四川省滎經(jīng)縣人民檢察院　

起 訴 書

滎檢公訴刑訴〔2020〕7號　

　　被告人楊某某，男，1978年**月**日出生，居民身份證號碼：5113241978********，漢族，小學肄業(yè)，四川省儀隴縣人，住南充市儀隴縣**鄉(xiāng)**村**組**號。2019年4月11日因涉嫌組織、領(lǐng)導傳銷活動罪被雅安市公安局刑事拘留，2019年5月17日因涉嫌妨害信用卡管理罪被雅安市公安局逮捕。

被告人何某某，男，1988年**月**日出生，居民身份證號碼5113241988********，漢族，初中肄業(yè)，四川省儀隴縣人，住南充市儀隴縣**鎮(zhèn)**村**組**號。2019年5月6日因涉嫌組織、領(lǐng)導傳銷活動罪被雅安市公安局刑事拘留，2019年6月12日因涉嫌妨害信用卡管理罪，被雅安市公安局逮捕。

被告人王某某，男，1993年**月**日出生，居民身份證號碼：5137231993********，漢族，中專文化，四川省平昌縣人，住巴中市平昌縣**鎮(zhèn)**村**組**號。2019年4月25日因涉嫌組織、領(lǐng)導傳銷活動罪被雅安市公安局刑事拘留，2019年5月17日因涉嫌妨害信用卡管理罪，被雅安市公安局逮捕。

本案由雅安市公安局偵查終結(jié)，于2019年8月12日以三被告人涉嫌妨害信用卡管理罪移送雅安市人民檢察院審查起訴，2019年11月22日雅安市人民檢察院將該案交辦本院審查起訴。本院受理后，已告知各被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護人、值班律師的意見，審查了全部案件材料。其間，退回補充偵查二次，延長審查起訴期限三次。三被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2018年以來,被告人楊某某、何某某、王某某為謀取非法利益，以1000元至2000元不等的價格，引誘他人在中國建設(shè)銀行、中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行等金融機構(gòu)，辦理銀行儲蓄卡綁定手機卡、開通“U盾”（網(wǎng)上銀行）和手機銀行業(yè)務，并將上述銀行卡及綁定的手機卡和“U盾”收購進行販賣。其中楊某某通過自己收購和伙同何某某、王某某收購他人銀行卡共計42張，販賣獲利8400元；何某某參與收購他人銀行卡共計15張，販賣給楊某某獲利1200元；王某某參與收購他人銀行卡共計11張，販賣給楊某某獲利4250元。另查明，楊某某、何某某、王某某等人販賣的部分銀行卡已被“REC黃金樹”網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪組織用作傳銷人員收款、轉(zhuǎn)賬賬戶。

2019年4月11日,楊某某在四川省雙流區(qū)蛟龍港“愛琴?！毙^(qū)被公安民警抓獲。2019年4月25日，王某某在四川省成都火車北站進站口被公安民警查獲。2O19年5月6日，何某某在四川省冕寧縣彝海檢查站流動設(shè)卡查緝時被公安民警查獲。案發(fā)后，三被告人有配合公安機關(guān)上繳“REC黃金樹”傳銷組織涉案款物行為。楊某某有退繳販賣銀行卡獲利違法所得8400元。

認定上述事實的證據(jù)有相關(guān)書證、辨認筆錄、銀行卡、證人證言、被告人供述及辯解等。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。三被告人對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人楊某某、何某某、王某某非法持有他人銀行卡數(shù)量較大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十七條之一第一款第二項之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以妨害信用卡管理罪追究其刑事責任。三被告人自愿認罪認罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以依法從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

滎經(jīng)縣人民法院　

檢察員：劉星

（院?。?/span>

2020年3月12日　

附：

1．被告人楊某某羈押于寶興縣看守所；何某某、王某某羈押于雅安市看守所。

2．案卷材料7冊、散頁證據(jù)1份。

3．證人名單1份。

4．認罪認罰相關(guān)文書1份。