貴州省貴陽(yáng)市云巖區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

云檢一部刑訴〔2020〕419號(hào)

被告人楊某某，女，1975年**月**日出生，公民身份號(hào)碼5225231975********，漢族，初中文化，個(gè)體，戶(hù)籍所在地貴州省息烽縣**鎮(zhèn)**村**組，現(xiàn)住貴陽(yáng)市云巖區(qū)**橋**號(hào)。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年8月1日被貴陽(yáng)市公安局刑事拘留，同年8月15日經(jīng)本院批準(zhǔn)，次日由貴陽(yáng)市公安局云巖區(qū)分局執(zhí)行逮捕。

本案由貴陽(yáng)市公安局偵查終結(jié)，以被告人楊某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年10月15日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年10月17日告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及其辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料7，核實(shí)了案件事實(shí)與證據(jù)。其間，因部分事實(shí)不清退回補(bǔ)充偵查二次（自2019年11月30日至2019年12月30日，自2020年2月14日至2020年3月13日）；因案情需要延長(zhǎng)審查起訴期限二次（自2019年11月16日至2019年11月30日；自2020年1月31日至2020年2月14日；自2020年4月14日至2020年4月28日。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2014年10月至2019年6月間，被告人楊某某以經(jīng)營(yíng)餐飲、農(nóng)貿(mào)市場(chǎng)等名義，在明知其不具備相應(yīng)的吸納存款、金融經(jīng)營(yíng)等資質(zhì)的情況下，通過(guò)向其鄰居、前夫的按摩店客戶(hù)等社會(huì)不特定公眾吸收資金，每月支付3%-6%不等的利息，共向姜姜某某、李某某等17名社會(huì)不特定人員吸收資金786.72萬(wàn)元，已歸還投資參與人部分本金和利息，報(bào)案人經(jīng)濟(jì)損失491.26萬(wàn)元。

2019年7月31日，被告人楊某某在貴陽(yáng)市小河軸承廠盤(pán)江農(nóng)貿(mào)市場(chǎng)被公安機(jī)關(guān)抓獲。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證：受案登記表、立案決定書(shū)、戶(hù)籍信息、抓獲經(jīng)過(guò)、借條、借款合同、銀行流水和微信記錄等集資參與人材料；

2.集資參與人姜某某、李某某等陳述；

3.被告人楊某某的供述與辯解；

5.鑒定意見(jiàn)：貴州中恒信司法審計(jì)意見(jiàn)書(shū)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人楊某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人楊某某違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，未經(jīng)國(guó)家金融管理部門(mén)批準(zhǔn)，以經(jīng)營(yíng)餐飲、農(nóng)貿(mào)市場(chǎng)等名義，非法吸收公眾存款786萬(wàn)余元，造成經(jīng)濟(jì)損失491萬(wàn)余元，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金?！狈缸锸聦?shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。

被告人楊某某歸案后，如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款“犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。”，依法認(rèn)定為坦白，可以從輕處罰。被告人楊某某認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條、第六十七條之規(guī)定，建議判處被告人楊某某有期徒刑三年至四年，并處罰金。

根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

貴州省貴陽(yáng)市云巖區(qū)人民法院

檢察員：萬(wàn)宇

2020年4月27日

附：1.被告人楊某某現(xiàn)羈押于貴陽(yáng)市女子看守所。

2.案卷材料和證據(jù)4冊(cè)，司法審計(jì)意見(jiàn)書(shū)1冊(cè)，光盤(pán)1張。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》1份。