浙江省溫州市鹿城區(qū)人民檢察院

起?訴?書

鹿檢一部刑訴〔2020〕2047號

被告人耿志寶，男，1992年**月**日出生，公民身份號碼3412251992********，漢族，小學(xué)文化程度，務(wù)工，戶籍所在地安徽省阜南縣**鄉(xiāng)**村**號。因涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪，于2020年4月28日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局刑事拘留，于2020年5月28日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局逮捕。

被告人章俊，男，1984年**月**日出生，公民身份號碼3429011984********，漢族，初中文化程度，務(wù)工，戶籍所在地安徽省池州市貴池區(qū)**街道**村**號。因涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪，于2020年4月25日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局刑事拘留，于2020年5月28日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局逮捕。

被告人姬某某，男，1990年**月**日出生，公民身份號碼3412251990********，漢族，初中文化程度，務(wù)工，戶籍所在地安徽省阜南縣**鄉(xiāng)**村**樓**號。因涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪，于2020年3月25日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局刑事拘留，于2020年4月27日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局逮捕。

被告人陳某甲，男，1996年**月**日出生，公民身份號碼3303241996********，漢族，高中文化程度，務(wù)工，戶籍所在地浙江省永嘉縣**鎮(zhèn)**村**號.因涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪，于2020年4月27日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局刑事拘留，于2020年5月28日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局逮捕。

被告人陳某乙，男，1995年**月**日出生，公民身份號碼3303021995********，漢族，?？莆幕潭龋瑒?wù)工，戶籍所在地浙江省溫州市鹿城區(qū)**街道**路**小區(qū)**幢**室。因涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪，于2020年3月31日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局抓獲，于2020年4月1日被刑事拘留，于2020年4月27日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局逮捕。

被告人楊某甲，男，1985年**月**日出生，公民身份號碼3303811985********，漢族，初中文化程度，務(wù)工，戶籍所在地浙江省杭州市余杭區(qū)**幢**單元**室。因涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪，于2020年1月9日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局刑事拘留，于2020年2月14日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局逮捕。

本案由溫州市公安局鹿城區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人耿志寶、章俊、姬某某、陳某甲、陳某乙、楊某甲涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪，于2020年6月19日向本院移送起訴。本院受理后，已告知六被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了六被告人，聽取了辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。本院于2020年7月20日延長審查起訴期限15日。

經(jīng)依法審查查明：

2016年初以來，黃某甲（另案處理）等人在杭州市蕭山區(qū)出資成立杭州**科技有限公司（以下簡稱“**公司”）等公司，“**公司”內(nèi)設(shè)業(yè)務(wù)部、審核部、貸后部、財(cái)務(wù)部、綜合部等部門，并在全國多地設(shè)立門店。其中，分別在本區(qū)**路**中心大樓、**廣場設(shè)立溫州**店、**店分部。該公司假借汽車抵押、質(zhì)押貸款名義，以低息為誘餌吸引被害人上門“借款”，由各門店收集被害人及其所有車輛相關(guān)資料上報(bào)總公司審核部進(jìn)行審核，后由各門店通過扣除“GPS費(fèi)用”、“服務(wù)費(fèi)”、“管理費(fèi)”、“風(fēng)險(xiǎn)金”、“首期利息”等各項(xiàng)費(fèi)用（以下簡稱“各項(xiàng)費(fèi)用”）的方式，與被害人簽訂金額虛高的“借款合同”、“車輛抵押借款合同”、“二手車買賣合同”等協(xié)議，并要求被害人出具與合同金額一致的收條、空白收條或者制造虛假資金走賬流水，致使被害人實(shí)際到手錢款小于“借款本金”，但卻“自愿認(rèn)賬”按照“借款本金”分期償還“本息”等費(fèi)用。在“放貸”過程中，“**公司”各門店還會(huì)對被害人車輛安裝GPS進(jìn)行定位、要求被害人將車輛抵押登記至公司抵押專員名下等，若被害人發(fā)生逾期還款、提前還款、二次抵押車輛向他人借款等情況，則認(rèn)定“違約”，由總公司貸后部或者各門店拖扣車輛，并以此相威脅，迫使被害人歸還“本息”并支付“違約金”、“拖車費(fèi)”等高額費(fèi)用，甚至將車輛予以轉(zhuǎn)賣，以此非法獲取被害人財(cái)物。

????“**公司”由黃某甲擔(dān)任法定代表人，負(fù)責(zé)公司運(yùn)營管理。該公司招募被告人楊某甲及戴某丙（另案處理）等人為公司貸后部主管，負(fù)責(zé)聯(lián)系李某甲、郭某甲、郭某乙、蔣某某（均另案處理）等拖車人員對違約客戶實(shí)施拖車工作；招募被告人耿志寶為溫州**店店長，負(fù)責(zé)該門店“放貸”業(yè)務(wù)、人事安排等各方面管理、協(xié)調(diào)工作，并按照門店“業(yè)績”獲取提成；招募被告人姬某某等人為業(yè)務(wù)員，負(fù)責(zé)介紹、聯(lián)系、洽談“放貸”業(yè)務(wù)，并按照個(gè)人“業(yè)績”獲取相應(yīng)提成；招募周某甲（另案處理）為溫州**店店長，負(fù)責(zé)該門店“放貸”業(yè)務(wù)、人事安排等各方面管理、協(xié)調(diào)工作，并按照門店“業(yè)績”獲取提成；招募被告人章俊、陳某甲、陳某乙及謝某某、陳某丁、陳某丙（均另案處理）等人為業(yè)務(wù)員，負(fù)責(zé)介紹、聯(lián)系、洽談“放貸”業(yè)務(wù)，并按照個(gè)人“業(yè)績”獲取相應(yīng)提成；招募陳某戊（另案處理）為溫州**店GPS專員，負(fù)責(zé)該門店所有車輛GPS定位的安裝、拆除及車況評估工作，并獲取相應(yīng)提成；招募葉某甲（另案處理）等人為客服，負(fù)責(zé)打印合同、簽訂合同、催款、整理資料上傳總公司等，并獲取相應(yīng)提成；招募葉某乙、葉某丙及翁某甲（另案處理）等人為溫州門店抵押專員，負(fù)責(zé)將被害人車輛抵押登記至自己名下，辦理二手車買賣委托公證等，其中葉某丙、翁某甲等人也兼做客服工作，逐步形成以黃某甲等人為首，以被告人耿志寶、章俊、姬某某、陳某甲、陳某乙、楊某甲及陳某戊、葉某乙、葉某丙、葉某甲、謝某某等人為成員的惡勢力犯罪集團(tuán)，結(jié)伙實(shí)施上述“套路貸”犯罪活動(dòng)。具體犯罪事實(shí)如下：

????一、詐騙

?????1.2016年7月12日至2018年1月12日期間，被害人徐某甲多次至“**公司”溫州**店借款，經(jīng)被告人耿志寶、姬某某接待辦理借款合同等，后將兩輛轎車抵押至葉某乙名下，與“**公司”多次簽訂金額為95000元（幣種：人民幣，下同）至149000元不等的“車輛抵押借款合同”，實(shí)際收取金額均少于合同金額。后被害人結(jié)清上述多筆“借款”，該公司實(shí)際獲利118429元。

????2.2016年8月16日，被害人鄭某甲至“**公司”溫州**店借款，經(jīng)業(yè)務(wù)員接待，由被告人章俊負(fù)責(zé)家訪，將車輛抵押至葉某乙名下，與“**公司”簽訂金額為230000元的“車輛抵押借款合同”，扣除“各項(xiàng)費(fèi)用”后實(shí)際僅收取196846元。后被害人共歸還229400元。

????2017年5月12日，被害人鄭某甲又至“**公司”溫州**店借款，經(jīng)業(yè)務(wù)員接待，以車輛作抵押，與“**公司”簽訂金額為200000元的“車輛抵押借款合同”，扣除“各項(xiàng)費(fèi)用”后實(shí)際僅收取181000元。后被害人共歸還223080元。

????2017年12月5日，被害人鄭某甲再次至“**公司”溫州**店借款，經(jīng)被告人陳某甲接待辦理借款合同等，以車輛作抵押，與“**公司”簽訂金額為210000元的“車輛抵押借款合同”，扣除“各項(xiàng)費(fèi)用”后實(shí)際僅收取196950元，葉某甲系跟蹤客服。后被害人共歸還248585.08元。

????3.2016年9月23日，被害人翁某乙至“**公司”溫州**店借款，經(jīng)被告人耿志寶接待辦理借款合同，將車輛抵押至葉某丙名下，與“**公司”簽訂金額為70000元的“車輛抵押借款合同”，扣除“各項(xiàng)費(fèi)用”后實(shí)際僅收取60534元。后被害人共歸還86148元。

????2017年5月29日，被害人翁某乙再次至“**公司”溫州**店借款，經(jīng)被告人耿志寶接待辦理借款合同，將車輛抵押至葉某丙名下，與“**公司”簽訂金額為66000元的“車輛抵押借款合同”，扣除“各項(xiàng)費(fèi)用”后實(shí)際僅收取61290元。后被害人共歸還75292元。

????4.2016年10月9日，被害人林某甲至“**公司”溫州**店借款，經(jīng)被告人章俊接待辦理借款合同，將車輛抵押至葉某丙名下，與“**公司”簽訂金額為110000元的“車輛抵押借款合同”，扣除“各項(xiàng)費(fèi)用”后實(shí)際僅收取97378元。后被害人共歸還108200元。

????5.2016年10月11日，被害人姜某某至“**公司”溫州**店借款，經(jīng)被告人章俊接待辦理借款合同，將車輛抵押至葉某丙名下，與“**公司”簽訂金額為60000元的“車輛抵押借款合同”，扣除“各項(xiàng)費(fèi)用”后實(shí)際僅收取49798元。后被害人共歸還52680元。

????6.2016年11月9日，被害人溫某甲至“**公司”溫州**店借款，經(jīng)被告人章俊接待辦理借款合同，將車輛抵押至葉某丙名下，與“**公司”簽訂金額為140000元的“車輛抵押借款合同”，扣除“各項(xiàng)費(fèi)用”后實(shí)際僅收取124716元。上述合同約定被害人需于2016年12月8日歸還“本金”136400元。

????7.2016年11月10日，被害人張某甲至“**公司”溫州**店借款，經(jīng)被告人章俊接待辦理借款合同，將車輛抵押至葉某乙名下，與“**公司”簽訂金額為60000元的“車輛抵押借款合同”，扣除“各項(xiàng)費(fèi)用”后實(shí)際僅收取49798元，葉某甲系跟蹤客服。后被害人共歸還67807元。

????8.2016年12月5日，被害人戴某乙、戴某甲至“**公司”溫州**店借款，經(jīng)被告人姬某某接待辦理借款合同，將車輛抵押至葉某乙名下，與“**公司”簽訂金額為65000元的“車輛抵押借款合同”，扣除“各項(xiàng)費(fèi)用”后實(shí)際僅收取54143元。后被害人共歸還66747元。

????9.2016年12月7日，被害人周某乙、彭某某至“**公司”溫州**店借款，經(jīng)業(yè)務(wù)員謝某某接待，將車輛抵押至葉某乙名下，與“**公司”簽訂金額為41000元的“車輛抵押借款合同”，扣除“各項(xiàng)費(fèi)用”后實(shí)際僅收取35718元，葉某甲系跟蹤客服。后被害人共歸還50958元。????

????2017年12月12日，被害人周某乙、彭某某再次至“**公司”溫州**店借款，經(jīng)被告人陳某甲接待辦理借款合同并對被害人的抵押車輛進(jìn)行評估，以車輛作抵押，與“**公司”簽訂金額為34000元的“車輛抵押借款合同”，扣除“各項(xiàng)費(fèi)用”后實(shí)際僅收取28484元。后被害人共歸還43192元。

????10.?2017年2月27日，被害人曹某某至“**公司”溫州**店借款，經(jīng)業(yè)務(wù)員接待，由被告人章俊負(fù)責(zé)去曹某某家進(jìn)行家訪，將車輛抵押至葉某乙名下，與“**公司”簽訂金額為174000元的“車輛抵押借款合同”，扣除“各項(xiàng)費(fèi)用”后實(shí)際僅收取154298元。后被害人共歸還255068元。

????11.?2017年2月28日，被害人鄭某乙至“**公司”溫州**店借款，經(jīng)業(yè)務(wù)員陳某丙接待，將車輛抵押至葉某乙名下，與“**公司”簽訂金額為300000元的“車輛抵押借款合同”，扣除“各項(xiàng)費(fèi)用”后實(shí)際僅收取266854元，葉某甲系跟蹤客服。后被害人共歸還274760元。

????2017年9月26日，被害人鄭某乙再次至“**公司”溫州**店借款，經(jīng)被告人陳某乙接待辦理借款合同，將車輛抵押至葉某乙名下，與“**公司”簽訂金額為250000元的“車輛抵押借款合同”，扣除“各項(xiàng)費(fèi)用”后實(shí)際僅收取217550元。后被害人共歸還260692元。

????12.2017年3月2日，被害人蔡某某至“**公司”溫州**店借款，經(jīng)被告人陳某甲接待辦理借款合同，將車輛抵押至葉某乙名下，與“**公司”簽訂金額為100000元的“車輛抵押借款合同”，扣除“各項(xiàng)費(fèi)用”后實(shí)際僅收取88276元。后被害人共歸還105600元。

????13.2017年4月1日，被害人張某乙至“**公司”溫州**店借款，經(jīng)被告人章俊接待辦理借款合同，將車輛抵押至葉某乙名下，與“**公司”簽訂金額為135000元的“車輛抵押借款合同”，扣除“各項(xiàng)費(fèi)用”后實(shí)際僅收取113731元。后被害人共歸還122206元。

????14.2017年8月23日，被害人梁某某至“**公司”溫州**店借款，經(jīng)被告人耿志寶接待辦理借款合同，將車輛抵押至葉某丙名下，與“**公司”簽訂金額為35000元的“車輛抵押借款合同”，扣除“各項(xiàng)費(fèi)用”后實(shí)際僅收取30525元。后被害人共歸還36250元。

????15.2017年9月8日，被害人溫某乙至“**公司”溫州**店借款，經(jīng)被告人姬某某、耿志寶接待辦理借款合同，將車輛抵押至葉某乙名下，與“**公司”簽訂金額為100000元的“車輛抵押借款合同”，扣除“各項(xiàng)費(fèi)用”后實(shí)際僅收取86600元。被害人還款22290元后，主動(dòng)要求該公司賣車抵債，該公司轉(zhuǎn)賣車輛（經(jīng)鑒定價(jià)值127120元）后返還被害人8000元，以119120元結(jié)清“借款”。

????16.2017年9月30日，被害人陳某己、金某甲至“**公司”溫州**店借款，經(jīng)被告人陳某乙接待辦理借款合同，將車輛抵押至葉某乙名下，與“**公司”簽訂金額為149000元的“車輛抵押借款合同”，扣除“各項(xiàng)費(fèi)用”后實(shí)際僅收取136085元，葉某甲系跟蹤客服。后被害人共歸還170639元。

????17.2017年10月30日，被害人林某丙至“**公司”溫州**店借款，經(jīng)被告人章俊接待辦理借款合同，將車輛抵押至葉某丙名下，與“**公司”簽訂金額為80000元的“車輛抵押借款合同”，扣除“各項(xiàng)費(fèi)用”后實(shí)際僅收取72300元。后被害人共歸還92360元。

????18.2017年12月15日，被害人駱某某至“**公司”溫州**店借款，經(jīng)被告人耿志寶接待辦理借款合同，將車輛抵押至葉某乙名下，與“**公司”簽訂金額為32000元的“車輛抵押借款合同”，扣除“各項(xiàng)費(fèi)用”后實(shí)際僅收取26650元。后被害人共歸還49289元。

????二、敲詐勒索

????1.2016年7月12日，被害人鄭某丙至“**公司”溫州**店借款，經(jīng)被告人陳某甲接待，將車輛抵押至葉某丙名下，與“**公司”簽訂金額為94000元的“車輛抵押借款合同”，扣除“各項(xiàng)費(fèi)用”后實(shí)際僅收取85220元。被害人還款期間，“**公司”以“逾期還款”違約為由拖車，以此索要“違約金”、“拖車費(fèi)”并要求立即還清“本息”，該筆“借款”實(shí)際共歸還91320元。

????2.2016年7月26日，被害人谷某某至“**公司”溫州**店借款，經(jīng)被告人陳某甲接待，將車輛抵押至葉某乙名下，與“**公司”簽訂金額為40000元的“車輛抵押借款合同”，扣除“各項(xiàng)費(fèi)用”后實(shí)際僅收取35578元。被害人還款19746元后，“**公司”以“逾期還款”違約為由拖車，以此索要“違約金”、“拖車費(fèi)”并要求立即還清“本息”，后將上述車輛轉(zhuǎn)賣得款45000元，用于結(jié)清“借款”。

????3.2016年8月31日，被害人虞某某至“**公司”溫州**店借款，經(jīng)被告人陳某甲接待，將車輛抵押至葉某丙名下，與“**公司”簽訂金額為70000元的“車輛抵押借款合同”，扣除“各項(xiàng)費(fèi)用”后實(shí)際僅收取60388元。被害人還款期間，“**公司”以“逾期還款”違約為由拖車，以此索要“違約金”、“拖車費(fèi)”并要求立即還清“本息”，該筆“借款”實(shí)際共歸還71600元。

????4.2016年9月27日，被害人金某乙至“**公司”溫州**店借款，經(jīng)被告人姬某某接待辦理借款合同，將車輛抵押至葉某乙名下，與“**公司”簽訂金額為110000元的“車輛抵押借款合同”，扣除“各項(xiàng)費(fèi)用”后實(shí)際僅收取85188元。被害人還款期間，“**公司”以“逾期還款”違約為由拖車，以此索要“違約金”、“拖車費(fèi)”并要求立即還清“本息”，該筆“借款”實(shí)際共歸還112400元。

????5.2016年9月30日，被害人章某某至“**公司”溫州**店借款，經(jīng)被告人章俊接待辦理借款合同，將車輛抵押至葉某丙名下，與“**公司”簽訂金額為120000元的“車輛抵押借款合同”，扣除“各項(xiàng)費(fèi)用”后實(shí)際僅收取101816元。被害人還款42632元后，“**公司”以“逾期還款”違約為由拖車，以此索要索要相關(guān)費(fèi)用并起訴至法院，后將上述車輛（經(jīng)鑒定價(jià)值146511元）轉(zhuǎn)賣結(jié)清“借款”。

????6.2016年10月26日，被害人李某乙至“**公司”溫州**店借款，經(jīng)被告人章俊接待辦理借款合同，將車輛抵押至葉某乙名下，與“**公司”簽訂金額為50000元的“車輛抵押借款合同”，扣除“各項(xiàng)費(fèi)用”后實(shí)際僅收取41108元，葉某丙系跟蹤客服。被害人還款期間，“**公司”以“逾期還款”違約為由拖車，以此索要“違約金”、“拖車費(fèi)”等費(fèi)用，后將上述車輛轉(zhuǎn)賣得款70000元，用于結(jié)清“借款”。

????7.2016年11月16日，被害人胡某某至“**公司”溫州**店借款，經(jīng)被告人耿志寶接待辦理借款合同，將車輛抵押至葉某乙名下，與“**公司”簽訂金額為210000元的“車輛抵押借款合同”，扣除“各項(xiàng)費(fèi)用”后實(shí)際僅收取184628元。被害人還款16540元后，“**公司”以“逾期還款”違約為由，以前期扣押的車輛向被害人索要相關(guān)費(fèi)用并起訴至法院，后將上述車輛（經(jīng)鑒定價(jià)值207748元）轉(zhuǎn)賣結(jié)清“借款”。

????8.2017年6月30日，被害人楊某乙至“**公司”溫州**店借款，經(jīng)被告人耿志寶接待辦理借款合同，將車輛抵押至葉某丙名下，與“**公司”簽訂金額為35000元的“車輛抵押借款合同”，扣除“各項(xiàng)費(fèi)用”后實(shí)際僅收取30425元。被害人還款1025.3元后，“**公司”以“逾期還款”違約為由拖車，以此索要“違約金”、“拖車費(fèi)”等費(fèi)用，后被害人歸還50000元結(jié)清“借款”。

????9.2017年7月12日，被害人劉某某至“**公司”溫州**店借款，經(jīng)被告人陳某甲接待辦理借款合同并進(jìn)行家訪，將車輛抵押至葉某丙名下，與“**公司”簽訂金額為340000元的“車輛抵押借款合同”，扣除“各項(xiàng)費(fèi)用”后實(shí)際僅收取308900元，后又續(xù)貸一次，葉某甲系跟蹤客服。被害人還款61480元后，于2018年3、4月“**公司”以“逾期還款”違約為由拖車，以此索要“違約金”、“拖車費(fèi)”等費(fèi)用，后被害人又歸還288000元結(jié)清“借款”。

????10.2017年8月23日，被害人余某某至“**公司”溫州**店借款，經(jīng)業(yè)務(wù)員接待，由被告人耿志寶對車輛進(jìn)行評估，將車輛抵押至葉某丙名下，與“**公司”簽訂金額為70000元的“車輛抵押借款合同”，扣除“各項(xiàng)費(fèi)用”后實(shí)際僅收取61150元。被害人還款期間，“**公司”以“逾期還款”違約為由拖車，被告人姬某某等人以此索要“違約金”、“拖車費(fèi)”等費(fèi)用，該筆“借款”實(shí)際共歸還81450元。

????11.2017年9月5日，被害人楊某丙至“**公司”溫州**店借款，經(jīng)業(yè)務(wù)員接待，由被告人耿志寶對車輛進(jìn)行評估，將車輛抵押至葉某丙名下，與“**公司”簽訂金額為30000元的“車輛抵押借款合同”，扣除“各項(xiàng)費(fèi)用”后實(shí)際僅收取24616元。被害人還款期間，“**公司”以“逾期還款”違約為由拖車，以此索要相關(guān)費(fèi)用，該筆“借款”實(shí)際共歸還47214元。

????12.2017年11月21日，被害人林某乙至“**公司”溫州**店借款，經(jīng)被告人耿志寶接待辦理借款合同并對車輛進(jìn)行評估，將車輛抵押至葉某丙名下，與“**公司”簽訂金額為65000元的“車輛抵押借款合同”，扣除“各項(xiàng)費(fèi)用”后實(shí)際僅收取51518元，該公司再向其退還押金3900元。被害人還款期間，2018年5月“**公司”以“逾期還款”違約為由拖車，以此索要“拖車費(fèi)”等費(fèi)用，該筆“借款”實(shí)際共歸還74820元。

????13.2018年1月11日，被害人樊某某至“**公司”溫州**店借款，經(jīng)業(yè)務(wù)員接待，以車輛作抵押，與“**公司”簽訂金額為27000元的“車輛抵押借款合同”，扣除“各項(xiàng)費(fèi)用”后實(shí)際僅收取22955元。被害人還款1056元后，“**公司”以“逾期還款”違約為由拖車，以此索要相關(guān)費(fèi)用，后被害人又歸還25000元結(jié)清“借款”。

????14.2018年8月10日，被害人李某丙至“**公司”溫州**店借款，經(jīng)被告人耿志寶接待，以車輛作抵押，與“**公司”簽訂金額為145000元的“車輛抵押借款合同”，扣除“各項(xiàng)費(fèi)用”后實(shí)際僅收取137300元，葉某丙系跟蹤客服。被害人還款期間，“**公司”以“逾期還款”違約為由拖車，以此索要相關(guān)費(fèi)用，該筆“借款”實(shí)際共歸還181700元。

????15.2018年1月18日，被害人施某某至“**公司”溫州門店借款，經(jīng)被告人耿志寶、姬某某接待辦理借款合同，以車輛作抵押，與“**公司”簽訂金額為30000元的“車輛抵押借款合同”，扣除“各項(xiàng)費(fèi)用”后實(shí)際僅收取24416元。被害人還款4984元后，2018年4月“**公司”貸后部負(fù)責(zé)人被告人楊某甲以“逾期還款”違約為由進(jìn)行拖車，以此索要相關(guān)費(fèi)用，后被害人又歸還37000元結(jié)清“借款”。

????認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

????1.書證：扣押清單、借款申請表、借款合同、收條、費(fèi)用清單、機(jī)動(dòng)車抵押登記、二手車交易申請表、民事起訴狀、民事判決書、民事裁定書、抵押借款合同、執(zhí)行裁定書、協(xié)助執(zhí)行通知書、仲裁申請書、仲裁文書送達(dá)材料、二手車銷售統(tǒng)一發(fā)票、機(jī)動(dòng)車查詢記錄、車輛交易合同、接受證據(jù)材料清單、銀行賬戶交易明細(xì)、轉(zhuǎn)賬記錄、微信記錄、支付寶記錄、車輛照片、調(diào)取證據(jù)清單、抵押登記車輛清單、溫州市不動(dòng)產(chǎn)登記信息查詢記錄、查封清單、前科記錄核查表、身份證明；

????2.證人證言：證人戴某丙、周某甲、郭某乙、許某某、黃某乙、項(xiàng)某某、徐某乙、陳某戊、葉某乙、葉某丙、葉某甲的證言及歸案經(jīng)過；

????3.被害人陳述：被害人金某乙、谷某某、胡某某、楊某乙、鄭某丙、梁某某、虞某某、溫某甲、翁某乙、林某甲、張某甲、金某甲、張某乙、溫某乙、戴某甲、駱某某、曹某某、徐某甲、李某乙、周某乙、彭某某、林某丙、姜某某、楊某丙、余某某、施某某、劉某某、樊某某、林某乙、鄭某乙、蔡某某、鄭某丁、李某丙、鄭某甲、章某某的陳述；

????4.被告人供述和辯解：被告人耿志寶、章俊、姬某某、陳某甲、陳某乙、楊某甲的供述和辯解；

????5.鑒定意見：價(jià)格認(rèn)定結(jié)論書；

????6.辨認(rèn)、檢查等筆錄：搜查筆錄、電子證物檢查筆錄、人員辨認(rèn)筆錄；

????7.電子數(shù)據(jù)：借款合同材料、員工薪資發(fā)放表、公司賬目表、車輛保全處理表、銀行賬戶交易明細(xì)、支付寶明細(xì)。

????上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人耿志寶、章俊、姬某某、陳某甲、陳某乙、楊某甲對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

????本院認(rèn)為，被告人耿志寶、章俊、姬某某、陳某甲以非法占有為目的，結(jié)伙采用隱瞞真相的方法騙取他人財(cái)物，其中被告人耿志寶、章俊、姬某某數(shù)額巨大，被告人陳某甲數(shù)額較大，又結(jié)伙敲詐勒索他人財(cái)物，其中被告人耿志寶、章俊、陳某甲數(shù)額巨大，被告人姬某某數(shù)額較大，其行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二百七十四條、第二十五條第一款的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪、敲詐勒索罪追究其刑事責(zé)任，并依照《中華人民共和國刑法》第六十九條的規(guī)定，對被告人耿志寶、章俊、姬某某、陳某甲予以數(shù)罪并罰。被告人陳某乙以非法占有為目的，結(jié)伙采用隱瞞真相的方法騙取他人財(cái)物，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人楊某甲以非法占有為目的，結(jié)伙結(jié)伙敲詐勒索他人財(cái)物，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百七十四條、第二十五條第一款的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以敲詐勒索罪追究其刑事責(zé)任。被告人耿志寶、章俊、姬某某、陳某甲、陳某乙、楊某甲為了共同實(shí)施犯罪，組成較為固定的惡勢力犯罪組織，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十六條第二款的規(guī)定，是犯罪集團(tuán)，被告人耿志寶、章俊、姬某某、陳某甲、陳某乙、楊某甲均為犯罪集團(tuán)的骨干成員。鑒于被告人耿志寶、章俊、姬某某、陳某甲、陳某乙、楊某甲在共同犯罪中均起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，是從犯，應(yīng)當(dāng)減輕或者從輕處罰；歸案后如實(shí)供述自己罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款規(guī)定，可以從輕處罰；認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

（此頁無正文）

此致

浙江省溫州市鹿城區(qū)人民法院

檢察官??溫宇翔

2020年8月3日

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附：

1.被告人耿志寶、章俊、姬某某、陳某甲、陳某乙現(xiàn)羈押于鹿城區(qū)看守所；被告人楊某甲現(xiàn)羈押于監(jiān)管醫(yī)院。

2.案卷材料壹拾伍冊和補(bǔ)充證據(jù)壹冊。

3.光盤壹張。

4.《認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度告知書》、《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》各陸份。