臺(tái)州市椒江區(qū)人民檢察院　

起?訴?書

臺(tái)椒檢一部刑訴〔2020〕578號(hào)　

被告人楊某甲，曾用名楊某乙，男，1992年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3310221992********，漢族，大學(xué)文化，無(wú)業(yè)，住浙江省三門縣**鎮(zhèn)**街**號(hào)。因本案，于2019年10月18日被臺(tái)州市公安局椒江分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年11月20日被逮捕。

被告人周某甲，男，1991年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3310021991********，漢族，中專文化，務(wù)工，住臺(tái)州市椒江區(qū)**街道**小區(qū)**幢**號(hào)。因本案，于2019年2月16日被臺(tái)州市公安局椒江分局刑事拘留，同年3月18日轉(zhuǎn)為取保候?qū)?，?jīng)本院決定，于2020年3月18日被繼續(xù)取保候?qū)彙?/span>

被告人阮某某，男，1993年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3310021993********，漢族，大專文化，農(nóng)民，住臺(tái)州市椒江區(qū)**街道**村**號(hào)。因本案，于2019年2月21日被臺(tái)州市公安局椒江分局刑事拘留，同年3月23日轉(zhuǎn)為取保候?qū)?，?jīng)本院決定，于2020年3月23日被繼續(xù)取保候?qū)彙?/span>

本案由臺(tái)州市公安局椒江分局偵查終結(jié)，以被告人楊某甲、周某甲、阮某某涉嫌詐騙罪，于2020年1月20日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，已依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人、值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序。

經(jīng)依法審查查明：

2010年4月份，徐某甲（另案處理）成立臺(tái)州市**投資咨詢有限公司（簡(jiǎn)稱“**公司”），2013年10月，徐某甲成立臺(tái)州**汽車貿(mào)易有限公司（簡(jiǎn)稱“**汽車公司”），2015年4月，徐某甲與徐某乙（另案處理）成立臺(tái)州市**汽車服務(wù)有限公司（簡(jiǎn)稱“**公司”），2016年8月，徐某甲出資收購(gòu)浙江**擔(dān)保有限公司（簡(jiǎn)稱“**擔(dān)保公司”），同年10月，徐某甲出資讓楊某丙（另案處理）掛名成立臺(tái)州市**汽車租賃有限公司（簡(jiǎn)稱“**公司”），同年12月，徐某甲又將施某某（另案處理）名下的臺(tái)州**技術(shù)開發(fā)有限公司變更為臺(tái)州**裝修有限公司，上述公司的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所位于浙江省臺(tái)州市椒江區(qū)**街**號(hào)。徐某甲大量招募人員，通過公司化運(yùn)作管理，下設(shè)業(yè)務(wù)部、財(cái)務(wù)部、催討部、法務(wù)部、后勤部等，其中，業(yè)務(wù)部下設(shè)6個(gè)業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)，各業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)由組長(zhǎng)及若干業(yè)務(wù)員組成，統(tǒng)一培訓(xùn)，分工負(fù)責(zé)，以“無(wú)抵押、低利息、放貸快”為誘餌，誘使被害人借貸，通過虛增借款金額、簽訂虛高借款合同、抵（質(zhì)）押合同、買賣合同、租賃合同、委托書等空白格式合同、文件，制造資金走帳流水、轉(zhuǎn)單平帳等方式，采用欺騙、脅迫、滋擾、敲詐、訴訟等手段，以收取“砍頭息”、“利息”、“安裝費(fèi)”、“保證金”、“手續(xù)費(fèi)”、“拖車費(fèi)”等名義，騙取或敲詐被害人財(cái)產(chǎn)。該團(tuán)伙組成較為嚴(yán)密與固定的犯罪組織，多次實(shí)施“套路貸”犯罪活動(dòng)，采用威脅、滋擾等手段非法討債，大肆實(shí)施詐騙、敲詐勒索等違法犯罪行為，形成以徐某甲為首要分子，金某某、徐某乙、牟某甲、應(yīng)某某、姚某某、方某甲、周某乙（大）、馬某某、王某甲、周某乙（?。㈥惸臣?、曹某某、鄭某某、楊某丙、徐某丙、牟某乙（均另案處理）及被告人楊某甲、周某甲、阮某某等人為成員的惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)。

被告人楊某甲為**公司法務(wù)，負(fù)責(zé)完善、修改“套路貸”犯罪活動(dòng)中使用的格式合同及書寫起訴狀等對(duì)到期未還款客戶進(jìn)行訴訟事務(wù)，并介紹客戶向**公司借款。

2018年3月至6月，被告人周某甲作為**公司后勤部成員，參與“套路貸”犯罪活動(dòng)中辦理車輛抵押公證等手續(xù)、安裝GPS定位器、提供交通幫助等。

被告人阮某某為**公司業(yè)務(wù)員，通過發(fā)放小卡片、電話營(yíng)銷等多種方式，以“無(wú)抵押、利息低、放貸快”等各種虛假?gòu)V告為噱頭招攬生意，吸引借款客戶向**公司借款。

1.2016年12月27日，李某甲經(jīng)楊某甲電話推銷到**公司以其比亞迪轎車過戶至徐某丙名下的方式借款4.2萬(wàn)元，分24期每期還款2600元，被扣首期還款、押金、手續(xù)費(fèi)共7800元，實(shí)際得款3.42萬(wàn)元，李某甲正常還款至2018年8月，共還款20期共5.2萬(wàn)元，尚欠本金7294元，共計(jì)被騙2.5094元，損失1.78萬(wàn)元。

2.2017年9月份，張某某通過林某乙（另案處理）介紹到**公司借款，與施某某談好以車輛抵押的方式借款2萬(wàn)元，**公司員工將張某某的轎車開去安裝GPS定位器，途中發(fā)生交通事故。同月22日，施某某微信轉(zhuǎn)賬給張某某2萬(wàn)元，并以交通事故押金的名義要求張某某將8000元轉(zhuǎn)賬給林某乙。后**公司要求張某某對(duì)該筆借款分12期還款，每期還款2700元。張某某未及時(shí)還款，同年11月22日，經(jīng)楊某甲書寫起訴狀，**公司指派周某乙（?。┮云涿x向路橋區(qū)人民法院起訴張某某，以張某某簽署的3萬(wàn)元的借款合同為依據(jù)要求張某某還款3萬(wàn)元，2018年1月9日，路橋區(qū)人民法院判決張某某償還周某乙（?。┙杩?萬(wàn)元及利息，張某某被迫支付了2.8萬(wàn)元。經(jīng)統(tǒng)計(jì)，該筆借款借條金額3萬(wàn)元，張某某實(shí)際得款1.2萬(wàn)元，還款2.8萬(wàn)元，共計(jì)被騙1.6萬(wàn)元。

3.2016年11月份，陳某乙經(jīng)阮某某電話聯(lián)系后到**公司以其紅色東風(fēng)牌貨車抵押借款5萬(wàn)元，分12期每期還款5400元，被扣首期還款、手續(xù)費(fèi)、押金等費(fèi)用共1.14萬(wàn)元，實(shí)際得款3.86萬(wàn)元。2016年12月，陳某乙因資金緊張無(wú)力還款，**公司派人將其貨車開走，要求陳某乙一次性還款5萬(wàn)元才能將貨車拿回，陳某乙沒有答應(yīng)，后**公司將陳某乙的貨車賣掉抵債。經(jīng)統(tǒng)計(jì)，陳某乙在**公司借款5萬(wàn)元，實(shí)際得款3.86萬(wàn)元，一輛紅色東風(fēng)牌貨車（經(jīng)鑒定，價(jià)值7萬(wàn)元）被**公司賣掉抵債，共計(jì)被騙3.14萬(wàn)元。

4.2018年5月31日，王某乙在路橋二手車市場(chǎng)準(zhǔn)備購(gòu)買一輛路虎牌神行者越野車，后通過牟某甲以“零首付購(gòu)車”的方式向**公司借款5萬(wàn)元用于購(gòu)車，約定分24期，每期還款本息2700元，**公司以手續(xù)費(fèi)、押金、首期月供等名義先后向王某乙收取共計(jì)1.3186萬(wàn)元，后王某乙還款3期共7500元。

5.2018年5月22日，被害人李某乙經(jīng)朋友介紹找陳某甲以其奧迪牌A3轎車抵押借款5萬(wàn)元，陳某甲將李某乙介紹給周某乙（大），以出資幫李某乙還清車貸為由借款給李某乙5萬(wàn)元，約定利息、墊資費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用，要求李某乙先還清車貸后至**公司借款，李某乙先向周某乙（大）借款5萬(wàn)元，王某甲使用應(yīng)某某的銀行賬戶轉(zhuǎn)賬給李某乙5萬(wàn)元，轎車質(zhì)押在**公司。同年6月8日，李某乙拿到車輛登記證書后將車過戶至陳某甲名下，以車輛過戶的方式借款18萬(wàn)元，**公司扣除前期5萬(wàn)元借款的還款金額5.3萬(wàn)元、首期還款8900元及押金1萬(wàn)元后，由王某甲使用應(yīng)某某的銀行賬戶轉(zhuǎn)賬給李某乙10.8萬(wàn)元，后又向李某乙收取押金、車輛保險(xiǎn)費(fèi)等費(fèi)用1.7209萬(wàn)元（其中保險(xiǎn)費(fèi)5290元），李某乙通過微信將1.7209萬(wàn)元轉(zhuǎn)給陳某甲。該筆借款要求李某乙分24期還款，每期還款8900元。李某乙正常還款至2018年9月8日，共還款三期2.67萬(wàn)元（其中，利息7109元）至方某甲的銀行賬戶，尚欠本金15.4059萬(wàn)元，共計(jì)被騙4.0928萬(wàn)元。

經(jīng)統(tǒng)計(jì)，2018年3月至6月，徐某甲等人犯罪集團(tuán)以“套路貸”方式另向7名被害人騙得共計(jì)52.121萬(wàn)元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)：

1.戶籍證明、銀行賬單、轉(zhuǎn)賬記錄截圖、職工工資表、公司賬本復(fù)印件、司法會(huì)計(jì)鑒定意見書及統(tǒng)計(jì)表、機(jī)動(dòng)車銷售統(tǒng)一發(fā)票、申請(qǐng)表、委托書、質(zhì)（抵）押合同、車輛買賣協(xié)議、汽車租賃合同、借款合同、付款方式明細(xì)表、身份證、駕駛證、行駛證復(fù)印件、車輛保險(xiǎn)單、民事判決書、民事起訴狀、執(zhí)行完畢證明、公司帳單、刑事判決書等書證；

2.證人吳某某、傅某某的證言及公安民警出具的抓獲經(jīng)過；

3.被害人李某甲、陳某乙、張某某、李某乙、王某乙的陳述；

4.被告人楊某甲、周某甲、阮某某及同案犯徐某甲、金某某、王某甲、徐某乙、牟某甲、應(yīng)某某、楊某丙、徐某丙、牟某乙、周某乙、陳某甲等人的供述和辯解、認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書；

5.搜查筆錄及照片、辨認(rèn)筆錄及照片。

本院認(rèn)為，被告人楊某甲、阮某某、周某甲以非法占有為目的，結(jié)伙虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相騙取他人財(cái)物，其中楊某甲、阮某某數(shù)額較大，周某甲數(shù)額特別巨大，其行為均觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人楊某甲、阮某某、周某甲在共同犯罪中起輔助作用，是從犯，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第二十七條規(guī)定，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰。被告人楊某甲、周某甲、阮某某到案后自愿如實(shí)供述自己罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款、《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條規(guī)定，可以從輕處罰。依照《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

臺(tái)州市椒江區(qū)人民法院　

檢察員：胡勝

2020年4月30日　

附：

????1．被告人楊某甲現(xiàn)羈押在臺(tái)州市看守所；被告人周某甲（聯(lián)系電話：1599063****）、阮某某（聯(lián)系電話：1880686****）現(xiàn)均取保候?qū)徳诩摇?/span>

2.偵查卷宗10冊(cè)、檢察卷宗1冊(cè)、司法會(huì)計(jì)鑒定意見書1冊(cè)。

3.建議適用簡(jiǎn)易程序。