建三江人民檢察院

起?訴?書

黑建農(nóng)檢訴刑訴〔2019〕45號(hào)

被告人杜某某，曾用名杜某甲，男，1982年**月**日出生，公民身份號(hào)碼2308811982********，漢族，大專文化，原**農(nóng)場(chǎng)**業(yè)區(qū)**，住黑龍江省**農(nóng)場(chǎng)**小區(qū)**樓**單元**室（戶籍所在地黑龍江省同江市**農(nóng)墾社區(qū)**區(qū)**委**號(hào)）。2017年7月26日因犯危險(xiǎn)駕駛罪被黑龍江省建三江農(nóng)墾法院判處拘役三個(gè)月，并處罰金人民幣4000元，同年10月21日刑滿釋放。2018年1月27日因涉嫌騙取貸款被黑龍江省建三江農(nóng)墾公安局刑事拘留，同年2月26日被該局取保候?qū)?/span>；2018年12月4日經(jīng)本院以涉嫌騙取貸款罪取保候?qū)?，同日由黑龍江省墾區(qū)公安局建三江分局執(zhí)行。

本案由黑龍江省墾區(qū)公安局建三江分局（原建三江農(nóng)墾公安局）偵查終結(jié)，以被告人杜某某涉嫌騙取貸款罪，于2018年12月4日向本院移送審查起訴。本院受理后，于當(dāng)日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。本院分別于2019年1月18日、4月1日退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年2月18日、4月29日補(bǔ)充偵查完畢后重新移送審查起訴。于2019年1月5日、3月19日延長(zhǎng)審查起訴期限半個(gè)月。

經(jīng)依法審查查明：

2015年初，被告人杜某某在擔(dān)任**農(nóng)場(chǎng)**理區(qū)**期間，為償還該區(qū)往年陳欠及拆借款或個(gè)人使用等，找到蔣某某、趙某某、馬某某、田某甲、田某乙、王某某等六人幫助其在中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司建三江支行（下稱建三江支行）頂名貸款，蔣某某六人均同意。其間，杜某某又同意幫助周某某、王某某貸款，周某某讓曲某某、田某丙二人幫助頂名貸款。此間，杜某某給以上各貸款人準(zhǔn)備了虛假的“土地承包合同”、“2015年農(nóng)場(chǎng)職工農(nóng)業(yè)貸款種植信息統(tǒng)計(jì)表”和“2015年農(nóng)場(chǎng)職工農(nóng)業(yè)貸款農(nóng)業(yè)機(jī)械信息統(tǒng)計(jì)表”，讓貸款人各自提供身份證、戶口本、結(jié)婚證復(fù)印件等貸款材料，并組織上述貸款人與建三江支行簽訂了中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行小額貸款借款合同，經(jīng)建三江支行審核后，分別于2015年5月5日、27日，足額發(fā)放了蔣某某等九人貸款235萬(wàn)元。其中：蔣某某（26萬(wàn)元）、趙某某（29萬(wàn)元）、馬某某（25萬(wàn)元）為一組，田某甲（26萬(wàn)元）、田某乙（27萬(wàn)元）、王某甲（22萬(wàn)元）為一組，王某乙（25萬(wàn)元）、曲某某（28萬(wàn)元）、田某丙（27萬(wàn)元）為一組，貸款下發(fā)后，杜某某使用164萬(wàn)元，王某乙使用25萬(wàn)元、周某某使用46萬(wàn)元。貸款到期后，王某甲償還了25萬(wàn)元貸款，周某某償還貸款22.4萬(wàn)元，杜某某償還了田某乙、馬某某、趙某某名下的全部貸款、償還王某某貸款10萬(wàn)元、償還蔣某某貸款20.5萬(wàn)元，田某甲名下貸款未償還。??

綜上，上述三組貸款逾期給建三江支行造成損失76.1萬(wàn)元，其中被告人杜某某逾期未歸還52.5萬(wàn)元。

經(jīng)偵查，被告人杜某某于2018年1月27日在**農(nóng)場(chǎng)被公安機(jī)關(guān)抓獲。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證被告人杜某某戶籍證明及到案經(jīng)過(guò)、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司建三江支行貸款檔案資料復(fù)印件（包括中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行小額聯(lián)保借款合同及小額貸款聯(lián)保協(xié)議書、申請(qǐng)表、貸款人身份證復(fù)印件、戶口本復(fù)印件、結(jié)婚證復(fù)印件、長(zhǎng)期居住證明、土地承包合同、農(nóng)業(yè)貸款種植信息表）、判決書等；

2.證人呂某某、王某某、周某某、陳某某、劉某某等人的證言；

3.被告人杜某某的供述與辯解。

本院認(rèn)為，被告人杜某某以欺騙手段取得銀行貸款，給銀行造成重大損失，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。被告人杜某某到案后如實(shí)供述犯罪事實(shí)，應(yīng)根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款之規(guī)定對(duì)其處罰。依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

建三江人民法院

檢察員：張憲

2019年5月14日

附：

1.被告人杜某某現(xiàn)取保候?qū)徲诤邶埥?*農(nóng)場(chǎng)場(chǎng)部。

2.案卷和證據(jù)材料6冊(cè)。

本起訴書所依據(jù)的法律條文：

《中華人民共和國(guó)刑法》

第一百七十五條之一?以欺騙手段取得銀行或者金融機(jī)構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成特別重大損失或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。

單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

第六十七條?犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對(duì)于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

被采取強(qiáng)制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如實(shí)供述司法機(jī)關(guān)還未掌握的本人其他罪行的，以自首論。

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》

第一百七十六條?人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書等材料。