貴州省貴陽市云巖區(qū)人民檢察院

起?訴?書

云檢一部刑訴〔2020〕419號

被告人楊某某，女，1975年**月**日出生，公民身份號碼5225231975********，漢族，初中文化，個體，戶籍所在地貴州省息烽縣**鎮(zhèn)**村**組，現(xiàn)住貴陽市云巖區(qū)**橋**號。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年8月1日被貴陽市公安局刑事拘留，同年8月15日經(jīng)本院批準(zhǔn)，次日由貴陽市公安局云巖區(qū)分局執(zhí)行逮捕。

本案由貴陽市公安局偵查終結(jié)，以被告人楊某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年10月15日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年10月17日告知被告人有權(quán)委托辯護人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護人的意見，審查了全部案件材料7，核實了案件事實與證據(jù)。其間，因部分事實不清退回補充偵查二次（自2019年11月30日至2019年12月30日，自2020年2月14日至2020年3月13日）；因案情需要延長審查起訴期限二次（自2019年11月16日至2019年11月30日；自2020年1月31日至2020年2月14日；自2020年4月14日至2020年4月28日。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2014年10月至2019年6月間，被告人楊某某以經(jīng)營餐飲、農(nóng)貿(mào)市場等名義，在明知其不具備相應(yīng)的吸納存款、金融經(jīng)營等資質(zhì)的情況下，通過向其鄰居、前夫的按摩店客戶等社會不特定公眾吸收資金，每月支付3%-6%不等的利息，共向姜姜某某、李某某等17名社會不特定人員吸收資金786.72萬元，已歸還投資參與人部分本金和利息，報案人經(jīng)濟損失491.26萬元。

2019年7月31日，被告人楊某某在貴陽市小河軸承廠盤江農(nóng)貿(mào)市場被公安機關(guān)抓獲。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：受案登記表、立案決定書、戶籍信息、抓獲經(jīng)過、借條、借款合同、銀行流水和微信記錄等集資參與人材料；

2.集資參與人姜某某、李某某等陳述；

3.被告人楊某某的供述與辯解；

5.鑒定意見：貴州中恒信司法審計意見書。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告人楊某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人楊某某違反國家金融管理法律規(guī)定，未經(jīng)國家金融管理部門批準(zhǔn)，以經(jīng)營餐飲、農(nóng)貿(mào)市場等名義，非法吸收公眾存款786萬余元，造成經(jīng)濟損失491萬余元，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金?！狈缸锸聦嵡宄?，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。

被告人楊某某歸案后，如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款“犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰?！?，依法認(rèn)定為坦白，可以從輕處罰。被告人楊某某認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑法》第一百七十六條、第六十七條之規(guī)定，建議判處被告人楊某某有期徒刑三年至四年，并處罰金。

根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

貴州省貴陽市云巖區(qū)人民法院

檢察員：萬宇

2020年4月27日

附：1.被告人楊某某現(xiàn)羈押于貴陽市女子看守所。

2.案卷材料和證據(jù)4冊，司法審計意見書1冊，光盤1張。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》1份。