廣西壯族自治區(qū)桂林市七星區(qū)人民檢察院

起?訴?書

星檢一部刑訴〔2020〕12號(hào)

被告人楊某某，女，1995年**月**日出生，漢族，廣西平樂縣人，初中文化，農(nóng)民，公民身份號(hào)碼4503301995********，戶籍所在地廣西平樂縣**鎮(zhèn)**街**號(hào)。因犯信用卡詐騙罪，于2019年7月29日被廣西平樂縣人民法院判處有期徒刑八個(gè)月，緩刑一年。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年11月11日被桂林市公安局七星分局監(jiān)視居??；2020年6月22日，被本院采取取保候?qū)?，同日由桂林市公安局七星分局?zhí)行。

本案由桂林市公安局七星分局偵查終結(jié)，以被告人楊某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年6月22日向本院移送審查起訴。本院受理后，同日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，于2020年7月15日告知被告人認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

1.2019年8月20日晚，被告人楊某某與被害人曾某某在桂林市七星區(qū)三里店明桂米粉店旁邊吃宵夜，期間楊某某趁曾某某上廁所之機(jī)，從曾某某放在其旁邊的黑色背包內(nèi)隨手拿出曾某某的三張信用卡【分別為浦發(fā)銀行信用卡（卡號(hào)：62595803******）、中信銀行信用卡（卡號(hào)：40339280******）、民生銀行信用卡（卡號(hào)：62260015******）】，再通過自己的手機(jī)在“樂刷”APP上操作綁定了上述三張信用卡，后“樂刷”APP發(fā)驗(yàn)證碼到曾某某放在吃宵夜桌子上的手機(jī)，楊某某遂打開曾某某的手機(jī)查看驗(yàn)證碼并將該驗(yàn)證碼輸入到“樂刷”APP上，最終成功綁定了上述三張信用卡，后楊某某把上述三張信用卡放回曾某某的包內(nèi)并將曾某某手機(jī)上的驗(yàn)證碼刪除，避免曾某某發(fā)現(xiàn)其上述行為。2019年8月21日晚，楊某某通過“樂刷”APP從曾某某浦發(fā)銀行信用卡套現(xiàn)人民幣17900元到其郵政銀行卡中（卡號(hào)為：62179961000******），從曾某某中信銀行信用卡套現(xiàn)人民幣2500元到其郵政銀行卡中（卡號(hào)為：62179961000******）；2019年8月23日凌晨，楊某某又通過“樂刷”APP從曾某某民生銀行信用卡套現(xiàn)人民幣18023元到其郵政銀行卡中（卡號(hào)為：62179961000******）。上述款項(xiàng)共計(jì)人民幣38423元，均已被楊某某揮霍。

2.2018年10月26日下午，被告人楊某某與被害人李某某在桂林市七星區(qū)萬達(dá)星巴克咖啡廳喝茶聊天時(shí)，告知李某某其可以辦理POS機(jī)從信用卡中套現(xiàn)，李某某因做生意需要從信用卡中套現(xiàn)，遂同意讓楊某某幫其辦理POS機(jī)。后兩人一起到萬達(dá)地下停車場(chǎng)楊某某的車上，在車上，楊某某拿了一臺(tái)POS給李某某使用，并幫李某某用手機(jī)下載了一個(gè)POS機(jī)的APP（點(diǎn)POS商服）。下載好上述APP后，李某某在楊某某的指導(dǎo)下將POS機(jī)綁定了其農(nóng)業(yè)銀行信用卡、中信銀行信用卡（卡號(hào)為：62268980******），出于信任，李某某當(dāng)楊某某的面輸入了自己的手機(jī)號(hào)碼、信用卡支付密碼、身份信息及手機(jī)驗(yàn)證碼，后兩人再把POS機(jī)中的流量卡裝到李某某的手機(jī)SIM卡卡槽中，讓手機(jī)與POS機(jī)綁定，最終成功激活了?POS機(jī)。晚上21時(shí)許，李某某去上班時(shí)將自己的手機(jī)卡及上述中信銀行信用卡、農(nóng)業(yè)銀行信用卡遺留在楊某某的車內(nèi)。楊某某把車開回家后發(fā)現(xiàn)李某某的上述物品遺留在車內(nèi)，遂于當(dāng)晚22時(shí)許將李某某的上述中信行信用卡插入自己的POS機(jī)中，輸入了該信用卡的支付密碼，成功將該卡中的127000元人民幣信用額度分三筆（三筆分別是1萬元、1.7萬元、10萬元）套現(xiàn)到自己的中信銀行卡（卡號(hào)為62177330******）中。上述款項(xiàng)均已被楊某某揮霍。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1.物證：粉色iphone7手機(jī)一部、紅色iphoneX手機(jī)一部；2.書證：戶籍證明、抓獲經(jīng)過、醫(yī)院門診記錄、DR報(bào)告單、刑事判決書、浦發(fā)銀行賬單查詢回單、中信銀行業(yè)務(wù)憑證、民生銀行電子賬單截圖、郵政儲(chǔ)蓄銀行銀行流水、樂刷科技有限公司出具的商戶信息、中信銀行信用卡還款明細(xì)、情況說明等；3.證人證言：證人王某某、余某某、唐某某的證言；4.被害人的陳述：被害人曾某某、李某某的陳述；5.被告人楊某某的供述；6.?勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)、偵查實(shí)驗(yàn)等筆錄：提取筆錄及截圖、指認(rèn)筆錄、扣押決定書、扣押清單、扣押筆錄、調(diào)取證據(jù)通知書；7.?視聽資料、電子數(shù)據(jù)：辦案民警從被告人楊某某手機(jī)中的樂刷APP提取的相關(guān)截圖及楊某某的指認(rèn)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人楊某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人楊某某以非法占有為目的，違反信用卡管理法規(guī)，冒用他人信用卡進(jìn)行詐騙活動(dòng)，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人楊某某自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，可以依法從寬處理。被告人楊某某在緩刑考驗(yàn)期內(nèi)犯新罪及有其他罪沒有判決，應(yīng)當(dāng)撤銷緩刑，對(duì)新犯的罪和新發(fā)現(xiàn)的罪作出判決，把前罪和后罪判處的刑罰，依照《中華人民共和國刑法》第六十九條之規(guī)定，數(shù)罪并罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

廣西壯族自治區(qū)桂林市七星區(qū)人民法院

檢察官：彭土貴

檢察官助理：羅繼新

2020年7月15日

附件：

1.被告人現(xiàn)被取保候?qū)?，居住在廣西平樂縣**鎮(zhèn)**街**號(hào)。

2.案卷材料和證據(jù)二冊(cè)、《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份隨案移送。