浙江省嘉興市南湖區(qū)人民檢察院　

起?訴?書

嘉南檢二部刑訴〔2020〕1032號　

被告人杜某某，男，1986年**月**日出生，居民身份證號碼3303811986********，漢族，初中文化，戶籍地浙江省瑞安市**街道**村**路**號。2017年1月19日因犯販賣毒品罪被瑞安市人民法院判處有期徒刑九個月，并處罰金3000元。因本案2020年5月14日被嘉興市公安局南湖區(qū)分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，同年6月19日被依法逮捕。

被告人張某某，男，1984年**月**日出生，居民身份證號碼3623301984********，漢族，小學(xué)文化，戶籍地江西省上饒市鄱陽縣**鄉(xiāng)**村**號。因本案2020年5月14日被嘉興市公安局南湖區(qū)分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，同年6月19日被依法逮捕。

被告人陳某某，男，1987年**月**日出生，居民身份證號碼3303261987********，漢族，初中文化，戶籍地浙江省平陽縣**鎮(zhèn)**村。因本案2020年5月14日被嘉興市公安局南湖區(qū)分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，同年6月19日被依法逮捕。

本案由嘉興市公安局南湖區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人杜某某、張某某、陳某某涉嫌非法經(jīng)營罪，于2020年7月30日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護人、值班律師的意見，審查了全部案件材料。期間退回補充偵查一次。

經(jīng)依法審查查明：

2020年4月23日至5月14日期間，被告人杜某某、張某某、陳某某以浙江省瑞安市安陽街道塘根村**路*棟**室為據(jù)點，共同出資，未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，以營利為目的，以遠(yuǎn)超過36%的年利率，采用微信聯(lián)系的方式，通過“杜某甲”支付寶帳號向曹某某（居住于嘉興市南湖區(qū)）等社會不特定對象發(fā)放貸款，三人平分收益。至案發(fā)，三人共計放貸58人，涉案金額353300元。

同時，被告人張某某單獨通過“王某乙”支付寶帳號向于某某等社會不特定對象發(fā)放貸款，共計7人，涉案金額87400元。

案發(fā)后，被告人杜某某家屬交出全部“杜某甲”支付寶帳戶余額129468元。

認(rèn)定上述事實的主要證據(jù)如下：

1.?帳本、接受證據(jù)材料清單、手機截圖、支付寶帳單明細(xì)、扣押決定書、扣押清單、違法犯罪記錄查詢證明、到案經(jīng)過、戶籍證明等物證、書證；

2.證人徐某厚、曹某某、鄭某某、秦某某的證言；

3.被告人張某某、杜某某、陳某某的供述與辯解；

4.搜查筆錄、手機檢查筆錄等

三名被告人對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人杜某某、張某某、陳某某未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，以營利為目的，向社會不特定對象發(fā)放貸款，擾亂金融市場秩序，其中被告人張某某參與放貸60人，涉案金額440700元；被告人杜某某、陳某某參與放貸58人，涉案金額353300元，均屬情節(jié)嚴(yán)重，其行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百二十五條、第二十五條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應(yīng)當(dāng)以非法經(jīng)營罪追究三名被告人的刑事責(zé)任。被告人杜某某在有期徒刑刑罰執(zhí)行完畢后，五年內(nèi)再故意犯應(yīng)當(dāng)判處有期徒刑以上刑罰之罪，系累犯，依據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十五條之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)從重處罰。三名被告人歸案后如實供述，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，依法可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，并建議適用簡易程序依法判處。

此致

嘉興市南湖區(qū)人民法院

?????????????????????????????????檢察官：吳凌燕

?????????????????????????????????2020年11月5日

附：

1.被告人杜某某、張某某、陳某某現(xiàn)羈押于嘉興市看守所；

2.電子案卷材料和證據(jù)二冊（詳見清單）；

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》三份。