上海市奉賢區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬奉檢三部刑訴〔2019〕1469號

被告人杜某某，男，1981年**月**日生，居民身份證號碼4111221981********，漢族，大學(xué)文化，系上海**管理有限公司法定代表人，戶籍在河南省漯河市臨潁縣**鄉(xiāng)**莊**號，暫住上海市奉賢區(qū)**路**弄**號**室。2018年9月3日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被上海市公安局奉賢分局取保候?qū)彛?019年5月14日經(jīng)本院批準并由該局執(zhí)行逮捕，后依法延長羈押期限一個月。

被告人錢某某，男，1985年**月**日生，居民身份證號碼3101051985********，漢族，大學(xué)文化，系上**資產(chǎn)管理有限公司資產(chǎn)總監(jiān)，戶籍在上海市長寧區(qū)**路**弄**號，現(xiàn)住上海市閔行區(qū)**路**弄**號**室。2019年8月29日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被上海市公安局奉賢分局刑事拘留，2019年9月29日經(jīng)本院批準并由該局執(zhí)行逮捕。

本案由上海市公安局奉賢分局偵查終結(jié)，以被告人杜某某和錢某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年8月14日和2019年10月30日移送審查起訴。本院受理后，已于2019年8月16日和2019年11月1日告知被告人有權(quán)委托辯護人及認罪認罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人和辯護人的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2016年年初至2018年8月，被告人杜某某在上海市奉賢區(qū)**路**弄**號**室注冊成立上海**有限公司（以下簡稱“**公司”），招募被告人錢某某為**公司資產(chǎn)總監(jiān)，在未經(jīng)金融主管部門許可的情況下，上線“蜂涌理財”APP，以年化率8%-10%不等的利息向不特定人員吸收存款共計約人民幣9億元（以下幣種同），并通過在河南省信陽市、鄭州市等地開設(shè)線下車貸業(yè)務(wù)門店開展車輛抵押貸款業(yè)務(wù)，與線上理財標的進行匹配。2018年8月29日因資金鏈斷裂而發(fā)布延期兌付公告。截止2018年9月，涉及投資人5400余人，未兌付資金約1.4億元。

2019年8月29日，被告人錢某某主動至公安機關(guān)投案，并如實供述了上述犯罪事實。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.公安機關(guān)調(diào)取的工商登記資料證實，**公司均未取得經(jīng)營吸收存款業(yè)務(wù)的金融許可。

2.證人姚某某、黃某某等人的證言或民事起訴狀證實，其等人被**公司非法吸收存款的事實。該事實有**公司的宣傳材料，各投資人提供的銀行流水、手機轉(zhuǎn)賬截屏圖片及其各自以**公司為平臺方的與借款人簽訂的《借款合同》予以印證。

3.證人鄭某某、肖某某等人的證言證實，**公司吸收公眾存款后用于車輛、房產(chǎn)抵押貸款的事實。該事實有借款人與**公司簽訂的《借款協(xié)議》、《車輛租賃協(xié)議》、《車輛買賣協(xié)議》、借款人的銀行賬戶歷史交易明細表等書證可以印證。

4.證人朱某某、金某某的證言證實，其分別擔任**公司的運營主管和技術(shù)總監(jiān)，分別負責**公司理財產(chǎn)品的推廣工作和**公司及“蜂涌APP”的維護及技術(shù)優(yōu)化工作；并證實公司的人員架構(gòu)和工作流程。

5.**公司與**銀行、**支付公司、**國際融資租賃公司等簽署的各種協(xié)議證實，**公司為吸收、放出、回收資金與其他公司簽訂的合作協(xié)議。

6.公安機關(guān)提供的協(xié)助查封通知書回執(zhí)、不動產(chǎn)查封登記告知單憑據(jù)證實，公安機關(guān)對部分借款人的房產(chǎn)和車輛進行查封的事實。

7.案發(fā)及抓獲經(jīng)過證實，本案案發(fā)及被告人杜某某、錢某某系到案的情況。

8.被告人杜某某、錢某某的供述證實，其二人對上述犯罪事實均供認不諱。

9.被告人杜某某的戶籍信息證實，被告人杜某某、錢某某的主體身份情況。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控的事實。被告人杜某某、錢某某對指控的犯罪事實和證據(jù)均無異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人杜某某、錢某某結(jié)伙違反國家金融管理法律規(guī)定，以公司名義向社會公眾吸收資金，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款、第二十五條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責任，且屬共同犯罪。被告人杜某某在共同犯罪中起主要作用，是主犯，適用《中華人民共和國刑法》第二十六條第一、四款處罰。被告人錢某某在共同犯罪中起次要、輔助作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條，系從犯，應(yīng)當從輕或者減輕處罰。被告人杜某某到案后能如實供述自己的犯罪事實，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款，系坦白，可以從輕處罰。被告人錢某某具有自首情節(jié)，適用《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款，可以從輕或者減輕處罰。被告人杜某某、錢某某自愿認罪認罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條，均可以依法從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

上海市奉賢區(qū)人民法院

檢察員：王清獻

2019年11月30日

附：

1.被告人杜某某、錢某某現(xiàn)羈押于上海市奉賢區(qū)看守所。

2．偵查卷宗三十二冊。

3．《認罪認罰具結(jié)書》二份。

4.相關(guān)法律條文。

附：相關(guān)法律條文

《中華人民共和國刑法》

第一百七十六條　非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

……

第二十五條共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

……

第二十六條組織、領(lǐng)導(dǎo)犯罪集團進行犯罪活動的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。

……

對于第三款規(guī)定以外的主犯，應(yīng)當按照其所參與的或者組織、指揮的全部犯罪處罰。

第二十七條　在共同犯罪中起次要或者輔助作用的，是從犯。

對于從犯，應(yīng)當從輕、減輕處罰或者免除處罰。

第六十七條　犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

……

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實供述自己罪行的，可以從輕處罰;因其如實供述自己罪行，避免特別嚴重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第十五條犯罪嫌疑人、被告人自愿如實供述自己的罪行，承認指控的犯罪事實，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條　人民檢察院認為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應(yīng)當追究刑事責任的，應(yīng)當作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

_犯罪嫌疑人認罪認罰的，人民檢察院應(yīng)當就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認罪認罰具結(jié)書等材料。

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