“**金融公司”）注冊(cè)成立，后陸續(xù)在全國(guó)29個(gè)省、直轄市設(shè)立1100余家理財(cái)門(mén)店，招聘業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)，在未經(jīng)國(guó)家批準(zhǔn)的情況下，采用廣告宣傳、贊助大型活動(dòng)、門(mén)店招攬等方式公開(kāi)宣傳，允諾高額利息回報(bào)，銷(xiāo)售“鑫年豐”“雙季盈”“鑫季豐”“月月盈”等理財(cái)產(chǎn)品，向社會(huì)不特定公眾非法吸收資金。2017年8月起，**金融通過(guò)上述手段，銷(xiāo)售由貴州**公司作為轉(zhuǎn)讓方的“政信通（幸福之路）理財(cái)產(chǎn)品”，向社會(huì)不特定公眾非法吸收資金。

2015年2月起，**金融公司先后設(shè)立“**金融”“**寶”“**貸（**錢(qián)莊）”“**財(cái)富” 4個(gè)線上理財(cái)平臺(tái)，收購(gòu)或設(shè)立“**金融平臺(tái)”“**商務(wù)/**商務(wù)/**平臺(tái)”“**/**平臺(tái)”“**金融平臺(tái)”“**金融平臺(tái)” 5個(gè)線上放貸平臺(tái)，將放貸債權(quán)作為推介渠道，用于理財(cái)平臺(tái)非法吸收公眾資金。

2015年4月至2018年4月，被告人楊某甲在擔(dān)任**績(jī)效**、**、**中心**期間，負(fù)責(zé)**中心管理工作及**薪酬福利核算等工作。經(jīng)審計(jì)，其在職期間**金融線下門(mén)店及4個(gè)線上平臺(tái)累計(jì)吸收公眾資金人民幣71,362,054,234.56元（以下均系人民幣），未兌付金額達(dá)21,779,401,089.42元。

2015年1月至2016年4月，被告人崔某甲在擔(dān)任**金融公司人力資源部**期間，負(fù)責(zé)為公司招募人員、面試及培訓(xùn)工作。經(jīng)審計(jì)，其在職期間**金融線下門(mén)店及4個(gè)線上平臺(tái)累計(jì)吸收公眾資金13,167,330,247.69元，未兌付金額達(dá)4,220,000.00元。

2016年5月至2017年8月，被告人吳某甲在擔(dān)任*甲金融公司*中心**期間，負(fù)責(zé)公司總部**除業(yè)務(wù)提成以外的薪酬績(jī)效統(tǒng)計(jì)工作。經(jīng)審計(jì)，其在職期間**金融線下門(mén)店及4個(gè)線上平臺(tái)累計(jì)吸收公眾資金33,316,664,803.90元，未兌付金額達(dá)5,113,022,315.51元。

2016年11月至案發(fā)，被告人楊某乙在擔(dān)任**金融公司**中心**關(guān)系**高級(jí)**期間，負(fù)責(zé)總部**雇傭關(guān)系、**崗位變動(dòng)登記管理等工作。經(jīng)審計(jì)，其在職期間**金融線下門(mén)店及4個(gè)線上平臺(tái)累計(jì)吸收公眾資金47,406,113,987.81元，未兌付金額達(dá)21,685,761,089.42元。

2014年7月至案發(fā)，被告人吳某乙在擔(dān)任**金融公司**部**期間，先后負(fù)責(zé)辦公用品發(fā)放、固定資產(chǎn)盤(pán)點(diǎn)、線下理財(cái)產(chǎn)品合同的印刷、蓋章、發(fā)放等工作。經(jīng)審計(jì)，其在職期間**金融線下門(mén)店及4個(gè)線上平臺(tái)累計(jì)吸收公眾資金72,014,656,024.56元，未兌付金額達(dá)21,779,401,089.42元。

2016年12月至案發(fā)，被告人王某甲在擔(dān)任**金融公司**、**寶**、**中心**期間，負(fù)責(zé)帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)為公司**上線“善二貸”“信有錢(qián)”“善催”及大數(shù)據(jù)風(fēng)控系統(tǒng)、征信平臺(tái)、終端機(jī)系統(tǒng)等產(chǎn)品。經(jīng)審計(jì)，其在職期間**金融線下門(mén)店及4個(gè)線上平臺(tái)累計(jì)吸收公眾資金45,595,923,210.59元，未兌付金額達(dá)21,660,671,089.42元。

2018年4月9日，**金融公司法定代表人周某某主動(dòng)投案并如實(shí)交代單位犯罪事實(shí)。2018年4月10日、18日，被告人楊某甲、楊某乙、吳某乙、王某甲、崔某甲先后被抓獲到案，2018年4月11日，被告人吳某甲自動(dòng)投案，到案后均如實(shí)供述了上述犯罪事實(shí)。到案后，被告人楊某甲、崔某甲、吳某甲、楊某乙、王某甲已將全部或部分退繳違法所得。

上述事實(shí)有以下證據(jù)證明：

1.證人某某某、陳某甲、陳某乙、高某某、陳某丙、楊某丙、王某乙等人的證言，內(nèi)部郵件、會(huì)議紀(jì)要、勞動(dòng)合同等書(shū)證，證實(shí)被告人楊某甲在擔(dān)任**績(jī)效**、**、**中心**期間，負(fù)責(zé)**中心管理工作及**薪酬福利核算等工作。

2.證人崔某乙、劉某甲等人的證言，證實(shí)被告人崔某甲在擔(dān)任**金融公司人力資源部**期間，負(fù)責(zé)為公司招募人員、面試及培訓(xùn)工作。

3. 被告人楊某甲、崔某甲等人的供述、相關(guān)書(shū)證，證實(shí)被告人吳某甲在擔(dān)任*甲金融公司*中心**期間，負(fù)責(zé)公司總部**除業(yè)務(wù)提成以外的薪酬績(jī)效統(tǒng)計(jì)工作。

4. 被告人楊某甲的供述、證人王某乙的證言及相關(guān)書(shū)證，證實(shí)被告人楊某乙在擔(dān)任**金融公司**中心**關(guān)系**高級(jí)**期間，負(fù)責(zé) 能夠雇傭關(guān)系、**崗位變動(dòng)登記管理等工作。

5.證人朱某某、惠某某、張某甲的證言，證實(shí)被告人吳某乙在擔(dān)任**金融公司**部**期間，先后負(fù)責(zé)辦公用品發(fā)放、固定資產(chǎn)盤(pán)點(diǎn)、線下理財(cái)產(chǎn)品合同的印刷、蓋章、發(fā)放等工作。

6.證人袁某某、賴某某、易某某、孫某某、胡某某、李某某、劉某乙、王某丙、蔣某某等人的證言，同案關(guān)系人張某某的供述、內(nèi)部郵件、勞動(dòng)合同、商務(wù)合作協(xié)議、合作協(xié)議等書(shū)證，證實(shí)被告人王某甲在擔(dān)任**金融公司**、**寶**、**中心**期間，負(fù)責(zé)帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)為公司**上線“善二貸”“信有錢(qián)”“善催”及大數(shù)據(jù)風(fēng)控系統(tǒng)、征信平臺(tái)、終端機(jī)系統(tǒng)等產(chǎn)品。

7.上海市公安局浦東分局出具的扣押決定書(shū)、扣押物品清單、轉(zhuǎn)賬憑證等，證實(shí)被告人楊某甲、崔某甲、吳某甲、楊某乙、王某甲已將全部或部分退繳違法所得。

8.上海市公安局浦東分局調(diào)取的全國(guó)常住人口信息、戶籍資料等，證實(shí)五名被告人的基本身份情況。

9.上海公信會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司出具的關(guān)于**（上海）金融信息服務(wù)有限公司相關(guān)人員非法吸收公眾存款案涉案金額的司法鑒定意見(jiàn)書(shū)，證實(shí)與六名被告人的犯罪金額。

10.公安機(jī)關(guān)出具的案發(fā)及抓獲經(jīng)過(guò)等，證實(shí)六名被告人及周某某的到案情況。

11.被告人楊某甲、崔某甲、吳某甲、楊某乙、吳某乙、王某甲的供述，證實(shí)其均對(duì)上述犯罪事實(shí)均供認(rèn)不諱。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。五名被告人對(duì)基本犯罪事實(shí)均無(wú)異議。

本院認(rèn)為，被告人楊某甲、崔某甲、吳某甲、楊某乙、吳某乙、王某甲作為**金融公司的其他直接責(zé)任人員，違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，向社會(huì)公眾吸收資金，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為均已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第三十條、第三十一條、第一百七十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪（單位）追究其刑事責(zé)任。被告人楊某甲、崔某甲、吳某甲、楊某乙、吳某乙、王某丁系自首，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款，可以從輕或者減輕處罰。被告人楊某甲、崔某甲、王某丁系主犯，適用《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條的規(guī)定。被告人吳某甲、楊某乙、吳某乙在共同犯罪中起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

上海市浦東新區(qū)人民法院

檢 察 員： 吳菊萍

2018年11月30日

附：

1.被告人楊某甲現(xiàn)羈押于上海市浦東新區(qū)看守所。被告人崔某甲（1391744****）、被告人吳某甲（1381753****）、被告人楊某乙（1368166****）、被告人吳某乙（1379535****）、被告人王某甲（1350165****）現(xiàn)取保候?qū)徲谧√帯?/span>

2.案卷材料和證據(jù)十二冊(cè)，司法審計(jì)報(bào)告一冊(cè)。

3.相關(guān)法律條文。

《中華人民共和國(guó)刑法》

第一百七十六條 非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金。

單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的**人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

第二十七條 在共同犯罪中起次要或者輔助作用的，是從犯。

對(duì)于從犯，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕或者免除處罰。

第三十條 公司、企業(yè)、事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體實(shí)施的危害社會(huì)的行為，法律規(guī)定為單位犯罪的，應(yīng)當(dāng)負(fù)刑事責(zé)任。

第三十一條 單位犯罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的**人員和其他直接責(zé)任人員判處刑罰。本法分則和其他法律另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

第六十七條第一款 犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對(duì)于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

......

《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》

第一百七十六條第一款 人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。