南陽市臥龍區(qū)人民檢察院　

起?訴?書

宛龍檢一部刑訴〔2019〕660號(hào)　

被告人杜某，男，19**年**月*日出生，居民身份證號(hào)碼4113261986********，漢族，初中畢業(yè)，系南陽市****服務(wù)有限公司法人，住南陽市臥龍區(qū)***街道辦事處港****小區(qū)*號(hào)樓**樓*室。因涉嫌詐騙，2019年5月16日被南陽市公安局梅溪分局刑事拘留，因涉嫌詐騙犯罪，于2019年6月21日被南陽市臥龍區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，2019年6月22日被南陽市公安局梅溪分局執(zhí)行逮捕。

被告人張某，男，19**年*月**日出生，居民身份證號(hào)碼4113251987********，漢族，高中畢業(yè)，無業(yè)，住河南省**縣**鎮(zhèn)****村**坊***號(hào)。因涉嫌危險(xiǎn)駕駛，2019年3月10日被南陽市公安局直屬分局刑事拘留，因涉嫌危險(xiǎn)駕駛犯罪，2019年3月17日被南陽市公安局直屬分局取保候?qū)?；因涉嫌詐騙，于2019年5月1日被南陽市公安局梅溪分局刑事拘留，因涉嫌詐騙犯罪，2019年6月5日被南陽市臥龍區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，2019年6月6日被南陽市公安局梅溪分局執(zhí)行逮捕。

被告人蔣某某，男，19**年*月*日出生，居民身份證號(hào)碼4129251967********，漢族，小學(xué)畢業(yè)，無業(yè)，住南陽市臥龍區(qū)***路**小區(qū)。因涉嫌詐騙犯罪，2019年5月23日被南陽市公安局梅溪分局監(jiān)視居住。

被告人葉某某，女，19**年*月**日出生，居民身份證號(hào)碼4113021975********，漢族，初中畢業(yè)，無業(yè)，住南陽市****廣場(chǎng)***村民房。因涉嫌詐騙，2019年5月16日被南陽市公安局梅溪分局刑事拘留，因涉嫌詐騙犯罪，于2019年6月21日被南陽市臥龍區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，2019年6月22日被南陽市公安局梅溪分局執(zhí)行逮捕。

被告人姜某某，男，19**年*月*日出生，居民身份證號(hào)碼4113031982********，漢族，初中畢業(yè)，無業(yè)，住河南省南陽市臥龍區(qū)**鎮(zhèn)***村*營(yíng)***。因涉嫌詐騙，于2019年5月1日被南陽市公安局梅溪分局刑事拘留，因涉嫌詐騙犯罪，2019年6月5日被南陽市臥龍區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，2019年6月6日被南陽市公安局梅溪分局執(zhí)行逮捕。

被告人周某某，女，?19**年**月*日出生，居民身份證編號(hào)4129241971********，漢族，初中畢業(yè)，無業(yè)，住南陽市宛城區(qū)**街道**街***號(hào)。因涉嫌詐騙，于2019年7月22日被南陽市公安局梅溪分局刑事拘留，因涉嫌詐騙犯罪，2019年8月28日被南陽市臥龍區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，2019年8月29日被南陽市公安局梅溪分局執(zhí)行逮捕。

被告人劉某，男，19**年*月**日出生，居民身份證編號(hào)4129011966********，漢族，大專畢業(yè)，無業(yè)，住南陽市臥龍區(qū)***路***號(hào)****家屬院*號(hào)樓*單元***室。因涉嫌詐騙，2019年7月22日被南陽市公安局梅溪分局刑事拘留，因涉嫌詐騙犯罪，2019年8月28日被南陽市臥龍區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，2019年8月29日被南陽市公安局梅溪分局執(zhí)行逮捕。

被告人黃某某,男,?19**年**月**日出生,?居民身份證號(hào)碼:4111231988********,?漢族,初中畢業(yè),無業(yè)，住河南省**市**區(qū)**村。因涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得，2019年8月16日被武漢公安處新警四大隊(duì)抓獲,?2019年8月19日被南陽市公安局梅溪分局刑事拘留，因涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得犯罪，2019年9月24日被南陽市臥龍區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，2019年9月25日被南陽市公安局梅溪分局執(zhí)行逮捕。

本案由南陽市公安局梅溪分局偵查終結(jié)，以被告人杜某、蔣某某、葉某某、姜某某、周某某、劉某涉嫌詐騙罪，被告人張某涉嫌詐騙罪、危險(xiǎn)駕駛罪，被告人黃某某涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪，于2019年8月21日、11月1日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年8月23日、11月2日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其值班律師的意見，審查了全部案件材料。本院于2019年9月21日延長(zhǎng)審查起訴期限15天。本院于2019年10月6日退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年11月1日補(bǔ)查重報(bào)。本院于2019年12月1日延長(zhǎng)審查起訴期限15天。被告人均同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

一、合同詐騙罪、掩飾、隱瞞犯罪所得罪：

1、2018年5月，被告人劉某因急需用錢想辦信用卡套取資金，通過朋友認(rèn)識(shí)被告人蔣某某，蔣某某明知?jiǎng)⒛碂o還款能力、無工作單位、無穩(wěn)定收入，仍欺騙劉某先分期貸款購(gòu)車，名下有資產(chǎn)后就可以辦理大額度信用卡；劉某與蔣某某商定，蔣某某收取劉某辦理的信用卡額度的20%作為好處費(fèi)。蔣某某即聯(lián)系被告人張某，張某在明知?jiǎng)⒛碂o還款能力的情況下又聯(lián)系杜某，通過南陽****服務(wù)有限公司辦理分期貸款購(gòu)車。蔣某某、張某和劉某商定，由蔣某某墊付購(gòu)車首付款，蔣某某偽造了劉某在****商貿(mào)有限公司工作的證明、建設(shè)銀行流水、離婚證、房產(chǎn)證等材料交給張某，杜某指使他人填寫了劉某月收入8300元的收入證明，并將以上材料提交銀行。

劉某在明知自己無還款能力的情況下，按照蔣某某的指使，在被告人杜某帶著銀行工作人員家訪、到單位核實(shí)情況時(shí)以虛構(gòu)的工作單位、資產(chǎn)等情況欺騙銀行工作人員，并向農(nóng)業(yè)銀行南陽直屬支行申請(qǐng)辦理汽車專項(xiàng)分期貸款。蔣某某墊付購(gòu)車首付款34180元，通過南陽****服務(wù)有限公司購(gòu)買一輛總價(jià)153800元的納智捷車（豫R88***）。2018年5月29日，劉某與農(nóng)業(yè)銀行南陽直屬支行簽訂金穗信用卡專項(xiàng)商戶分期業(yè)務(wù)擔(dān)保借款合同，借款13.5萬元用于在南陽****服務(wù)有限公司購(gòu)車。

貸款發(fā)放后，蔣某某代還三個(gè)月月供，即指示劉某以4.5萬元的價(jià)格將車押給**公司，并讓劉某將其中2萬余元轉(zhuǎn)至蔣某某指定賬戶。劉某在農(nóng)業(yè)銀行直屬支行的車輛分期貸款２０１8年１0月即出現(xiàn)逾期不還款，至2019年7月逾期本金123679.85元未歸還，逾期本息合計(jì)131084.85元。

2、2018年5月，被告人周某某因急需用錢想辦信用卡套取資金，通過他人認(rèn)識(shí)被告人蔣某某，蔣某某明知周某某無工作單位、無穩(wěn)定收入，仍欺騙周某某先分期貸款購(gòu)車，名下有資產(chǎn)就可以辦理大額度信用卡；周某某與蔣某某商定，蔣某某收取周某某辦理的信用卡額度的15%作為好處費(fèi)。蔣某某即聯(lián)系被告人張某，張某在明知周某某無還款能力的情況下又聯(lián)系杜某，通過南陽****服務(wù)有限公司辦理分期貸款購(gòu)車。被告人蔣某某偽造了周某某在南陽**商貿(mào)有限公司工作月收入5600元的收入證明、宋向東農(nóng)村信用社的銀行流水等材料，通過張某交給杜某，周某某告訴了被告人杜某自己沒有工作的真實(shí)情況，杜某仍將以上虛假材料提交給銀行。

周某某在明知自己無還款能力的情況下，按照蔣某某的指使，在杜某帶著銀行工作人員到住處家訪、到單位核實(shí)情況時(shí)以虛構(gòu)的身份、工作單位等情況欺騙銀行工作人員，并向農(nóng)業(yè)銀行南陽直屬支行申請(qǐng)辦理汽車專項(xiàng)分期貸款。蔣某某墊付購(gòu)車首付款36000元，通過南陽****服務(wù)有限公司購(gòu)買一輛總價(jià)160000元的雪弗蘭邁銳寶汽車(車牌號(hào)豫R02***)。2018年6月7日，周某某與農(nóng)業(yè)銀行南陽直屬支行簽訂金穗信用卡專項(xiàng)商戶分期業(yè)務(wù)擔(dān)保借款合同，借款14萬元用于在南陽****服務(wù)有限公司購(gòu)車。

購(gòu)車后，周某某在農(nóng)業(yè)銀行的車輛分期貸款２０１8年１1月即出現(xiàn)逾期不還款，蔣某某未經(jīng)周某某同意，以3萬元價(jià)格將車押給黃某某,且不贖車。被告人黃某某在明知車主是周某某，未經(jīng)周某某同意、未辦理抵押登記的情況下，支付給蔣某某3萬元將車輛占為己有，又以52000元的價(jià)格將車輛轉(zhuǎn)賣給他人。至2019年7月26日周某某在農(nóng)業(yè)銀行的14萬元車輛分期貸款逾期本金119892.11元未歸還，逾期本息合計(jì)124532.23元。

3、2018年10月份，被告人姜某某因急需用錢想辦理信用卡套取資金，其妻王某某認(rèn)識(shí)被告人葉某某，葉某某明知姜某某、王某某均無房產(chǎn)、無固定工作、無穩(wěn)定收入，仍欺騙姜某某先分期貸款買車，名下有資產(chǎn)就能辦理大額度信用卡，購(gòu)車后將車交給汽車租賃公司，以租金還分期貸款，兩年后車歸姜某某所有。葉某某和姜某某商定，由葉某某墊付分期購(gòu)車首付款，葉某某收取墊資費(fèi)2000元和姜某某辦理的信用卡額度的25%作為好處費(fèi)。葉某某遂聯(lián)系被告人張某，張某又聯(lián)系南陽****服務(wù)有限公司法定代表人、被告人杜某，三人共同對(duì)姜某某進(jìn)行包裝，偽造了姜某某的民生銀行卡交易流水、王某某的建設(shè)銀行銀行流水、王某某的建設(shè)銀行存款單和房產(chǎn)證。張某找到被告人蔣某某偽造了姜某某在南陽新***商貿(mào)有限公司工作的收入證明，并制作了南陽***商貿(mào)有限公司的牌子，讓蔣某某將牌子掛在住所外，假稱是姜某某工作的單位，以應(yīng)付銀行實(shí)地考察。

姜某某在明知自己無還款能力的情況下，按照葉某某、張某的指使，在銀行工作人員家訪、到單位核實(shí)情況時(shí)以虛構(gòu)的身份、資產(chǎn)等情況欺騙銀行工作人員，并向農(nóng)業(yè)銀行南陽直屬支行申請(qǐng)辦理汽車專項(xiàng)分期貸款。其后，葉某某墊付購(gòu)車首付款43000元，張某代姜某某提回一輛實(shí)際價(jià)格142160元的2018款寶馬118i汽車，但虛開了一張237500元的購(gòu)車發(fā)票。杜某將偽造的材料、虛假發(fā)票提交給農(nóng)業(yè)銀行南陽直屬支行,為姜某某辦理了額度19萬元的汽車專項(xiàng)分期貸款。2018年11月9日，姜某某與農(nóng)業(yè)銀行南陽直屬支行簽訂金穗信用卡專項(xiàng)商戶分期業(yè)務(wù)擔(dān)保借款合同，借款19萬元，用于在南陽****服務(wù)有限公司購(gòu)車。2018年11月13日，貸款發(fā)放后，杜某按約定支付給張某10000元好處費(fèi)。

購(gòu)車后，杜某以姜某某沒有還款能力為由,將車扣留在南陽****服務(wù)有限公司不交付給姜某某,并讓姜某某將車轉(zhuǎn)讓給葉某某，由葉某某歸還車輛貸款。葉某某隨即以5.5萬元將車押給黃某某，且不贖車。被告人黃某某在明知車主是姜某某，未經(jīng)姜某某同意、未辦理抵押登記的情況下，支付給葉某某5.5萬元將車輛占為己有，并經(jīng)李某某介紹以74000元價(jià)格將車輛轉(zhuǎn)賣給韋某某,?李某某從中獲利4000元，韋某某又以81500的價(jià)格將車轉(zhuǎn)賣給劉甲,劉甲又以100000元的價(jià)格將車轉(zhuǎn)賣給梁某某。

姜某某在農(nóng)業(yè)銀行的車輛分期貸款２０１９年１月即出現(xiàn)逾期不還款，至2019年4月逾期本息合計(jì)186664.64元。

被告人張某、蔣某某、葉某某、姜某某、周某某、劉某、黃某某到案后均能自愿如實(shí)供述自己的罪行。?

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、書證；

2、證人曾某某、王某某、王某甲、王某、王某乙、劉某某、吳某某、梁某某、梁某甲、李某某、韋某某的證言；

3、被告人杜某、張某、蔣某某、葉某某、姜某某、周某某、劉某、黃某某的供述與辯解。

二、危險(xiǎn)駕駛罪

2019年3月9日晚上,被告人張某和朋友在南陽市伏牛路貓狗市場(chǎng)附近一飯店吃飯期間飲用白酒，酒后張某駕駛豫R1L***小型客車從飯店回家，后沿中達(dá)路拐到去港島玫瑰園小區(qū)的區(qū)間道自南向北行駛，22時(shí)40分許，張某駕駛車輛行駛至中達(dá)明淯新城東門附近時(shí)，被執(zhí)勤民警當(dāng)場(chǎng)查獲。經(jīng)鑒定，從送檢的張某血液中檢出乙醇成分含量是136.71mg/100ml。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、書證；

2、被告人張某的供述和辯解；

3、鑒定意見。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人杜某、蔣某某、葉某某、姜某某、周某某對(duì)指控的合同詐騙罪的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰；被告人張某對(duì)指控的合同詐騙罪、危險(xiǎn)駕駛罪的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰；被告人黃某某對(duì)指控的掩飾、隱瞞犯罪所得罪的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人杜某、張某、蔣某某以非法占有為目的，伙同他人在簽訂、履行合同的過程中，騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物，數(shù)額巨大；被告人葉某某、姜某某、周某某、劉某以非法占有為目的，伙同他人在簽訂、履行合同的過程中，騙取對(duì)方財(cái)物，數(shù)額較大；其行為均已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百二十四條、第二十五條第一款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以合同詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人黃某某明知所收購(gòu)車輛來歷不明，可能系非法所得，仍予以收購(gòu)并再次轉(zhuǎn)賣他人，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第三百一十二條第一款的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以掩飾、隱瞞犯罪所得罪追究其刑事責(zé)任。被告人杜某、張某、蔣某某、葉某某、姜某某、周某某、黃某某認(rèn)罪、認(rèn)罰，簽署具結(jié)書，依法可以從輕處罰。建議對(duì)被告人杜某、張某、蔣某某合同詐騙罪判處有期徒刑三年以上五年以下，并處罰金；對(duì)被告人葉某某、姜某某、周某某、劉某合同詐騙罪判處有期徒刑一年六個(gè)月以上兩年六個(gè)月以下，并處罰金；對(duì)被告人黃某某掩飾、隱瞞犯罪所得罪判處有期徒刑一年以上二年以下，并處罰金；對(duì)張某危險(xiǎn)駕駛罪判處拘役一個(gè)月至二個(gè)月，并處罰金2000元至3000元。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十九條的規(guī)定，對(duì)張某數(shù)罪并罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

南陽市臥龍區(qū)人民法院　

檢察員：惠笑梅

助理檢察員：劉雅興

（院?。?/span>

2019年12月16日

附：

????1．被告人杜某、張某、葉某某、姜某某、周某某、劉某、黃某某現(xiàn)羈押在看守所；被告人蔣某某監(jiān)視居住在家。

2．案卷材料10冊(cè)。

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》七份。