浙江省寧波市海某某人民檢察院

起?訴?書

甬海檢二部刑訴〔2020〕392號

被告人楊代統(tǒng)，男，1984年**月**日出生，身份證號碼4110811984********，漢族，大專文化，原系寧波銀豪資產(chǎn)管理有限公司實際控制人，住河南省禹州市**小區(qū)**號**樓**（戶籍地河南省禹州市**街**臺**）。因本案于2019年10月3日被寧波市公安局海曙分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年11月7日被依法逮捕。

本案由寧波市公安局海曙分局偵查終結(jié)，以被告人楊代統(tǒng)涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年1月6日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及辯護(hù)人（值班律師）的意見，審查了全部案件材料。本案延長審查起訴期限一次，退回補(bǔ)充偵查一次。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>?

經(jīng)依法審查查明：

2015年4月，被告人楊代統(tǒng)伙同趙某甲（已判決）等人，在本市海某某和義路168號（4-2）室注冊成立寧波銀豪資產(chǎn)管理有限公司（以下簡稱“寧波銀豪公司”），公司注冊經(jīng)營范圍包括資產(chǎn)管理、投資咨詢等。

2015年5月起，被告人楊代統(tǒng)伙同趙某甲等人聘用王某甲（已判決）為寧波銀豪公司總經(jīng)理、張某甲（已判決）為副總經(jīng)理，由王某甲負(fù)責(zé)公司業(yè)務(wù)開展、投資款流轉(zhuǎn)等；聘用牛某甲（已判決）為財務(wù)人員，負(fù)責(zé)支付員工工資、公司日常運作開銷費用等；雇傭徐某某等多名業(yè)務(wù)員采用發(fā)放傳單、打電話、組織開會等形式，承諾支付11.8%-16.9%不等的高額年息作為回報，以投資款用于河南銘軒珠寶有限公司、河南鈞窯廠生產(chǎn)經(jīng)營為由，在寧波市區(qū)通過上海富友支付平臺向社會不特定公眾非法吸收存款。2015年11月初，被告人楊代統(tǒng)指派桑某某（已判決）負(fù)責(zé)寧波銀豪公司投資及兌付業(yè)務(wù)，并繼續(xù)以寧波銀豪公司名義在寧波市區(qū)、余姚等地向社會不特定公眾非法吸收公眾存款。2016年5月18日，寧波余姚銀豪普惠信息咨詢有限公司在余姚市四明西路714號注冊成立，法定代表人為桑某某，經(jīng)營范圍為商務(wù)信息咨詢，企業(yè)管理咨詢。至案發(fā)，寧波銀豪公司在寧波市區(qū)、余姚等地向社會不特定公眾非法吸收存款共計人民幣1?150萬余元，造成損失人民幣1?090萬余元。具體情況如下：

1.2015年5月至7月，王某乙向?qū)幉ㄣy豪公司共投資人民幣180?000元，返回本金、利息共計人民幣24?323.35元，實際損失人民幣155?676.65元。

2.2015年6月，蔡某某向?qū)幉ㄣy豪公司共投資人民幣50?000元，返回利息共計人民幣7?900元，案發(fā)后，蔡某某收到退贓款人民幣1?000元，實際損失人民幣41?100元。

3.?2015年6月，李某甲忠向?qū)幉ㄣy豪公司共投資人民幣120?000元，返回利息共計人民幣20?280元，案發(fā)后，李某甲忠收到退贓款人民幣2?200元，實際損失人民幣97?520元。

4.?2015年6月，劉某甲向?qū)幉ㄣy豪公司共投資人民幣50?000元，返回利息共計人民幣5?500元，案發(fā)后，劉某甲收到退贓款人民幣2?000元，實際損失人民幣42?500元。

5.2015年7月，周某某向?qū)幉ㄣy豪公司共投資人民幣60?000元，返回利息共計人民幣7?590元，案發(fā)后，周某某收到退贓款人民幣1?100元，實際損失人民幣51?310元。

6.2015年7月，李某乙向?qū)幉ㄣy豪公司共投資人民幣180?000元，未收到還本付息，案發(fā)后，李某乙收到退贓款人民幣5?600元，實際損失人民幣174?400元。

7.2015年7月，莊某某向?qū)幉ㄣy豪公司共投資人民幣50?000元，返回利息共計人民幣7?241.63元，案發(fā)后，莊某某收到退贓款人民幣1?000元，實際損失人民幣41?758.37元。

8.?2015年7月，姜某某向?qū)幉ㄣy豪公司共投資人民幣100?000元，返回本金、利息共計人民幣18?900元，實際損失人民幣81?100元。

9.?2015年7月至8月18日，王某丙向?qū)幉ㄣy豪公司共投資人民幣450?000元，返回本金、利息共計人民幣53?983.33元，實際損失人民幣396?016.67元。

10.?2015年7月，章某某向?qū)幉ㄣy豪公司共投資人民幣50?000元，返回利息共計人民幣7?241.63元，實際損失人民幣42?758.37元。

11.?2015年7月，胡某某向?qū)幉ㄣy豪公司共投資人民幣50?000元，未收到還本付息，實際損失人民幣50?000元。

12.?2015年7月，張某某向?qū)幉ㄣy豪公司共投資人民幣???100?000元，未收到還本付息，案發(fā)后，張某某收到退贓款人民幣2?000元，實際損失人民幣98?000元。

13.?2015年7月，阮某某向?qū)幉ㄣy豪公司共投資人民幣???100?000元，返回本金共計人民幣50?000元，案發(fā)后，阮某某收到退贓款人民幣1?000元，實際損失人民幣49?000元。

14.?2015年7月20日，王某丁向?qū)幉ㄣy豪公司投資人民幣60?000元，同年10月8日向?qū)幉ㄣy豪公司投資人民幣50?000元，返回本金、利息共計人民幣45?168.75元，實際損失人民幣??????64?831.25元。

15.?2015年7月，郭某甲向?qū)幉ㄣy豪公司共投資人民幣50?000元，返回本金、利息共計人民幣14?081.67元，實際損失人民幣35?918.33元。

16.?2015年7月，吳某甲向?qū)幉ㄣy豪公司共投資人民幣50?000元，返回利息共計人民幣5?266.64元，實際損失人民幣44?733.36元。

17.?2015年7月，金某甲向?qū)幉ㄣy豪公司共投資人民幣50?000元，返回利息共計人民幣9?450元，實際損失人民幣40?550元。

18.?2015年7月，洪某某向?qū)幉ㄣy豪公司共投資人民幣50?000元，返回利息共計人民幣2?633.32元，案發(fā)后，洪某某收到退贓款人民幣2?800元，實際損失人民幣44?566.68元。

19.?2015年7月，尉某某向?qū)幉ㄣy豪公司共投資人民幣???150?000元，返回利息共計人民幣15?429.14元，實際損失人民幣134?570.86元。

20.?2015年8月11日，嵇某某向?qū)幉ㄣy豪公司共投資人民幣50?000元，返回利息共計人民幣4?608.31元，實際損失人民幣45?391.69元。

21.?2015年8月13日，俞某甲向?qū)幉ㄣy豪公司共投資人民幣100?000元，未收到還本付息，實際損失人民幣100?000元。

22.?2015年8月14日，賈某某向?qū)幉ㄣy豪公司投資人民幣100?000元，同月25日向?qū)幉ㄣy豪公司投資人民幣110?000元，返回利息共計人民幣2?000元，案發(fā)后，賈某某收到退贓款人民幣3?000元，實際損失人民幣205?000元。

23.?2015年8月17日，吳某乙向?qū)幉ㄣy豪公司共投資人民幣50?000元，返回利息共計人民幣3?199.98元，案發(fā)后，吳某乙收到退贓款人民幣940元，實際損失人民幣45?860.02元。

24.?2015年8月24日，吳某丙向?qū)幉ㄣy豪公司共投資人民幣30?000元，返回利息共計人民幣3?950元，實際損失人民幣26?050元。

25.?2015年8月25日，宋某甲以葉某某的名義向?qū)幉ㄣy豪公司共投資人民幣50?000元，返回利息共計人民幣6?108.31元，案發(fā)后，收到退贓款人民幣1?000元。實際損失人民幣42?891.69元。

26.?2015年8月29日，張某乙向?qū)幉ㄣy豪公司共投資人民幣50?000元，返回利息共計人民幣6?234.13元，實際損失人民幣43?765.87元。

27.?2015年8月31日，徐某某向?qū)幉ㄣy豪公司共投資人民幣30?000元，未收到還本付息，實際損失人民幣30?000元。

28.?2015年8月31日，俞某乙向?qū)幉ㄣy豪公司共投資人民幣50?000元，返回利息共計人民幣12?950元，案發(fā)后，俞某乙收到退贓款人民幣800元，實際損失人民幣36?250元。

29.?2015年8月31日，任某某向?qū)幉ㄣy豪公司投資人民幣50?000元，同年9月8日向?qū)幉ㄣy豪公司投資人民幣50?000元，返回本金、利息共計人民幣31?364.58元，實際損失人民幣??????68?635.42元。案發(fā)后，任某某收到退贓款人民幣1?600元。2017年1月19日，寧波市江北區(qū)人民法院作出（2016）浙0205民初4120號民事判決，認(rèn)為任某某已將其在寧波銀豪公司處的債權(quán)協(xié)議轉(zhuǎn)讓給金某乙，由此判決金某乙須于判決生效后十日內(nèi)支付任某某人民幣78?400元。

30.?2015年8月13日，許某某向?qū)幉ㄣy豪公司投資人民幣50?000元，同月17日，江某某向?qū)幉ㄣy豪公司投資人民幣80?000元，同月18日，朱某某向?qū)幉ㄣy豪公司投資人民幣50?000元，同日，許某某向?qū)幉ㄣy豪公司投資人民幣50?000元，同年9月1日，嚴(yán)某某向?qū)幉ㄣy豪公司投資人民幣50?000元，同月7日，吳某丁向?qū)幉ㄣy豪公司投資人民幣50?000元。同年11月25日，江某某與吳某戊簽訂債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議，將上述債權(quán)轉(zhuǎn)讓給吳某戊。同年12月8日，吳某丁與吳某戊簽訂債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議，將上述債權(quán)轉(zhuǎn)讓給吳某戊。2016年1月29日，嚴(yán)某某與許某某簽訂債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議，將上述債權(quán)轉(zhuǎn)讓給許某某。次日，朱某某與許某某簽訂債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議，將上述債權(quán)轉(zhuǎn)讓給許某某。同年3月16日，金某乙向某乙某戊、許某某出具欠條一份，確認(rèn)向某乙某戊、許某某借款共計人民幣330?000元，并承諾于4月30日歸還本息共計人民幣340?000元。吳某戊收到利息人民幣10?000元，許某某收到利息人民幣????8?300元。本院于同年10月17日作出（2016）浙0203民初2472號民事調(diào)解書，確認(rèn)金某乙應(yīng)于2017年1月31日前支付吳某戊、許某某人民幣323?400元。

31.?2015年9月，趙某乙向?qū)幉ㄣy豪公司共投資人民幣???500?000元，返回利息共計人民幣47?290元，實際損失人民幣???452?710元。

32.?2015年9月9日，宋某乙向?qū)幉ㄣy豪公司共投資人民幣50?000元，返回利息共計人民幣3?949.98元，案發(fā)后，宋某乙收到退贓款人民幣1?000元，實際損失人民幣45?050.02元。

33.?2015年9月24日，王某戊向?qū)幉ㄣy豪公司共投資人民幣50?000元，返回利息共計人民幣5?175元，實際損失人民幣44?825元。

34.?2015年9月24日，李某某向?qū)幉ㄣy豪公司共投資人民幣100?000元，返回利息共計人民幣2?900元，實際損失人民幣97?100元。

35.?2015年9月26日，俞某丙向?qū)幉ㄣy豪公司共投資人民幣50?000元，未收到還本付息，實際損失人民幣50?000元。

36.?2015年9月，徐某某庭向?qū)幉ㄣy豪公司共投資人民幣30?000元，返回利息共計人民幣2?932.5元，案發(fā)后，徐某某庭收到退贓款人民幣600元，實際損失人民幣26?467.5元。

37.?2015年9月30日，陳某某向?qū)幉ㄣy豪公司共投資人民幣50?000元，返回利息共計人民幣5?175元，實際損失人民幣44?825元。

38.?2015年10月14日，金某丙向?qū)幉ㄣy豪公司共投資人民幣100?000元，返回利息共計人民幣8?050元，案發(fā)后，金某丙收到退贓款人民幣2?000元，實際損失人民幣89?950元。

39.?2015年10月20日，杭某某向?qū)幉ㄣy豪公司共投資人民幣500?000元，返回利息共計人民幣40?250元，實際損失人民幣459?750元。

40.?2015年11月4日，王某己向?qū)幉ㄣy豪公司共投資人民幣60?000元，返回利息共計人民幣3?105元，案發(fā)后，王某己收到退贓款人民幣1?200元，實際損失人民幣55?695元。

41.?2015年11月13日，王某庚向?qū)幉ㄣy豪公司共投資人民幣??130?000元，返回利息共計人民幣5?980元，實際損失人民幣124?020元。

42.?2015年12月至2016年4月，張某某向?qū)幉ㄣy豪公司共投資人民幣1?460?000元，返回利息共計人民幣22?175元，實際損失人民幣1?437?825元。

43.?2016年2月至5月，梅某某向?qū)幉ㄣy豪公司共投資人民幣4?650?000元，返回利息共計人民幣51?750元，實際損失人民幣4?598?250元。

44.?2016年4月，聞某某向?qū)幉ㄣy豪公司投資人民幣20?000元，未收到還本付息，實際損失人民幣20?000元。

45.?2016年5月，傅某某向?qū)幉ㄣy豪公司投資人民幣200?000元，未收到還本付息，實際損失人民幣200?000元。

46.?2016年5月，周某某向?qū)幉ㄣy豪公司投資人民幣500?000元，未收到還本付息，實際損失人民幣500?000元。

案發(fā)后，寧波市公安局海曙分局經(jīng)偵大隊民警對河南銘軒珠寶有限公司所有的部分翡翠掛件、吊墜等飾品予以扣押。現(xiàn)王某甲已退贓人民幣30萬元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、工商登記材料、手機(jī)短信記錄截圖、記賬清單、銀行明細(xì)、微信聊天截圖、銀行轉(zhuǎn)賬憑證、出借服務(wù)協(xié)議、富友-銀豪財富專用賬戶協(xié)議、委托扣款授權(quán)書、收款確認(rèn)書、借款合同書、還款承諾計劃書、質(zhì)押協(xié)議、黃金委托保管協(xié)議、寧波銀豪資產(chǎn)有限公司受害者統(tǒng)計表、情況說明、審核執(zhí)行商定程序的報告、民事調(diào)解書、借款協(xié)議、領(lǐng)條、付款憑單、扣押決定書、扣押清單、旅館住宿人員信息查詢表、到案經(jīng)過、戶籍證明、刑事判決書等；

2.證人證言：證人張某丁、管某某、張某戊、金某乙、牛某乙、郭某乙、王某庚等的證言；

3.被告人楊代統(tǒng)和同案參與人趙某甲、桑某某、王某甲、牛某甲、張某甲的供述和辯解；

4.勘驗、檢查等筆錄：扣押筆錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告人楊代統(tǒng)對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人楊代統(tǒng)與人合伙，違反國家規(guī)定，向社會不特定對象非法吸收存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究刑事責(zé)任。被告人楊代統(tǒng)認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理，建議判處被告人楊代統(tǒng)有期徒刑四年四個月，并處罰金人民幣180000元。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴。

此??致

寧波市海某某人民法院

????????????????????????????????檢察官：劉藝妍

2020年4月1日

附：

1．被告人楊代統(tǒng)現(xiàn)羈押在寧波市海某某看守所；

2．案卷十一冊、審計報告二冊；

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。