浙江省諸暨市人民檢察院

起?訴?書(shū)

諸檢刑訴〔2020〕783號(hào)

被告人楊某甲楊某某，女，1953年**月**日出生，身份證號(hào)碼3306251953********，漢族，文化程度初中，農(nóng)民，住諸暨市**街道**村**號(hào)。因本案于2019年10月11日被諸暨市公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年11月15日被依法逮捕。

本案由諸暨市公安局偵查終結(jié)，以被告人楊某甲楊某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年1月14日移送本院審查起訴。本院受理后，已于三日內(nèi)告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，并依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及其值班律師的意見(jiàn)，審查了全部案卷材料。因部分事實(shí)不清、證據(jù)不足，于2020年2月28日退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，諸暨市公安局補(bǔ)充偵查完畢于2020年3月27日再次移送審查起訴。因案情復(fù)雜，延長(zhǎng)審查起訴期限半個(gè)月。

經(jīng)依法審查查明：

2006年至2013年期間，被告人楊某甲楊某某以在上海投資建設(shè)養(yǎng)老院等理由向社會(huì)不特定人員借款，且承諾月息1分到8分不等并到期還本付息?，F(xiàn)已查明向樓某某、陳某某、袁某甲等十余人借款累計(jì)429萬(wàn)余元，已支付本息19萬(wàn)余元，造成實(shí)際損失409萬(wàn)余元。具體如下：

1.2006年10月15日，被告人楊某甲楊某某以每月3萬(wàn)元的利息向張某某借款共計(jì)20萬(wàn)元，未歸還本息，造成實(shí)際損失20萬(wàn)元。

2.2010年1月26日至2013年1月30日期間，被告人楊某甲楊某某以月息3-5分多次向袁某甲借款共計(jì)79.35萬(wàn)元，已付利息10萬(wàn)元左右，本金未還，造成實(shí)際損失69.35萬(wàn)元左右。

3.2011年1月5日，被告人楊某甲楊某某以月息5分向王某某借款共計(jì)70萬(wàn)元，未歸還本息，造成實(shí)際損失70萬(wàn)元。

4.2011年3月1日，被告人楊某甲楊某某以月息2分向金某某借款共計(jì)5.2萬(wàn)元，未歸還本息，造成實(shí)際損失5.2萬(wàn)元。

5.2011年7月28日，被告人楊某甲楊某某以月息3分向章某某借款共計(jì)4萬(wàn)元，未歸還本息，造成實(shí)際損失4萬(wàn)元。

6.2011年11月19日，被告人楊某甲楊某某以每月1萬(wàn)元的利息向陳某某借款共計(jì)64萬(wàn)元，未歸還本息，造成實(shí)際損失64萬(wàn)元。

7.2012年2月14日，被告人楊某甲楊某某以月息5分向周某某借款共計(jì)5萬(wàn)元，已付利息0.75萬(wàn)元，本金未還，造成實(shí)際損失4.25萬(wàn)元。

8.2012年4月28日至2013年初期間，被告人楊某甲楊某某以月息5分三次向袁某乙借款共計(jì)53.5萬(wàn)元，未歸還本息，造成實(shí)際損失53.5萬(wàn)余元。

9.2012年6月15日，被告人楊某甲楊某某以月息5分向梁某某借款共計(jì)10萬(wàn)元，已付利息2.5萬(wàn)元，本金未還，造成實(shí)際損失7.5萬(wàn)元。

10.2012年6月22日，被告人楊某甲楊某某以月息1分向趙某某借款共計(jì)2.72萬(wàn)元，未歸還本息，造成實(shí)際損失2.72萬(wàn)元。

11.2012年9月2日至9月14日期間，被告人楊某甲楊某某以月息5分二次向樓某甲借款共計(jì)10萬(wàn)元，已付利息1.08萬(wàn)元，本金未還，造成實(shí)際損失8.92萬(wàn)元。

12.2012年9月20日至10月12日期間，被告人楊某甲楊某某以月息8分三次向何某某借款共計(jì)33.7萬(wàn)元，未歸還本息，造成實(shí)際損失33.7萬(wàn)元。

13.2013年1月1日至1月18日期間，被告人楊某甲楊某某以月息2.5-3分二次向馬某某借款共計(jì)5.5萬(wàn)元，已付利息0.5萬(wàn)余元，本金未還，造成實(shí)際損失4.9萬(wàn)余元。

14.2013年1月5日至10月16日期間，被告人楊某甲楊某某以月息2-4分多次向樓某乙借款共計(jì)56.75萬(wàn)元，已付利息3萬(wàn)余元，本金未還，造成實(shí)際損失53萬(wàn)余元。

15.2013年5月13日，被告人楊某甲楊某某以月息3分向汪某某借款共計(jì)10萬(wàn)元，已付利息1.5萬(wàn)元，本金未還，造成實(shí)際損失8.5萬(wàn)元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證：銀行卡流水，銀行業(yè)務(wù)回單，存款憑條，轉(zhuǎn)賬憑條，借條，借據(jù)，借款合同，收條，抵押借款合同，委托書(shū)，承諾書(shū)，民事裁定書(shū)，人民調(diào)解協(xié)議書(shū)，登報(bào)公告，補(bǔ)充說(shuō)明，身份證復(fù)印件，常住人口基本信息；

2.證人證言：抓獲經(jīng)過(guò)；

3.被害人張某某、袁某甲、王某某、金某某、章某某、陳某某、周某某、袁某乙、梁某某、趙某某、樓某甲、何某某、馬某某、樓某乙、汪某某的陳述；

4.被告人楊某甲楊某某的供述和辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人楊某甲楊某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人楊某甲楊某某違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究刑事責(zé)任。故對(duì)被告人楊某甲楊某某應(yīng)依照《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款之規(guī)定處罰。被告人楊某甲楊某某自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，依法可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

諸暨市人民法院

檢察員：***

2020年4月10日

附：

????1.被告人楊某甲楊某某現(xiàn)羈押于諸暨市看守所；

????2.移送偵查卷宗3冊(cè)；

????3.移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)1份；

????4.移送量刑建議書(shū)1份?！?/span>