云南省彌勒市人民檢察院

起?訴?書

彌檢二部刑訴〔2020〕487號

被告人楊某某，男，1959年**月**日出生，身份證號5325261959********，漢族，云南省彌勒市人，小學文化，現(xiàn)住彌勒市**鎮(zhèn)**小區(qū)**巷**號。因涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪于2020年1月12日由彌勒市公安局決定取保候?qū)彙?/span>

被告人王某某，女，1962年**月**日出生，身份證號5325261952********，漢族，云南省彌勒市人，高中文化，現(xiàn)住彌勒市**鎮(zhèn)**小區(qū)**巷**號。因涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪于2020年1月14日由彌勒市公安局決定取保候?qū)彙?/span>

本案由彌勒市公安局偵查終結，以被告人楊某某、王某某涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪，于2020年8月13日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權委托辯護人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及辯護律師、值班律師的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2014年9月5日，被告人楊某某、王某某為獲取利益，偽造虛假食堂承包合同以夫妻二人位于彌勒市**鎮(zhèn)益華小區(qū)的房產(chǎn)為抵押向彌勒市農(nóng)村信用合作聯(lián)社彌東分社貸款150萬元。該150萬元貸款資金同日以委托支付的方式轉(zhuǎn)賬到張軼博（另案處理）銀行賬戶，后張軼博根據(jù)楊某某的安排將其中的120萬元貸款資金轉(zhuǎn)賬至楊某某銀行賬戶內(nèi)進行高利放貸，楊某某按月向王某某銀行賬戶支付利息。

經(jīng)鑒定：被告人楊某某、王某某貸款資金150萬元中有120萬元存在轉(zhuǎn)貸行為，自2014年9月5日至2016年6月5日轉(zhuǎn)貸期間，楊某某、王某某夫婦共計獲得利息差226027.2元。

案發(fā)后，被告人楊某某、王某某經(jīng)公安機關辦案民警電話通知后主動到案，并退繳了違法所得。

被告人楊某某、王某某對指控的犯罪事實沒有異議，并自愿認罪認罰。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1、受案登記表、戶口證明、到案經(jīng)過、資金流向圖等書證；2、銀行流水清單、銀行貸款資料；3、鑒定意見；4、證人楊某某、張軼博等人的證言；5、被告人楊某某、王某某的供述與辯解等。

本院認為，被告人楊某某、王某某為獲取利益，套取銀行信貸資金轉(zhuǎn)貸給他人，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第一百七十五條第一款的規(guī)定，犯罪事實清楚、證據(jù)確實充分，應當以高利轉(zhuǎn)貸罪追究其刑事責任。被告人楊某某、王某某經(jīng)公安機關電話通知到案后能如實供述自己的犯罪事實，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，系自首，可以從輕或者減輕處罰。建議對被告人楊某某、王某某判處有期徒刑十個月，并處罰金，可適用緩刑。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，特提起公訴，請依法判處。

此致

云南省彌勒市人民法院

檢察員：李曉琪

2020年9月10日

附：

1、被告人楊某某現(xiàn)住家中，聯(lián)系電話1376931****；被告人王某某現(xiàn)在家中，聯(lián)系電話1303590****。

2、隨案移送卷宗六冊。

3、隨案移送認罪認罰具結書二份。

4、隨案移送量刑意見書二份。