江蘇省江陰市人民檢察院

起?訴?書(shū)

澄檢訴刑訴〔2019〕1579號(hào)

被告人李某某，男，1987年**月**日生，身份證號(hào)碼4123261987********，漢族，初中文化，無(wú)業(yè)，住江陰市**鎮(zhèn)**村**家**號(hào)（戶籍所在地河南省夏邑縣**鎮(zhèn)**村**號(hào)）。

被告人劉某某，男，1993年**月**日生，身份證號(hào)碼4114261993********，漢族，初中文化，無(wú)業(yè)，住江陰市**鎮(zhèn)**巷**號(hào)（戶籍所在地河南省夏邑縣**鄉(xiāng)**村**莊**號(hào)）。

上述二被告人均因涉嫌詐騙罪，于2018年9月20日被江陰市公安局刑事拘留，同年10月26日因涉嫌貸款詐騙罪經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日由江陰市公安局執(zhí)行逮捕，同年12月26日經(jīng)無(wú)錫市人民檢察院批準(zhǔn)延長(zhǎng)偵查羈押期限一個(gè)月。

本案由江陰市公安局偵查終結(jié)，以被告人李某某、劉某某涉嫌貸款詐騙罪，于2019年1月25日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，告知被害單位訴訟權(quán)利，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。本案因案情重大復(fù)雜，于2019年2月25日、2019年5月9日分別延長(zhǎng)審查起訴期限半個(gè)月；因事實(shí)不清，證據(jù)不足，于2019年3月12日、5月24日退回江陰市公安局補(bǔ)充偵查；江陰市公安局于2019年4月9日、6月21日重新移送審查起訴。?

經(jīng)依法審查查明：

被告人李某某、劉某某于2017年12月份以來(lái)，伙同孫某某、武某某（均另案處理）等人在江陰市祝塘鎮(zhèn)經(jīng)事先合謀，為套取浙江**銀行股份有限公司（簡(jiǎn)稱浙江**銀行）貸款，多次通過(guò)“淘鋪王”、“易鋪無(wú)憂、易店無(wú)憂”等網(wǎng)絡(luò)中介平臺(tái)，與天貓網(wǎng)絡(luò)店鋪原法人王某甲、李某甲、張某甲等人簽署公司股權(quán)與天貓店鋪轉(zhuǎn)讓協(xié)議，取得網(wǎng)絡(luò)店鋪的經(jīng)營(yíng)控制權(quán)，并物色李某乙、管某某、王某乙、時(shí)某某等人（均另案處理）冒充天貓網(wǎng)絡(luò)店鋪新法人。上述人員向原法人謊稱店鋪經(jīng)營(yíng)需要啟動(dòng)資金要貸款、并承諾由買(mǎi)方承擔(dān)全部還貸責(zé)任，騙得原法人的信任和配合，隨后在店鋪完成線下工商登記變更手續(xù)、線上登記手續(xù)未變更前，以店鋪的名義從浙江**銀行騙取專供網(wǎng)絡(luò)店鋪日常經(jīng)營(yíng)的信用貸款，得款用于支付轉(zhuǎn)讓費(fèi)用、中介傭金、個(gè)人消費(fèi)等開(kāi)支，事后拒不履行還款義務(wù)，并放棄對(duì)網(wǎng)絡(luò)店鋪的經(jīng)營(yíng)。具體犯罪事實(shí)分述如下：??????????

1.被告人李某某、劉某某伙同武某某于2017年12月，安排魏某某做法人，通過(guò)轉(zhuǎn)讓取得網(wǎng)絡(luò)店鋪紅興家具旗艦店的經(jīng)營(yíng)控制權(quán)后，采用上述手段，從浙江**銀行騙得貸款人民幣50萬(wàn)元，事后還款3400余元。

2.被告人李某某于2017年12月，由自己做法人，通過(guò)轉(zhuǎn)讓取得網(wǎng)絡(luò)店鋪奧颯數(shù)碼專賣店的經(jīng)營(yíng)控制權(quán)后，采用上述手段，從浙江**銀行騙得貸款人民幣48.7萬(wàn)元，事后還款6800余元。

3.被告人李某某于2017年12月，安排杜某某做法人，通過(guò)轉(zhuǎn)讓取得網(wǎng)絡(luò)店鋪中熙旗艦店的經(jīng)營(yíng)控制權(quán)后，采用上述手段，從浙江**銀行騙得貸款人民幣28萬(wàn)元。

4.被告人李某某、劉某某伙同孫某某于2018年3月，安排管某某做法人，通過(guò)轉(zhuǎn)讓取得網(wǎng)絡(luò)店鋪智拓旗艦店的經(jīng)營(yíng)控制權(quán)后，采用上述手段，從浙江**銀行騙得貸款人民幣67.8萬(wàn)元。

5.?被告人李某某、劉某某伙同武某某、孫某某于2018年3月，由孫某某做法人，通過(guò)轉(zhuǎn)讓取得網(wǎng)絡(luò)店鋪薇拉夫人旗艦店的經(jīng)營(yíng)控制權(quán)后，采用上述手段，從浙江**銀行騙得貸款人民幣74.7萬(wàn)元，事后還款8100余元。

6.?被告人李某某、劉某某伙同武某某、孫某某于2018年3月，安排吳某某做法人，通過(guò)轉(zhuǎn)讓取得網(wǎng)絡(luò)店鋪切爾古茲旗艦店的經(jīng)營(yíng)控制權(quán)后，采用上述手段，從浙江**銀行騙得貸款人民幣42萬(wàn)元。

7.被告人李某某于2018年3月，安排徐某某做法人，通過(guò)轉(zhuǎn)讓取得網(wǎng)絡(luò)店鋪icequeen旗艦店的經(jīng)營(yíng)控制權(quán)后，采用上述手段，從浙江**銀行騙得貸款人民幣25萬(wàn)元，事后還款23000余元。

8.被告人李某某、劉某某于2018年4月，安排李某乙做法人、管某某做股東，通過(guò)轉(zhuǎn)讓取得網(wǎng)絡(luò)店鋪琳櫻姿旗艦店的經(jīng)營(yíng)控制權(quán)后，采用上述手段，從浙江**銀行騙得貸款人民幣48萬(wàn)元。

9.?被告人李某某、劉某某于2018年2月至3月，由李某某做法人、劉某某做股東，通過(guò)轉(zhuǎn)讓取得網(wǎng)絡(luò)店鋪真夜旗艦店的經(jīng)營(yíng)控制權(quán)后，采用上述手段，從浙江**銀行騙得貸款人民幣64.38萬(wàn)元，事后還款83000余元。

10.?被告人李某某、劉某某于2018年3月，安排李某乙做法人，通過(guò)轉(zhuǎn)讓取得網(wǎng)絡(luò)店鋪?zhàn)舄{騰旗艦店的經(jīng)營(yíng)控制權(quán)后，采用上述手段，從浙江**銀行騙得貸款人民幣38.89萬(wàn)元，事后還款40000余元。

11.?被告人李某某、劉某某伙同孫某某于2018年4月，安排劉某甲做法人，通過(guò)轉(zhuǎn)讓取得網(wǎng)絡(luò)店鋪谷粉堂旗艦店的經(jīng)營(yíng)控制權(quán)后，采用上述手段，從浙江**銀行騙得貸款人民幣114.3369萬(wàn)元。

12.?被告人李某某、劉某某伙同武某某于2018年1月，安排李某乙做法人，通過(guò)轉(zhuǎn)讓取得網(wǎng)絡(luò)店鋪甄百莉旗艦店的經(jīng)營(yíng)控制權(quán)后，采用上述手段，從浙江**銀行騙得貸款人民幣28.65萬(wàn)元，事后還款2700余元。

13.?被告人李某某、劉某某伙同孫某某于2018年6月，安排張某乙做法人，通過(guò)轉(zhuǎn)讓取得網(wǎng)絡(luò)店鋪朵瑾旗艦店的經(jīng)營(yíng)控制權(quán)后，采用上述手段，從浙江**銀行騙得貸款人民幣26.4萬(wàn)元，事后還款2100余元。

14.?被告人李某某、劉某某于2018年6月，安排管某某做法人，通過(guò)轉(zhuǎn)讓取得網(wǎng)絡(luò)店鋪浪索男裝旗艦店的經(jīng)營(yíng)控制權(quán)后，采用上述手段，從浙江**銀行騙得貸款人民幣39.9萬(wàn)元，事后還款6300余元。

15.被告人李某某伙同孫某某于2018年6月，安排張某丙做法人，通過(guò)轉(zhuǎn)讓取得網(wǎng)絡(luò)店鋪淑姿坊旗艦店的經(jīng)營(yíng)控制權(quán)后，采用上述手段，從浙江**銀行騙得貸款人民幣55.8萬(wàn)元，事后還款125元。

16.?被告人李某某伙同武某某、孫某某于2018年8月，安排遲某某做法人，通過(guò)轉(zhuǎn)讓取得網(wǎng)絡(luò)店鋪天然車品旗艦店的經(jīng)營(yíng)控制權(quán)后，采用上述手段，從浙江**銀行騙得貸款人民幣21.0581萬(wàn)元，事后還款13000余元。

17.?被告人李某某伙同孫某某于2018年9月，安排畢某某做法人，通過(guò)轉(zhuǎn)讓取得網(wǎng)絡(luò)店鋪嬌如花旗艦店的經(jīng)營(yíng)控制權(quán)后，采用上述手段，從浙江**銀行騙得貸款人民幣17.5萬(wàn)元。

18.?被告人李某某伙同孫某某于2018年9月，安排倫某某做法人，通過(guò)轉(zhuǎn)讓取得網(wǎng)絡(luò)店鋪媛圈旗艦店的經(jīng)營(yíng)控制權(quán)后，采用上述手段，從浙江**銀行騙得貸款人民幣31.3165萬(wàn)元，事后還款1800余元。

19.?被告人李某某伙同孫某某于2018年9月，安排畢某某做法人，通過(guò)轉(zhuǎn)讓取得網(wǎng)絡(luò)店鋪博特?cái)?shù)碼專營(yíng)店的經(jīng)營(yíng)控制權(quán)后，采用上述手段，從浙江**銀行騙得貸款人民幣45萬(wàn)元。

在上述第1至15筆犯罪事實(shí)中，被告人李某某全面負(fù)責(zé)店鋪轉(zhuǎn)讓、提供資金、貸款等事項(xiàng)，被告人劉某某主要負(fù)責(zé)通過(guò)網(wǎng)絡(luò)中介找店鋪、提供資金等，武某某主要負(fù)責(zé)提供資金，孫某某主要負(fù)責(zé)聯(lián)系人員擔(dān)任新法人；上述第16至18筆犯罪事實(shí)中，被告人李某某主要負(fù)責(zé)找店鋪，由武某某或?qū)O某某負(fù)責(zé)店鋪轉(zhuǎn)讓、貸款等事項(xiàng)。

綜上，被告人李某某共參與貸款詐騙19次，詐騙數(shù)額合計(jì)人民幣840余萬(wàn)元；被告人劉某某共參與貸款詐騙11次，詐騙數(shù)額合計(jì)人民幣570余萬(wàn)元。

?認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：?

1.江陰市公安局收集、制作的浙江**銀行金融許可證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、天貓店鋪轉(zhuǎn)讓協(xié)議、貸款合同、銀行交易明細(xì)、刑事案件偵破經(jīng)過(guò)、常住人口信息等書(shū)證；?

2.證人王某甲、王某丙、劉某乙等人的證言；

3.被害單位余某某的陳述；?

4.被告人李某某、劉某某及涉案人員武某某、孫某某、李某乙、管某某的供述和辯解；?

5.江陰市公安局制作的檢查筆錄、辨認(rèn)筆錄。

6.江陰市公安局收集的浙江**銀行貸款電子數(shù)據(jù)、制作的電子證據(jù)檢查工作記錄。

本院認(rèn)為，被告人李某某、劉某某以非法占有為目的，詐騙銀行貸款，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十三條、第二十五條第一款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以貸款詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人李某某在上述第1至15筆共同犯罪中起主要作用，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十六條第一、四款之規(guī)定，系主犯，應(yīng)當(dāng)按照其參與的全部犯罪處罰；被告人李某某在上述第16至19筆共同犯罪中起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條之規(guī)定，系從犯，應(yīng)當(dāng)從輕或減輕處罰；被告人劉某某在共同犯罪中起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條之規(guī)定，系從犯，應(yīng)當(dāng)從輕或減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法分別判處。

此致

江蘇省江陰市人民法院

檢察員：張??敏

2019年7月19日

附：

1.被告人李某某、劉某某現(xiàn)羈押于江陰市看守所。

2.全部案卷材料。