湛江經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)人民檢察院

起?訴?書

湛開檢公刑訴〔2019〕210號

被告人陳某甲，男性，1969年**月**日出生，居民身份證號碼4408031969********，漢族，大學(xué)本科文化，戶籍所在地廣東省珠海市香洲區(qū)，住廣東省湛江市霞山區(qū)**街道**村，因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年9月26日被湛江市公安局經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)分局刑事拘留；于2018年10月25日被湛江市公安局經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)分局逮捕；于2019年4月24日被本院取保候?qū)彙?/span>

被告人李某甲，女性，1972年**月**日出生，居民身份證號碼1525311972********，漢族，高中文化，戶籍所在地廣東省湛江市麻章區(qū)，住廣東省湛江市市轄區(qū)**路**幢**房，因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年9月26日被湛江市公安局經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)分局刑事拘留；于2018年10月25日被湛江市公安局經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)分局逮捕。

被告人杜某某，男性，1969年**月**日出生，居民身份證號碼1525311969********，漢族，高中文化，戶籍所在地廣東省湛江市市轄區(qū)，住廣東省湛江市市轄區(qū)**路**幢**房，因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年9月26日被湛江市公安局經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)分局取保候?qū)彛挥?019年1月25日被本院取保候?qū)彙?/span>

被告人王某某，女性，1982年**月**日出生，居民身份證號碼4408011982********，漢族，大學(xué)本科文化，戶籍所在地廣東省湛江市市轄區(qū)，住廣東省湛江市市轄區(qū)**道**號**棟**房，因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年10月17日被湛江市公安局經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)分局刑事拘留；于2018年11月22日被湛江市公安局經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)分局逮捕。

本案由湛江市公安局經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人陳某甲、李某甲、杜某某、王某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年12月21日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。本院于2019年2月2日第一次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2019年3月1日補查重報；本院于2019年4月1日第二次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2019年4月30日補查重報。本院于2019年1月21日延長審查起訴期限。

經(jīng)依法審查查明：

????2015年4月份開始，江蘇**資產(chǎn)管理有限公司（以下簡稱**資產(chǎn)）、江蘇**融資租賃有限公司（以下簡稱**融資租賃公司）、江蘇**基金管理有限公司（以下簡稱仟匯基金）（以上三公司均另案處理）均是江蘇****投資集團(tuán)有限公司（以下簡稱**集團(tuán)）（另案處理）的下屬公司。**集團(tuán)、**資產(chǎn)、**基金、**融資租賃公司在均未取得金融許可證的情況下，以“汽車收益權(quán)轉(zhuǎn)讓”的模式，**資產(chǎn)與**融資租賃公司簽訂《**融資租賃（汽車）項目資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)管理合同》，**資產(chǎn)取得汽車融資租賃收益權(quán)，通過融資租賃收益權(quán)拆分、轉(zhuǎn)讓形式，以民間理財服務(wù)為名，吸引客戶投資，期限3個月至2年不等，年化收益率為6%至13%，并承諾到期由**資產(chǎn)無條件回購。**資產(chǎn)大量招聘業(yè)務(wù)員，培訓(xùn)、考核業(yè)務(wù)員及銷售團(tuán)隊，并通過向社會公開發(fā)放投資理財宣傳單、開辦理財會、答謝會、推介會、制作宣傳片、媒體宣傳以及投資影視作品等形式面向社會特定人群大肆宣傳。**資產(chǎn)與投資者簽訂《<**融資租賃（汽車）項目資產(chǎn)管理計劃>收益權(quán)轉(zhuǎn)讓合同》，**資產(chǎn)把取得的**融資租賃公司的租金收益權(quán)轉(zhuǎn)讓給投資者，投資者是投資**融資租賃公司的汽車項目。**基金與投資者簽訂《股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》，**基金將持有**融資租賃公司的股權(quán)作價轉(zhuǎn)讓給投資者。投資者購買上述理財產(chǎn)品只能通過POS機或銀行直接轉(zhuǎn)賬方式支付投資款，通過第三方平臺將投資款流轉(zhuǎn)到**融資租賃公司的帳戶，最后流轉(zhuǎn)到**集團(tuán)的財務(wù)賬戶。

2015年4月初，被告人陳某甲經(jīng)**人壽保險公司前同事周某甲介紹**資產(chǎn)的理財產(chǎn)品，周某甲向愛融資產(chǎn)推薦為**資產(chǎn)湛江分公司的籌建人。2015年4月陳某甲被聘任為**資產(chǎn)湛江分公司城市總經(jīng)理，入職**資產(chǎn)在湛江市籌建分公司。2015年5月8日，陳某甲介紹其在**人壽保險公司的同事被告人王某某入職**資產(chǎn)，組建湛江分公司第一營業(yè)部團(tuán)隊和銷售理財產(chǎn)品。2015年5月13日**資產(chǎn)湛江分公司正式注冊登記成立，法人代表:陸某某,公司地址:湛江市開發(fā)區(qū)樂山大道**號**廣場**樓。湛江分公司成立初始，分公司的組織結(jié)構(gòu)是：分公司→營業(yè)部→團(tuán)隊→客戶經(jīng)理，綜合崗、財務(wù)崗等。湛江分公司成立后，最初設(shè)有兩個營業(yè)部：王某某營業(yè)部，負(fù)責(zé)湛江市區(qū)拓展業(yè)務(wù)；林某甲營業(yè)部，負(fù)責(zé)徐聞地區(qū)拓展業(yè)務(wù)。湛江分公司的高級管理人員由陳某甲招募并向南京總公司推薦的，陳某甲利用自己多年從事保險行業(yè)積累的人脈資源，招募一些高職的保險從業(yè)人員并向南京總公司推薦為湛江分公司的營業(yè)部經(jīng)理、團(tuán)隊經(jīng)理人選。通過逐步發(fā)展，湛江分公司的組織結(jié)構(gòu)變大，人員增多，湛江分公司相繼在廉江、吳川、茂名等地成立營業(yè)部。

????2015年11月份，被告人李某甲和杜某某夫婦入職**資產(chǎn)湛江分公司，湛江分公司已發(fā)展到設(shè)立七個營業(yè)部，第一營業(yè)部負(fù)責(zé)人為王某某，負(fù)責(zé)湛江市區(qū)業(yè)務(wù)；第二營業(yè)部負(fù)責(zé)人為高某某，負(fù)責(zé)廉江地區(qū)業(yè)務(wù)；第三營業(yè)部負(fù)責(zé)人為鄭某某，負(fù)責(zé)湛江市區(qū)業(yè)務(wù)，第四營業(yè)部負(fù)責(zé)人為吳某甲，負(fù)責(zé)茂名地區(qū)業(yè)務(wù)；第五營業(yè)部負(fù)責(zé)人為林某甲，負(fù)責(zé)徐聞地區(qū)業(yè)務(wù)；第六營業(yè)部負(fù)責(zé)人為李某乙，負(fù)責(zé)吳川地區(qū)業(yè)務(wù)；第七營業(yè)部負(fù)責(zé)人為李某甲，負(fù)責(zé)湛江市區(qū)業(yè)務(wù)。**資湛江分公司日常管理分為員工早會、部門會，員工大會，分公司有嚴(yán)格的考勤制度，上下班必須打卡考勤。湛江分公司的早會、部門會由專門的培訓(xùn)師對員工進(jìn)行營銷培訓(xùn)，宣講**集團(tuán)公司規(guī)模宏大，財力雄厚，總公司發(fā)展前景光明，分公司目前銷售產(chǎn)品的安全性、營利性、在國家政策允許的范圍內(nèi)，同時鼓動分公司員工積極介紹新人入職，分公司有組織新人培訓(xùn)會進(jìn)行專門培訓(xùn)。南京公司通過制定基本法規(guī)定員工的薪資＝底薪+績效+業(yè)績提成來提高員工的工作積極性，員工出售產(chǎn)品業(yè)績越多，績效提成越多。**資產(chǎn)湛江分公司的員工積極到社會上找親戚、朋友、同事、同學(xué)等關(guān)系人進(jìn)行宣傳、游說投資者來公司購買投資理財產(chǎn)品。自李某甲入職后，**資產(chǎn)湛江分公司的業(yè)務(wù)發(fā)展得很快，李某甲將其在保險公司的營銷模式引入到湛江分公司。湛江分公司先后在湛江**酒店、湛江**酒店主辦幾場公開產(chǎn)品說明會、大型產(chǎn)品推介會，均由李某甲主持，**資產(chǎn)南京總部均派總經(jīng)理羅某某（另案處理）參加并講話。產(chǎn)品說明會、產(chǎn)品推介會組織專家在會上講課，要求分公司員工廣泛邀約社會群眾來聽課、聽講，積極宣傳所經(jīng)銷的理財產(chǎn)品的安全性、可靠性、營利性，對投資者進(jìn)行洗腦，導(dǎo)致投資者不辨真相、不明是非，盲目投資。**資產(chǎn)湛江分公司在陳某甲、李某甲的管理經(jīng)營下，銷售業(yè)務(wù)量成倍增長，發(fā)展進(jìn)程引起**集團(tuán)高層的高度重視。期間，東匯集團(tuán)董事長趙某甲、總裁趙某乙、財務(wù)總監(jiān)姜某某（均另案處理）均來過湛江分公司指導(dǎo)工作。

????2016年5月份，陳某甲被總公司晉升為**資產(chǎn)區(qū)域總監(jiān)，負(fù)責(zé)開拓云南、貴州、廣西、海南等地區(qū)的業(yè)務(wù)。李某甲被總公司晉升為湛江地區(qū)城市經(jīng)理，成為**資產(chǎn)湛江分公司的重要管理者。杜某某接任李某甲成為第七業(yè)務(wù)部經(jīng)理。2017年1月份，因陳某甲與李某甲倆人發(fā)生矛盾，在**資產(chǎn)總經(jīng)理羅某某主持下，湛江分公司被劃分為兩部分，陳某甲所屬人員繼續(xù)在**廣場**樓經(jīng)營，李某甲所屬人員則下到**廣場**樓辦公經(jīng)營。其中陳某甲所轄兩個城市經(jīng)理：一個是王某某城市經(jīng)理，主要負(fù)責(zé)湛江市區(qū)業(yè)務(wù)；一個是林某甲城市經(jīng)理，負(fù)責(zé)徐聞地區(qū)。李某甲負(fù)責(zé)四個營業(yè)部：陳某乙營業(yè)部，負(fù)責(zé)市區(qū)業(yè)務(wù)；杜某某營業(yè)部，負(fù)責(zé)市區(qū)業(yè)務(wù)；李某乙營業(yè)部，負(fù)責(zé)吳川地區(qū)業(yè)務(wù)；高某某營業(yè)部，負(fù)責(zé)廉江地區(qū)業(yè)務(wù)。

????2017年6月份前后，因**集團(tuán)及**資產(chǎn)的資金鏈斷裂，**集團(tuán)以其下屬公司江蘇**旅游信息咨詢有限公司為平臺通過線下對外銷售北京****旅行社有限公司的“旅游卡”、“旅游線路”等理財產(chǎn)品，繼續(xù)對外集資。2017年6月開始，**資產(chǎn)湛江分公司不再經(jīng)營“汽車收益權(quán)轉(zhuǎn)讓”產(chǎn)品，轉(zhuǎn)為銷售江蘇**旅游信息咨詢有限公司的“旅游卡”、“旅游線路”等理財產(chǎn)品，**資產(chǎn)與投資者簽訂《**國際旅行通VIP客戶合作協(xié)議》，繼續(xù)吸收投資者的資金。由于資金鏈斷裂，2017年8月初，**資產(chǎn)湛江分公司被迫關(guān)閉停業(yè)。

?2018年5月15日，**集團(tuán)、**資產(chǎn)、**融資租賃公司、**基金等公司涉嫌非法吸收公眾存款罪，被江蘇省南京市公安局鼓樓分局立案偵查。同日，江蘇省南京市公安局鼓樓分局對**集團(tuán)、**資產(chǎn)、**融資租賃公司、**基金、江蘇**旅游信息咨詢有限公司等公司的南京總部辦公場所進(jìn)行搜查，并扣押作案工具后臺服務(wù)器、顯示器、鍵盤、鼠標(biāo)以及相關(guān)文檔、筆記本、表格、銀行卡、制單盾、復(fù)核盾、單位結(jié)算卡、U盾、車輛等物品一批。經(jīng)對現(xiàn)場調(diào)取的后臺統(tǒng)計服務(wù)器的管理系統(tǒng)電子數(shù)據(jù)鑒定，截至2017年7月，**資產(chǎn)湛江地區(qū)共簽訂了《<**融資租賃（汽車）項目資產(chǎn)管理計劃>收益權(quán)轉(zhuǎn)讓合同》、《股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》共5436份，金額達(dá)到人民幣3.9878億元。其中陳某甲對人民幣3.08465億元的銷售量負(fù)責(zé)，李某甲對人民幣2.21498億元的銷售量負(fù)責(zé)，杜某某對人民幣2606.5萬元的銷售量負(fù)責(zé)，王某某對人民幣1321.9萬元的銷售量負(fù)責(zé)。

2018年9月26日被告人陳某甲、李某甲、杜某某主動向湛江市公安局經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)分局投案。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

????1.物證：現(xiàn)場扣押的相關(guān)后臺服務(wù)器、顯示器、鍵盤、鼠標(biāo)以及相關(guān)文檔、筆記本、表格、銀行卡、制單盾、復(fù)核盾、單位結(jié)算卡、U盾、車輛等；2.書證：受案登記表、戶籍信息資料、歸案情況說明、工商登記資料、任職書、立案決定書、逮捕證、起訴意見書、績效提成工資、員工工資卡信息表、考勤表、《財物顧問協(xié)議》、《<**融資租賃（汽車）項目資產(chǎn)管理計劃>資產(chǎn)管理合同》、《股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》、《<**融資租賃（汽車）項目資產(chǎn)管理計劃>收益權(quán)轉(zhuǎn)讓合同》、《**網(wǎng)絡(luò)科技產(chǎn)業(yè)投資基金（二期）》、《**國際旅行通VIP客戶合作協(xié)議》、回購承諾函、收款確認(rèn)書、**資產(chǎn)的宣傳資料、銀行流水賬及歷史交易明細(xì)清單、個人明細(xì)對賬單、銀聯(lián)小票等書證；3.證人證言：證人林某甲、廖某某、李某丙、陳某乙、凌某某、趙某丙、林某乙、卓某某、周某乙等人的證言；4.被害人陳述：被害人曲某某、吳某乙、梁某某、黃某某、陳某丁、楊某某、譚某某、陳某戊等一百多人的陳述和報案材料；5.被告人的供述與辯解：被告人陳某甲、李某甲、杜某某、王某某及同案人趙某甲、趙某乙、羅某某的供述與辯解；6.鑒定意見：電子鑒定意見書——數(shù)據(jù)提取；7.勘驗、檢查、辨認(rèn)等筆錄；8.視聽資料、電子數(shù)據(jù)。

本院認(rèn)為，江蘇**資產(chǎn)管理有限公司在未取得有關(guān)金融機構(gòu)頒發(fā)的金融許可證情況下，違反國家、金融管理法規(guī)的規(guī)定，向社會公眾吸收資金，數(shù)額巨大，擾亂金額秩序，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十六條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人陳某甲、李某甲、王某某、杜某某作為江蘇**資產(chǎn)管理有限公司湛江分公司的城市總經(jīng)理和業(yè)務(wù)部經(jīng)理，在江蘇**資產(chǎn)管理有限公司涉嫌非法吸收公眾存款犯罪中起直接、積極作用，依據(jù)《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第二款之規(guī)定，應(yīng)作為其他直接責(zé)任人予以追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

湛江經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)人民法院

檢察員：沈???標(biāo)

2019年5月31日

附：

????1.被告人陳某甲、杜某某現(xiàn)被取保候?qū)徳诩?；被告人李某甲、王某某現(xiàn)被羈押在湛江市第一看守所。

2.案卷材料和證據(jù)65冊，光碟七張。