浙江省溫州市甌海區(qū)人民檢察院　

起?訴?書

甌檢六部刑訴〔2020〕850號

　　被告人李某，男，1981年**月**日出生，公民身份號碼3390051981********，漢族，大學(xué)文化程度，溫州*甲電子商務(wù)有限公司實(shí)際負(fù)責(zé)人，戶籍所在地浙江省杭州市蕭山區(qū)**街道**路**號**單元**室。因涉嫌詐騙罪，于2019年7月31日被溫州市公安局甌海區(qū)分局刑事拘留，同年9月5日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于次日被溫州市公安局甌海區(qū)分局逮捕。

辯護(hù)人史向陽，浙江越人律師事務(wù)所律師。

辯護(hù)人祝靜，浙江滕智律師事務(wù)所律師。

被告人沈某某，男，1995年**月**日出生，公民身份號碼3325021995********，漢族，大學(xué)文化程度，務(wù)工，戶籍所在地浙江省龍泉市**鎮(zhèn)**村**路**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年7月31日被溫州市公安局甌海區(qū)分局刑事拘留，同年9月5日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于次日被溫州市公安局甌海區(qū)分局逮捕。

被告人唐某甲，女，1994年**月**日出生，公民身份號碼3306241994********，漢族，大學(xué)文化程度，務(wù)工，戶籍所在地浙江省新昌縣**街道**村**幢**室。因涉嫌詐騙罪，于2019年8月14日被溫州市公安局甌海區(qū)分局刑事拘留，同年9月5日本院批準(zhǔn)，于次日被溫州市公安局甌海區(qū)分局逮捕。

辯護(hù)人高亞進(jìn)、洪思娜，北京德恒（寧波）律師事務(wù)所律師。

????被告人陳某甲，女，1993年**月**日出生，公民身份號碼3303271993********，漢族，大學(xué)文化程度，務(wù)工，戶籍所在地浙江省蒼南縣**鎮(zhèn)**村**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年7月31日被溫州市公安局甌海區(qū)分局刑事拘留，同年9月5日本院批準(zhǔn)，于次日被溫州市公安局甌海區(qū)分局逮捕。

辯護(hù)人黃貝托，北京京師（溫州）律師事務(wù)所律師。

????被告人李某甲，女，1995年**月**日出生，公民身份號碼4115211995********，漢族，大學(xué)文化程度，務(wù)工，戶籍所在地河南省羅山縣**鄉(xiāng)**村**組。因涉嫌詐騙罪，于2019年7月31日被溫州市公安局甌海區(qū)分局刑事拘留，同年9月5日本院批準(zhǔn)，于次日被溫州市公安局甌海區(qū)分局逮捕，2020年7月13日經(jīng)本院決定，于次日被取保候?qū)彙?/span>

被告人陳某乙，男，1991年**月**日出生，公民身份號碼3303271991********，漢族，大學(xué)文化程度，務(wù)工，戶籍所在地浙江省蒼南縣**鎮(zhèn)**路**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年7月31日被溫州市公安局刑事拘留，2019年9月5日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于次日被溫州市公安局甌海區(qū)分局逮捕，2020年7月9日經(jīng)本院決定，于同日被取保候?qū)彙?/span>

被告人徐某某，女，1989年**月**日出生，公民身份號碼3303021989********，漢族，高中文化程度，務(wù)工，戶籍所在地浙江省溫州市鹿城區(qū)**街道**橋**弄**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年7月31日被溫州市公安局甌海區(qū)分局刑事拘留，同年9月5日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于次日被溫州市公安局甌海區(qū)分局逮捕，2020年7月13日經(jīng)本院決定，于次日被取保候?qū)彙?/span>

辯護(hù)人陳治美，浙江浙南律師事務(wù)所律師。

被告人朱某某，女，1996年**月**日出生，公民身份號碼4205821996********，漢族，高中文化程度，戶籍所在地湖北省當(dāng)陽市**處**鎮(zhèn)**。因涉嫌詐騙罪,于2019年7月31日被溫州市公安局甌海區(qū)分局刑事拘留，同年9月5日本院批準(zhǔn)，于次日被溫州市公安局甌海區(qū)分局逮捕，2020年7月13日經(jīng)本院決定，于次日被取保候?qū)彙?/span>

被告人胡某某，男，1997年**月**日出生，公民身份號碼3303281997********，漢族，大學(xué)文化程度，戶籍所在地浙江省文成縣**鎮(zhèn)**村。因涉嫌詐騙罪，于2019年7月31日被溫州市公安局刑事拘留，同年9月5日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于次日被溫州市公安局甌海區(qū)分局逮捕，2020年7月9日經(jīng)本院決定，于同日被取保候?qū)彙?/span>

辯護(hù)人吳陳紅，浙江海昌律師事務(wù)所律師。

本案由溫州市公安局甌海區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人李某、沈某某、唐某甲、陳某甲、李某甲、陳某乙、徐某某、朱某某、胡某某涉嫌詐騙罪，于2020年2月6日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人及其法定代理人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。其間，退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查二次（自2020年3月6日至4月6日、自2020年5月6日至6月6日），延長審查起訴期限一次（自2020年7月7日至7月21日）。

經(jīng)依法審查查明：

2017年開始，趙某某（另案處理）伙同他人在杭州市注冊成立浙江**科技集團(tuán)有限公司（下簡稱**集團(tuán)）從事非法網(wǎng)絡(luò)放貸業(yè)務(wù)，后分別指派人員在安徽省池州市、江蘇省盱眙縣、浙江省義烏市、溫州市甌海區(qū)等地注冊成立公司開展網(wǎng)絡(luò)小額貸款相關(guān)業(yè)務(wù)，招募黃某甲、唐某乙、陳某某、姚某某（均另案處理）等人為組織成員，形成惡勢力犯罪集團(tuán)，各成員之間分工明確，配合嚴(yán)密，通過運(yùn)營網(wǎng)絡(luò)小額貸款A(yù)PP（下簡稱網(wǎng)貸APP），制造民間借貸假象，設(shè)置多種“套路”，共同實(shí)施詐騙、尋釁滋事等違法犯罪活動(dòng)，擾亂正常的經(jīng)濟(jì)、社會(huì)生活秩序，社會(huì)影響惡劣。

該犯罪集團(tuán)具體作案模式為，通過網(wǎng)絡(luò)、電話、短信等方式，以“零擔(dān)保、無抵押、最高可借10000元”、“低門檻、低利息”等誘餌向公眾進(jìn)行虛假宣傳和推廣，引誘被害人下載其公司開發(fā)的安卓版、蘋果版等形式的網(wǎng)貸APP，并在放貸過程中刻意隱瞞20%-30%不等的高額砍頭息、服務(wù)費(fèi)、每日3%的逾期費(fèi)及7天借款期限等事實(shí)，通過誘使被害人注冊、上傳身份證、手機(jī)通訊錄、話單、綁定銀行賬戶等方式獲取公民個(gè)人信息（誘使蘋果版網(wǎng)貸APP被害人更換公司提供的蘋果ID賬號），為后續(xù)催收做好準(zhǔn)備，同時(shí)在網(wǎng)貸APP上設(shè)置陷阱，誘騙被害人借款，并以服務(wù)費(fèi)的名義直接扣除25%至30%的高額“砍頭息”，設(shè)置還款期限為7天，后制造借款取消或退款障礙；借款到期前由話務(wù)員“推薦”，引誘被害人以與服務(wù)費(fèi)相同的費(fèi)用展期續(xù)借7天，并有意根據(jù)還款情況提升被害人借款額度；借款到期后，由催收人員介入，并有組織地采用“電話轟炸”、“爆通訊錄”、鎖定蘋果手機(jī)ID等方式對被害人及其親友進(jìn)行滋擾、恐嚇，繼續(xù)引誘或迫使被害人支付高額服務(wù)費(fèi)、展期費(fèi)、逾期費(fèi)等費(fèi)用，進(jìn)行非法牟利。

2018年7月，被告人李某、李某甲、陳某乙及楊某某（另案處理）等人受趙某某指派在溫州市甌海區(qū)**街道**大廈**樓設(shè)立分公司，負(fù)責(zé)運(yùn)營有關(guān)網(wǎng)貸APP的售前業(yè)務(wù)，當(dāng)月，被告人李某等人設(shè)立溫州*乙電子商務(wù)有限公司等公司（下簡稱溫州分公司），并為掩人耳目，公司以“**手機(jī)維修”的名義對外兼營手機(jī)回收業(yè)務(wù)。2018年8月，陳某某受指派帶團(tuán)隊(duì)人員劉某某、余某某（均另案處理）等人到上述地點(diǎn)，具體負(fù)責(zé)被告人李某及楊某某等人運(yùn)營的網(wǎng)貸APP向到期未還款的被害人進(jìn)行電話催收。溫州分公司先后接收**集團(tuán)派遣的被告人沈某某、唐某甲、朱某某等人，招募被告人陳某甲、徐某某、胡某某等人，其中總經(jīng)理即被告人李某負(fù)責(zé)整個(gè)團(tuán)隊(duì)事務(wù)，擔(dān)任總監(jiān)的被告人沈某某與擔(dān)任經(jīng)理被告人唐某甲、陳某甲及擔(dān)任話務(wù)員的被告人徐某某、朱某某，伙同他人利用“**發(fā)”“**輪”“**塔”“**拉”等網(wǎng)貸APP向被害人王某甲、李某乙、葉某某、高某某進(jìn)行非法放貸，由話務(wù)員以接聽電話咨詢等名義對被害人進(jìn)行引誘借款，提醒到期前還款、推薦展期，借款到期后，再通過陳某某負(fù)責(zé)的催收團(tuán)隊(duì)有組織地采取通過“電話轟炸”被害人、“爆通訊錄”等手段，引誘或迫使被害人展期，被告人李某甲、陳某乙、胡某某在明知公司實(shí)施“套路貸”業(yè)務(wù)運(yùn)行模式情況下，仍幫助從事人員管理、招聘、后勤保障、技術(shù)支持等工作，上述被告人通過上述手段以收取服務(wù)費(fèi)、展期費(fèi)、逾期費(fèi)等名目騙取被害人王某甲、李某乙、葉某某、高某某等人的財(cái)物。

現(xiàn)已查明涉案相關(guān)APP的情況如下：

1.2019年3月至5月，“**發(fā)”實(shí)際放款總金額9800萬元以上，被害人達(dá)6000余人，詐騙既遂金額6800萬元以上，詐騙未遂金額500萬元以上。

2.2019年4月至7月，“**輪”實(shí)際放款總金額1500萬元以上，被害人達(dá)7千余人，詐騙既遂金額800萬元以上，詐騙未遂金額400萬元以上。

3.2019年5月至7月，“**塔”實(shí)際放款總金額9800萬元以上，被害人達(dá)2.8萬余人，詐騙既遂金額5800萬元以上，詐騙未遂金額1400萬元以上。

4.2019年7月，“**拉”實(shí)際放款總金額3300萬元以上，被害人達(dá)1.4萬余人，詐騙既遂金額1300萬元以上，詐騙未遂金額900萬元以上。

5.2019年5月至7月，“**風(fēng)”實(shí)際放款總金額5300萬元以上，被害人達(dá)1.7萬余人，詐騙既遂金額3100萬元以上，詐騙未遂金額700萬元以上。

6.2019年6月，“**使”實(shí)際放款總金額2500萬元以上，被害人達(dá)1.1萬余人，詐騙既遂金額1000萬元以上，詐騙未遂金額700萬元以上。

經(jīng)查，各被告人參與犯罪事實(shí)如下：

1.被告人李某于2017年9月加入**集團(tuán)，2018年7月受指派伙同他人共同籌建并負(fù)責(zé)溫州分公司行政工作，2019年初負(fù)責(zé)售前業(yè)務(wù)，并帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)于2019年2月至7月期間通過“**發(fā)”“**輪”“**塔”“**拉”等網(wǎng)貸APP，以上述手段騙取被害人財(cái)物，團(tuán)隊(duì)獲利1.1億元以上，個(gè)人獲利約10.2萬元。

2.被告人沈某某于2017年9月加入**集團(tuán)，2018年8月左右受派遣來到溫州分公司工作，并被提為經(jīng)理，協(xié)助總監(jiān)帶領(lǐng)小組話務(wù)員開展售前工作，后于2018年12月被提為總監(jiān)，協(xié)助被告人李某帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)成員開展售前工作。2019年2月至7月期間，被告人沈某某伙同他人通過“**發(fā)”“**輪”“**塔”“**拉”等網(wǎng)貸APP，以上述手段騙取被害人財(cái)物，團(tuán)隊(duì)獲利1.1億元以上，個(gè)人獲利約6.9萬元。

3.被告人唐某甲于2017年12月加入**集團(tuán)，2018年8月左右受派遣來到溫州分公司工作，并擔(dān)任經(jīng)理，協(xié)助總監(jiān)帶領(lǐng)小組話務(wù)員開展售前工作。2019年2月至7月期間，被告人唐某甲伙同他人通過“**發(fā)”“**輪”“**塔”等網(wǎng)貸APP，以上述手段騙取被害人財(cái)物，團(tuán)隊(duì)獲利1.1億元以上，個(gè)人獲利約5.5萬元。

4.被告人陳某甲于2018年7月加入**集團(tuán)，后于2019年2月任經(jīng)理，協(xié)助總監(jiān)帶領(lǐng)小組話務(wù)員開展售前工作。2019年2月至7月期間，被告人陳某甲伙同他人通過“**發(fā)”“**輪”“**拉”等網(wǎng)貸APP，以上述手段騙取被害人財(cái)物，團(tuán)隊(duì)獲利1.1億元以上，個(gè)人獲利約4.8萬元。

5.被告人李某甲于2017年6月加入**集團(tuán)，2018年7月受指派伙同被告人李某等人共同籌建溫州分公司，并擔(dān)任行政主管。2019年2月至7月期間，被告人李某甲伙同他人通過“**發(fā)”“**輪”“**塔”“**拉”等網(wǎng)貸APP，以上述手段騙取被害人財(cái)物，團(tuán)隊(duì)獲利1.1億元以上，個(gè)人獲利約4.5萬元，已退出4.5萬元。

6.被告人陳某乙于2017年5月加入**集團(tuán)，2018年7月受指派伙同被告人李某等人共同籌建溫州分公司，并擔(dān)任人事主管。2019年2月至7月期間，被告人陳某乙伙同他人通過“**發(fā)”“**輪”“**塔”“**拉”等網(wǎng)貸APP，以上述手段騙取被害人財(cái)物，團(tuán)隊(duì)獲利8600萬元以上，個(gè)人獲利約5萬元，已退出5萬元。

7.被告人徐某某于2018年9月加入**集團(tuán)，從事話務(wù)員工作。2019年2月至7月期間，被告人徐某某伙同他人通過“**發(fā)”“**輪”“**塔”“**拉”等網(wǎng)貸APP，以上述手段騙取被害人財(cái)物，團(tuán)隊(duì)獲利共計(jì)1.1億元以上，個(gè)人獲利約2.5萬元，已退出2.5萬元。

8.被告人朱某某于2018年4月加入**集團(tuán)，從事話務(wù)員工作。2019年2月至7月期間，被告人朱某某伙同他人通過“**發(fā)”“**輪”“**塔”“**拉”等網(wǎng)貸APP，以上述手段騙取被害人財(cái)物，團(tuán)隊(duì)獲利1.1億元以上，個(gè)人獲利約3.5萬元，已退出3.5萬元。

9.被告人胡某某于2018年7月加入**集團(tuán)，擔(dān)任網(wǎng)絡(luò)管理人員。2019年2月至7月期間，被告人胡某某伙同他人通過“**發(fā)”“**輪”“**塔”**拉”等網(wǎng)貸APP，以上述手段騙取被害人財(cái)物，團(tuán)隊(duì)獲利共計(jì)1.1億元以上，個(gè)人獲利約3.5萬元，已退出3.5萬元。

2019年7月30日，被告人李某、沈某某、陳某甲、李某甲、陳某乙、徐某某、朱某某、胡某某被公安機(jī)關(guān)抓獲，歸案后均如實(shí)供述自己的主要犯罪事實(shí)。2019年8月14日，唐某甲主動(dòng)向公安機(jī)關(guān)投案，歸案后如實(shí)供述自己的主要犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：受案登記表、抓獲經(jīng)過、扣押決定書、分析報(bào)告、調(diào)取證據(jù)通知書、借款協(xié)議文本、銀行交易明細(xì)、協(xié)助凍結(jié)財(cái)產(chǎn)通知書、人口信息等書證；

2.證人證言：證人惠某某等人的證言；

3.被害人陳述：被害人黃某乙、林某某、唐某丙、王某乙、王某丙等人的陳述；

4.被告人供述與辯解：被告人李某、沈某某、唐某甲、陳某甲、李某甲、陳某乙、徐某某、朱某某、胡某某及同案犯陳某某、劉某某、余某某等人的供述與辯解；

5.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)、偵查實(shí)驗(yàn)等筆錄：遠(yuǎn)程勘驗(yàn)工作記錄、辨認(rèn)筆錄及照片；

6.視聽資料、電子數(shù)據(jù)：APP設(shè)計(jì)界面、APP后臺數(shù)據(jù)、金鴻話務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)、手機(jī)截圖。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人沈某某、唐某甲、陳某甲、李某甲、陳某乙、徐某某、朱某某、胡某某對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人李某、沈某某、唐某甲、陳某甲、李某甲、陳某乙、徐某某、朱某某、胡某某伙同他人，以非法占有為目的，利用電信網(wǎng)絡(luò)詐騙他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人李某、沈某某、唐某甲、陳某甲、李某甲、陳某乙、徐某某、朱某某、胡某某與他人以“套路貸”為手段共同實(shí)施詐騙犯罪，組成較為固定的犯罪組織，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十六條第二款的規(guī)定，系犯罪集團(tuán)。被告人李某、沈某某、唐某甲、陳某甲、李某甲、陳某乙、徐某某、朱某某、胡某某在共同犯罪中起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十五條、第二十七條的規(guī)定，系從犯，應(yīng)當(dāng)減輕處罰。被告人李某、沈某某、陳某甲、李某甲、陳某乙、徐某某、朱某某、胡某某到案后均如實(shí)供述自己的犯罪行為，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。被告人唐某甲主動(dòng)向公安機(jī)關(guān)投案，并如實(shí)供述自己的犯罪行為，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條的規(guī)定，系自首，可以從輕處罰。被告人李某甲、陳某乙、徐某某、朱某某、胡某某均已退出違法所得，可以酌情從輕處罰。被告人沈某某、唐某甲、陳某甲、李某甲、陳某乙、徐某某、朱某某、胡某某均自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以依法從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

溫州市甌海區(qū)人民法院　

檢察官：呂約合

2020年7月21日

附件：

1.被告人李某、沈某某現(xiàn)均羈押于溫州市甌海區(qū)看守所，被告人唐某甲、陳某甲現(xiàn)均羈押于溫州市看守所，被告人李某甲、陳某乙、徐某某、朱某某、胡某某現(xiàn)均被取保候?qū)徳诩?，?lián)系電話分別為1529020****、1881483****、1586779****、1857100****、1825772****；辯護(hù)人聯(lián)系電話1395777****（史向陽）、1886883****（祝靜）、1323580****（高亞進(jìn)）、1526802****（洪思娜）、1595877****（黃貝托）、1390577****（陳治美）、1596875****（吳陳紅）。

2.案卷材料和證據(jù)12冊。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》8份。

4.《量刑建議書》9份。

5.隨案移送有關(guān)涉案財(cái)物扣押清單。