廣東省廣州市黃埔區(qū)人民檢察院

起?訴?書

穗埔檢刑訴〔2019〕1614號

被告人李某某，男，1995年**月**日出生，公民身份證號碼4452241995********，漢族，中專文化程度，務工，出生地廣東省惠來縣，戶籍地廣東省惠來縣**鎮(zhèn)**區(qū)**巷**號。2019年7月5日因涉嫌盜竊罪被廣東省廣州市公安局黃埔區(qū)分局刑事拘留，同年8月8日經(jīng)本院批準逮捕，同日被逮捕。

本案由廣東省廣州市公安局黃埔區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人李某某涉嫌盜竊罪，于2019年9月18日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年9月18日已告知被告人有權(quán)委托辯護人及認罪認罰可能導致的法律后果，同日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及辯護人、被害人及訴訟代理人的意見，審查了全部案件材料。其間，本院依法延長審查起訴期限一次，退回公安機關(guān)補充偵查一次。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2019年3月至6月，被告人李某某與被害人黃某某共同租住在本區(qū)**大街**巷**號**房。期間，被告人利用其所持有的被害人手機卡（號碼：1323212****）及事先獲悉的被害人銀行卡、網(wǎng)絡支付等相關(guān)密碼，使用轉(zhuǎn)賬、POS機刷卡、銀行柜員機取款等手段，盜走被害人微信賬戶及銀行卡內(nèi)資金，同時還以被害人黃某某名義注冊“翼支付（天翼支付）”、“云閃付（銀聯(lián)轉(zhuǎn)賬）”等第三方支付賬戶并冒用被害人身份綁定被害人銀行卡，將其以被害人名義從“E招貸”、“有錢花”等網(wǎng)絡平臺獲得的借款（預支款）轉(zhuǎn)走，占為已有。具體分述如下：

一、盜竊的犯罪事實

1.2019年3月1日，被告人李某某在被害人黃某某不知情的情況下，分4次盜走被害人黃某某微信賬戶資金合計人民幣7100元。

2.2019年3月4日和6日，被告人李某某伺機盜得被害人招商銀行信用卡，通過POS機刷卡套現(xiàn)的方式，盜走卡內(nèi)資金合計人民幣7888元。

3.2019年3月7日和10日，被告人李某某伺機盜得被害人農(nóng)業(yè)銀行儲蓄卡，通過銀行柜員機分4次提取卡內(nèi)資金合計人民幣15000元。

4.2019年3月13日，被告人李某某在被害人不知情的情況下，通過登錄被害人“招商銀行掌上生活”APP，從被害人綁定的招商銀行信用卡內(nèi)，分2次預借現(xiàn)金合計人民幣2000元歸個人使用。同年4月30日，被告人李某某通過被害人支付寶還款人民幣1050元。

5.2019年3月26日，被告人李某某登錄被害人小米賬戶（綁定被害人的中國農(nóng)業(yè)銀行卡），分期付款購買小米8屏幕指紋版手機一臺（價值人民幣2499元），后以人民幣2249元轉(zhuǎn)讓，得款轉(zhuǎn)入自己的支付寶賬戶使用。

6.2019年4月24日和6月4日，被告人李某某在被害人不知情的情況下，登錄被害人支付寶，將綁定的農(nóng)業(yè)銀行卡內(nèi)資金合計人民幣2120元，轉(zhuǎn)入自己支付寶賬戶中使用。

綜上所述，被告人李某某盜竊的數(shù)額合計人民幣36607元。

二、信用卡詐騙的犯罪事實

1.2019年3月8日，被告人李某某冒用被害人黃某某名義注冊“天翼支付”賬戶，并綁定被害人黃某某中國農(nóng)業(yè)銀行卡，再分4次將卡內(nèi)資金合計人民幣2500元轉(zhuǎn)入自己中信銀行賬戶中。

2.2019年3月10日，被告人李某某冒用被害人名義，從招商銀行“E招貸”借款人民幣28000元到上述農(nóng)業(yè)銀行卡內(nèi)后，將其中人民幣20000元，通過“天翼支付”、“銀聯(lián)轉(zhuǎn)賬”方式，分多次轉(zhuǎn)入自己中信銀行賬戶中。

3.2019年3月14日，被告人李某某冒用被害人名義，從“有錢花”借款人民幣12000元到上述農(nóng)業(yè)銀行卡內(nèi)后，通過“銀聯(lián)轉(zhuǎn)賬”方式，分多次轉(zhuǎn)入自己中信銀行賬戶中。

4.2019年3月15日，被告人李某某冒用被害人名義，從“小米貸款”借款人民幣5000元到被害人上述農(nóng)業(yè)銀行卡內(nèi)后，通過“銀聯(lián)轉(zhuǎn)賬”方式，分多次轉(zhuǎn)入自己中信銀行賬戶中。

5.2019年3月18日，被告人李某某冒用被害人名義，從支付寶“借唄”借款10000元人民幣、從“馬上消費金融”借款3000元人民幣到被害人上述農(nóng)業(yè)銀行卡內(nèi)后，通過“銀聯(lián)轉(zhuǎn)賬”方式，分多次轉(zhuǎn)入自己中信銀行賬戶中。同年4月28日、4月30日、5月28日和6月4日，被告人李某某通過被害人的支付寶向“借唄”還款合計人民幣284.5元。

6.2019年3月19日，被告人李某某冒用被害人名義，從支付寶“來分期”借款10000元人民幣到被害人上述農(nóng)業(yè)銀行卡內(nèi)后，通過“銀聯(lián)轉(zhuǎn)賬”方式，將該筆借款轉(zhuǎn)入自己中信銀行賬戶中。

7.2019年3月20日，被告人李某某冒用被害人名義，從支付寶“來分期”借款1200元人民幣到被害人上述農(nóng)業(yè)銀行卡內(nèi)后，通過“銀聯(lián)轉(zhuǎn)賬”方式，將該筆借款轉(zhuǎn)入自己中信銀行賬戶中。

8.2019年3月21日，被告人李某某冒用被害人名義，從“拉卡拉”借款人民幣1000元、從支付寶“估嗎”回收手機預付款1500元人民幣到被害人上述農(nóng)業(yè)銀行賬戶后，通過“銀聯(lián)轉(zhuǎn)賬”方式，分多次轉(zhuǎn)入自己中信銀行賬戶中。

9.2019年3月22日，被告人李某某冒用被害人名義，從“拍拍貸”借款人民幣8000元到被害人上述農(nóng)業(yè)銀行卡內(nèi)后，通過“銀聯(lián)轉(zhuǎn)賬”方式，分多次轉(zhuǎn)入自己中信銀行賬戶中。同日，被告人李某某通過被害人支付寶扣還“估嗎”預支款1500元，通過“京東支付”向“拉卡拉”還款人民幣1060元。

10.2019年3月23日，被告人李某某冒用被害人名義，從“拉卡拉”借款1000元人民幣、從支付寶“估嗎”回收手機預付款1500元人民幣到被害人上述農(nóng)業(yè)銀行卡內(nèi)后，通過“銀聯(lián)轉(zhuǎn)賬”方式，分2次將卡內(nèi)資金合計人民幣3000元轉(zhuǎn)入自己中信銀行賬戶中。

11.2019年3月30日，被告人李某某冒用被害人名義，從“你我貸”借款人民幣8000元到被害人上述農(nóng)業(yè)銀行卡內(nèi)后，通過“銀聯(lián)轉(zhuǎn)賬”方式，轉(zhuǎn)入自己中信銀行賬戶中。

12.2019年4月5日，被告人李某某冒用被害人名義，從“金運通”借款2077元人民幣到上述農(nóng)業(yè)銀行卡內(nèi)后，通過“銀聯(lián)轉(zhuǎn)賬”方式，分2次轉(zhuǎn)入自己中信銀行賬戶中。

13.2019年4月13日，被告人李某某冒用被害人名義，從“馬上消費金融”借款900元人民幣到被害人上述農(nóng)業(yè)銀行卡內(nèi)后，通過“銀聯(lián)轉(zhuǎn)賬”方式，分2次轉(zhuǎn)入自己中信銀行賬戶中。同日，被告人李某某通過其支付寶賬戶向“馬上消費金融”還款人民幣1030.59元；

14.2019年4月17日，被告人李某某冒用被害人名義，從“小米貸款”借款人民幣800元到被害人上述農(nóng)業(yè)銀行卡內(nèi)后，通過“銀聯(lián)轉(zhuǎn)賬”方式，轉(zhuǎn)入自己中信銀行賬戶中。同日，被告人李某某通過“小米支付”還款共計人民幣1312.89元。

15.2019年4月18日，被告人李某某冒用被害人名義，從“小金金融”借款1000元人民幣到上述農(nóng)業(yè)銀行卡內(nèi)后，通過“銀聯(lián)轉(zhuǎn)賬”方式，轉(zhuǎn)入自己中信銀行賬戶中。

16.2019年4月30日，被告人李某某冒用被害人名義，從“小米貸款”借款27000元人民幣到被害人上述農(nóng)業(yè)銀行卡內(nèi)后，通過“銀聯(lián)轉(zhuǎn)賬”方式，分多次轉(zhuǎn)入自己中信銀行賬戶中。

17.2019年5月6日，被告人李某某冒用被害人名義，從“愛錢進”借款人民幣2008.20元到被害人上述農(nóng)業(yè)銀行卡內(nèi)后，通過“銀聯(lián)轉(zhuǎn)賬”方式，轉(zhuǎn)入自己中信銀行賬戶中。

以上被告人李某某信用卡詐騙的金額合計人民幣118985.2元。

期間，被告人李某某退還涉案款項合計人民幣6237.98元。

2019年7月4日，被告人李某某被廣東省廣州市公安局黃埔區(qū)分局傳喚到案。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.被告人李某某的供述和辯解；2.被害人黃某某的陳述；3.證人戴某某、袁某某、趙某某、周某某、鄭某某等人的證言；4.微信聊天記錄、銀行交易記錄、指認圖片等書證；5.勘驗、檢查筆錄；6.扣押材料；7.電子數(shù)據(jù)檢驗報告；8.視聽資料；9.受案登記表、立案決定書、破案報告和和歸案經(jīng)過；10.戶籍和前科查詢材料等。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人李某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人李某某無視國家法律，以非法占有為目的，多次盜竊他人財物，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十四條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以盜竊罪追究其刑事責任；被告人李某某冒用他人信用卡，進行信用卡詐騙活動，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（三）項，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以信用卡詐騙罪追究其刑事責任。被告人李某某犯盜竊罪、信用卡詐騙罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九條之規(guī)定，應當數(shù)罪并罰。被告人李某某雖不具有自首情節(jié)，但如實供述自己犯罪行為，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，系坦白，可以從輕處罰。被告人李某某承認指控的犯罪事實，愿意接受處罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以依法從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

廣東省廣州市黃埔區(qū)人民法院

檢察員：邵江濤

2019年12月31日

附：

1.被告人李某某現(xiàn)羈押于廣東省廣州市黃埔區(qū)看守所。

2.本案案卷材料5冊，散卷若干頁。

3.扣押在案的物品（詳見《扣押清單》）暫存于廣東省廣州市公安局黃埔區(qū)分局，請依法判處。

4.《適用簡易程序建議書》1份。

5.《認罪認罰具結(jié)書》及證據(jù)開示材料各1份。

6.穗埔檢刑量建〔2019〕1274號《量刑建議書》3份。

7.視聽、電子數(shù)據(jù)資料：光碟9張，隨案移送。