昆明市西山區(qū)人民檢察院

起?訴?書

西檢公訴刑訴〔2019〕931號(hào)

被告人楊某某，男，1964年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3307271964********，漢族，高中文化，浙江省磐安縣人，戶籍所在地浙江省金華市**縣**鄉(xiāng)**村，現(xiàn)住址云南省昆明市呈貢區(qū)**棟**室，云南**租賃有限公司法定代表人。2018年10月8日因涉嫌貸款詐騙罪被云南省昆明市公安局西山分局刑事拘留；同年11月7日經(jīng)本院批準(zhǔn)同日由該局執(zhí)行逮捕。

被告人胡某某，男，1976年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3307221976*******，漢族，高中文化，浙江省永康市人，戶籍所在地浙江省永康市**街道**路**路**號(hào)**單元**室，現(xiàn)住址云南省昆明市官渡區(qū)**區(qū)**棟**單元**室，無業(yè)，群眾。2018年11月27日因涉嫌貸款詐騙罪被昆明市公安局西山分局刑事拘留，2019年1月3日經(jīng)本院批準(zhǔn)同日由該局執(zhí)行逮捕。

被告人普某某，男，1982年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼5323011982******，漢族，高中文化，云南省南華縣人，戶籍所在地云南省楚雄彝族自治州南華縣**村委**村**號(hào)，現(xiàn)住址云南省昆明市呈貢區(qū)**園**棟**單元**室，工作單位及職務(wù)：云南**租賃有限公司會(huì)計(jì)，群眾。2018年12月16日因涉嫌貸款詐騙罪被昆明市公安局西山分局刑事拘留，2019年1月3日經(jīng)本院批準(zhǔn)同日由該就執(zhí)行逮捕。

被告人李某某，男，1984年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼5323011984******，漢族，大學(xué)文化，云南省昆明市人，戶籍所在地云南省昆明市**區(qū)**街道辦事處**路**號(hào)，現(xiàn)住址云南省昆明市盤龍區(qū)**棟**室，工作單位及職務(wù)：原**商業(yè)銀行昆明分行**支行副行長，群眾。2018年12月24日因涉嫌貸款詐騙罪被昆明市公安局西山分局刑事拘留，2019年1月3日因涉嫌非國家工作人員受賄罪經(jīng)本院批準(zhǔn)同日由該局執(zhí)行逮捕，2019年1月11日被該局變更為取保候?qū)彙?/span>

被告人羅某某，男，1988年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼5332221988*****，漢族，大學(xué)文化，云南省永勝縣人，戶籍所在地云南省麗江市永勝縣**鎮(zhèn)**村委會(huì)**六村**號(hào)附**號(hào)，現(xiàn)住址云南省昆明市**路**閣**棟**室，工作單位及職務(wù)：原**商業(yè)銀行昆明分行**支行客戶經(jīng)理，中共黨員。2019年1月24日因涉嫌貸款詐騙罪被昆明市公安局西山分局刑事拘留，同年2月28日因涉嫌違法發(fā)放貸款罪被該局取保候?qū)彙?/span>

本案由云南省昆明市公安局西山分局偵查終結(jié)，以被告人楊某某、普某某涉嫌貸款詐騙罪，被告人胡某某涉嫌貸款詐騙罪、非國家工作人員受賄罪，被告人李某某涉嫌非國家工作人員受賄罪，被告人羅某某涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年1月7日向本院移送審查起訴。本院于2019年2月22日、5月7日兩次退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查完畢后于2019年3月22日、6月7日重新移送審查起訴。因案情重大復(fù)雜，本院于2019年2月7日、4月22日、7月7日三次報(bào)經(jīng)檢察長批準(zhǔn)延長審查起訴期限各十五天。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2014年，被告人楊某某經(jīng)被告人胡某某介紹認(rèn)識(shí)了原**市**銀行昆明分行（注冊(cè)地址昆明市西山區(qū)**路**號(hào)**幢**層商鋪**號(hào)）工作人員李某某等人。2014年6月，被告人楊某某因無力償還向湖南**股份有限公司以融資租賃形式購買塔吊的款項(xiàng)，經(jīng)與被告人胡某某商議后，被告人楊某某安排被告人普某某(系中遠(yuǎn)公司會(huì)計(jì))偽造了虛假的購銷合同及發(fā)票，以尚未取得所有權(quán)的76臺(tái)塔吊及11臺(tái)升降機(jī)作為抵押，同時(shí)偽造了相關(guān)的身份證、結(jié)婚證等材料，編造了向**公司購買新設(shè)備的虛假項(xiàng)目，利用被告人楊某某實(shí)際控制的云南**租賃有限公司，向云南**銀行股份有限公司（原**銀行昆明分行）申請(qǐng)貸款人民幣1100萬元。被告人羅某某作為銀行信貸部業(yè)務(wù)經(jīng)理、被告人李某某作為銀行信貸部主管負(fù)責(zé)人，在審核及審批相關(guān)資料的過程中，明知被告人楊某某提供相關(guān)資料存在虛假，仍然予以辦理相關(guān)簽字手續(xù)，最終被告人楊某某提交的資料通過審核,并順利拿到銀行貸款人民幣1100萬元。事后，被告人楊某某按照事先約定，給予被告人胡某某好處費(fèi)人民幣30萬元，并通過被告人胡某某轉(zhuǎn)送給被告人李某某好處費(fèi)人民幣25萬元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.物證、書證：戶口證明、抓獲及到案經(jīng)過、銀行流水及轉(zhuǎn)賬憑證、相關(guān)合同及發(fā)票、情況說明等；2.被告人楊某某等五人的供述與辯解；3.證人楊某某等人的證言；4.報(bào)案材料及被害人吳某某的陳述；5.辨認(rèn)筆錄及照片、扣押決定書及扣押清單。

本院認(rèn)為，被告人楊某某、普某某、胡某某以非法占有為目的，編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由，使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保，詐騙銀行的貸款，數(shù)額特別巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十三條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以貸款詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人李某某、胡某某利用被告人李某某作為公司工作人員的身份及其職務(wù)上的便利，非法收受他人財(cái)物，為他人謀取利益，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百六十三條第一款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以非國家工作人員受賄罪追究其刑事責(zé)任。被告人李某某、羅某某作為銀行的工作人員，違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額特別巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百八十六條第一款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責(zé)任。被告人胡某某、李某某在判決宣告以前一人犯數(shù)罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九條之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

昆明市西山區(qū)人民法院

檢察員：杜秀蓮

2019年7月18日

附：1.被告人楊某某、普某某、胡某某現(xiàn)羈押于西山區(qū)看守所；被告人李某某現(xiàn)取保候?qū)?，電?370*******；被告人羅某某現(xiàn)取保候?qū)?，電?35******。

2.本案卷宗拾陸冊(cè)、光盤肆張。