安徽省定遠(yuǎn)縣人民檢察院

起?訴?書(shū)

定檢二部刑訴〔2019〕186號(hào)

被告人楊某某，男，1968年**月**日出生，安徽省定遠(yuǎn)縣人，身份證號(hào)碼3411251968********，漢族，專(zhuān)科文化，無(wú)業(yè)，住安徽省定遠(yuǎn)縣**鎮(zhèn)**小區(qū)**棟**室。被告人楊某某因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2018年5月19日被定遠(yuǎn)縣公安局刑事拘留，同年6月25日被定遠(yuǎn)縣公安局取保候?qū)彙?/span>2019?年2月25日被本院取保候?qū)彙?/span>

被告人謝某甲，男，1974年**月**日出生，安徽省定遠(yuǎn)縣人，身份證號(hào)碼3411251974********，漢族，高中文化，無(wú)業(yè)，住安徽省定遠(yuǎn)縣**鎮(zhèn)**對(duì)面商品房**室。被告人謝某甲因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2018年5月19日被定遠(yuǎn)縣公安局刑事拘留，同年6月25日被定遠(yuǎn)縣公安局取保候?qū)彙?019?年2月25日被本院取保候?qū)彙?/span>

本案由定遠(yuǎn)縣公安局偵查終結(jié)，以被告人楊某某、謝某甲涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年2月22日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年2月25日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。其間，因需要補(bǔ)充證據(jù)退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查二次（自2019年3月21日至2019年4月21日止；自2019年?5月17日至2019年6月17日止）；依法延長(zhǎng)審查起訴期限一次（自2019年7月18日至2019年8月1日止）。

經(jīng)依法審查查明：

2007年5月至2010年12月，被告人楊某某在定遠(yuǎn)縣**信用社（后改制為定遠(yuǎn)縣**銀行**支行）任**期間，作為貸款風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人發(fā)放信用貸款時(shí)，違反《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》等相關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定，在未對(duì)借款人身份、借款實(shí)際用途、有無(wú)償還能力、收入情況、還款來(lái)源等做嚴(yán)格調(diào)查的情況下，明知或授意貸款實(shí)際使用人冒用借款人身份、虛構(gòu)借款用途，違法發(fā)放馬某甲、馬某乙、沈某某等共計(jì)82筆冒名信用貸款，上述違法發(fā)放貸款金額計(jì)226.7萬(wàn)元。截至2018年5月11日立案時(shí)，已歸還本金6萬(wàn)元;截至2019年6月17日已歸還本金37萬(wàn)元。

2008年4月至2011年3月，犯罪嫌疑人謝某甲在定遠(yuǎn)縣**信用社（后改制為定遠(yuǎn)縣**銀行**支行）任**期間，作為貸款風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人發(fā)放信用貸款時(shí)，違反《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》等相關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定，在未對(duì)借款人身份、借款實(shí)際用途、有無(wú)償還能力、收入情況、還款來(lái)源等做嚴(yán)格調(diào)查的情況下，明知或授意貸款實(shí)際使用人冒用或借用借款人身份、虛構(gòu)借款用途等，違法發(fā)放劉某某、謝某乙、郭某某等共計(jì)42筆冒名貸款；謝某丙、謝某丁、謝某戊共計(jì)4筆近親屬貸款，上述違法發(fā)放貸款金額計(jì)135萬(wàn)元。截至2018年5月11日立案時(shí)，已歸還本金4萬(wàn)元；截至2019年6月17日已歸還本金60.630921萬(wàn)元。

?認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.立案決定書(shū)、抓獲經(jīng)過(guò)、戶(hù)籍證明、貸款材料、還款憑證等書(shū)證；

2.證人馬某甲、馬某乙、沈某某、劉某某、謝某乙、郭某某等人的證言；

3.被告人楊某某、謝某甲的供述與辯解。

本院認(rèn)為，被告人楊某某身為金融機(jī)構(gòu)的工作人員，違反國(guó)家規(guī)定向他人發(fā)放貸款226.7萬(wàn)元，數(shù)額巨大；被告人謝某甲身為金融機(jī)構(gòu)的工作人員，違反國(guó)家規(guī)定向他人發(fā)放貸款135萬(wàn)元，數(shù)額巨大，其行為均觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百八十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分,應(yīng)當(dāng)以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

安徽省定遠(yuǎn)縣人民法院

?????????????????????????????????????檢察員：沈菊芳

2019年7月31日

附：

????1.被告人楊某某現(xiàn)在安徽省定遠(yuǎn)縣**鎮(zhèn)**小區(qū)**棟**室取保候?qū)?。被告人謝某甲現(xiàn)在安徽省定遠(yuǎn)縣**鎮(zhèn)**對(duì)面商品房**室取保候?qū)彙?/span>

2.案卷材料和證據(jù)26冊(cè)、補(bǔ)充材料13頁(yè)。

3.證人名單1份。