江蘇省蘇州市吳某某人民檢察院

起?訴?書

吳檢訴刑訴〔2019〕458號

被告人李某某，男，1989年**月**日生，身份證號碼3209241989********，漢族，中專文化，系蘇州**金網(wǎng)投資管理有限公司、蘇州**金磚金融信息服務有限公司、蘇州**臻信資產(chǎn)管理有限公司實際經(jīng)營人，住蘇州市吳某某**鎮(zhèn)**村**橋（**）**墩**號。被告人李某某因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年10月18日被蘇州市公安局吳中分局刑事拘留，同年11月21日經(jīng)本院批準逮捕，同日由該局執(zhí)行逮捕。

辯護人鄒友飛，浙江若屈律師事務所律師。

被告人沙愛民，男，1975年**月**日生，身份證號碼3210211975********，漢族，大學文化，系蘇州**金網(wǎng)投資管理有限公司總經(jīng)理，住蘇州市姑蘇區(qū)**新村**?幢**室。被告人沙愛民因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年8月29日被蘇州市公安局吳中分局刑事拘留，同年9月30日經(jīng)本院批準逮捕，同日由該局執(zhí)行逮捕。

辯護人張杰、王瑞，江蘇鐘山明鏡（蘇州）律師事務所律師。

被告人張某乙，男，1982年**月**日生，身份證號碼3205221982********，漢族，碩士研究生，曾任蘇州**金磚金融信息服務有限公司總經(jīng)理，住蘇州市工業(yè)園區(qū)**花園**區(qū)**幢**室。被告人張某乙因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年9月11日被蘇州市公安局吳中分局刑事拘留，同年9月30日經(jīng)本院批準逮捕，同日由該局執(zhí)行逮捕。

辯護人張兆英，上海國年律師事務所律師。

辯護人柳蕾，江蘇大名大律師事務所律師。

被告人許某某，男，1990年**月**日生，身份證號碼3209241990********，漢族，高中文化，蘇州**金網(wǎng)投資管理有限公司理財經(jīng)理、蘇州**臻信資產(chǎn)管理有限公司貸款端負責人，住蘇州市張家港市**鎮(zhèn)**小區(qū)**排**號。被告人許某某因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年8月30日被蘇州市公安局吳中分局刑事拘留，同年9月30日經(jīng)本院批準逮捕，同日由該局執(zhí)行逮捕。

辯護人施明，江蘇經(jīng)權律師事務所律師。

被告人趙某甲，男，1989年**月**日生，身份證號碼3422241989********，漢族，大學本科文化，系蘇州**金網(wǎng)投資管理有限公司胥口分公司負責人，住安徽省宿州市靈璧縣**鎮(zhèn)**村**莊。被告人趙某甲因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年8月30日被蘇州市公安局吳中分局刑事拘留，同年9月30日經(jīng)本院批準逮捕，同日由該局執(zhí)行逮捕。

被告人石某某，女，1988年**月**日生，身份證號碼3205861988********，漢族，中專文化，蘇州**金網(wǎng)投資管理有限公司出納會計，住蘇州市吳某某**鎮(zhèn)**村**橋（**）**墩**號。被告人石某某因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年8月29日被蘇州市公安局吳中分局刑事拘留，同年9月30日經(jīng)本院批準逮捕，同日由該局執(zhí)行逮捕，于2019年2月2日經(jīng)本院決定取保候審。

辯護人袁法群，北京東衛(wèi)（杭州）律師事務所律師。

本案系案情復雜，確有羈押必要，經(jīng)蘇州市人民檢察院批準對被告人沙愛民、張某乙、許某某、趙某甲、石某某延長羈押期限一個月，自2018年12月1日至2018年12月31日。

被告人韋某某，男，1977年**月**日生，身份證號碼3205021977********，漢族，大學文化，曾任蘇州**金網(wǎng)投資管理有限公司總經(jīng)理，住蘇州市吳某某**鎮(zhèn)**路**號。被告人韋某某因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年5月22日被蘇州市公安局吳中分局刑事拘留，同年6月28日經(jīng)本院批準逮捕，同日由該局執(zhí)行逮捕。

被告人胡某某，女，1989年**月**日生，身份證號碼3213231989********，漢族，大學文化，系州利通金網(wǎng)投資管理有限公司理財總監(jiān)，住江蘇省泗陽縣**鎮(zhèn)**中路**號。被告人胡某某因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年9月4日被蘇州市公安局吳中分局取保候審，同年12月29日經(jīng)本院決定重新取保候審。

辯護人韓佩霞，江蘇大昶律師事務所律師。

被告人吳某某，女，1970年**月**日出生，身份證號碼3205241970********，漢族，小學文化，系蘇州**金網(wǎng)投資管理有限公司**金網(wǎng)公司理財經(jīng)理，住蘇州市吳中經(jīng)濟開發(fā)區(qū)**路**花園**幢**?室。被告人吳某某因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年8月29日被蘇州市公安局吳中分局取保候審，同年12月29日經(jīng)本院決定重新取保候審。

辯護人趙向前，江蘇安孚律師事務所律師。

本案由蘇州市公安局吳中分局偵查終結，分別以被告人李某某、沙愛民、張某乙、韋某某、許某某、趙某甲、石某某、胡某某、吳某某涉嫌非法吸收公眾存款罪、被告人李某某、沙愛民、許某某涉嫌集資詐騙罪案，被告人韋某某涉嫌非法吸收公眾存款罪案于2018年10月9日、2019年7月4日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權委托辯護人，已依法訊問被告人，審查了全部案件材料。因部分事實不清、證據(jù)不足，本院依法退回蘇州市公安局吳中分局補充偵查二次。因案情重大、復雜，依法延長審查起訴期限三次。

經(jīng)依法審查查明：

（一）非法吸收公眾存款

被告人李某某于2014年7月至2018年8月間，伙同他人先后成立蘇州**金網(wǎng)投資管理有限公司（以下簡稱“**金網(wǎng)公司”）、利通金磚金融信息服務有限公司（以下簡稱“**金磚公司”）、蘇州**臻信資產(chǎn)管理有限公司（以下簡稱“**臻信公司”），通過發(fā)展業(yè)務團隊在線下向不特定社會公眾推薦“一季得利”、“二季收息”、“四季發(fā)財”等年化收益率為6.5%至15%不等的理財產(chǎn)品，集資參與人通過刷POS機的方式將資金匯入**金網(wǎng)公司設立在上海富友平臺的賬戶；通過技術團隊搭建“利通金服”APP，在該APP上通過“利房寶”、“利車寶”、“利企寶”等年化收益率為6.5%至12%的網(wǎng)貸產(chǎn)品，吸收集資參與人資金，大部分線上資金通過“定向支付”功能進入公司實際掌控的員工個人銀行卡（又稱“超級賬戶”、“資金池”），資金被被告人李某某用于借貸、投資、個人消費等。經(jīng)審計，上述線下及線上共計達成1.55萬條的訂單記錄，涉及投資參與人3200余人，非法吸收謝某某、楊某某、羊某某等社會公眾存款共計6.25億余元，集資參與人投入資金共計5.84億元，累計從平臺體現(xiàn)4.07億元。其中線下非法吸收公眾存款共計3.8億余元，2016年7月至2018年5月22日間線上非法吸收公眾存款金額共計1.5億余元，線上非法吸收公眾存款中1.39億余元均使用“定向支付”功能。各被告人的具體犯罪事實分述如下：

（1）被告人沙愛民于2015年2月至2018年8月間，擔任**金網(wǎng)公司總經(jīng)理，負責吳中分部、胥口分部、張家港分部等部門的線下業(yè)務團隊的業(yè)務管理及業(yè)務指導，在此期間線下業(yè)務團隊非法吸收資金總額共計3.4億余元（已扣除2015年10月至2016年10月間胥口分公司及張家港分公司非吸數(shù)額）；

（2）被告人張某乙于2015年5、6月間至2017年年底間在**金磚公司擔任總經(jīng)理，負責招聘員工并組織IT技術人員開發(fā)了“利通金服”的理財平臺，聯(lián)系匯付天下作為第三方支付公司，并于2016年7月29日與上海匯付數(shù)據(jù)服務有限公司簽訂《接口開通補充協(xié)議》從而開通“定向支付”特殊接口，直接導致“利通金服”線上平臺形成“超級賬戶”及“資金池”，自2016年7月30日至2018年1月31日間，“利通金服”平臺吸收集資參與人資金共計1.15億余元，其中通過使用?“定向支付”功能進入資金池資金共計1.1億余元；

（3）被告人韋某某在2015年9月至2016?年11月間，負責擔任蘇州**金網(wǎng)投資管理有限公司總經(jīng)理，并負責管理線下非法吸收公眾存款的團隊管理，負責傳達公司負責人李某某的工作要求、召開業(yè)務會議、管理業(yè)務團隊，在2015年10月至2016年10月間，其分管的胥口分部線下理財共計648萬，張家港分部下理財共計4800余萬；

（4）被告人趙某甲系**金網(wǎng)公司胥口分部的業(yè)務經(jīng)理，負責胥口分部業(yè)務團隊的管理，并根據(jù)團隊業(yè)績領取提成，胥口分部自2016年5月10日至2018年8月22日通過線下、線上方式共計吸收集資參與人資金人民幣4600余萬元；

（5）被告人許某某自2014年下半年進入**金網(wǎng)公司，先后作為吳中分部理財業(yè)務員、業(yè)務經(jīng)理、業(yè)務總監(jiān)、胥口分部業(yè)務經(jīng)理、**臻信公司貸款端負責人，2014年10月17日至2017年2月21日間其擔任吳中分部團隊經(jīng)理及總監(jiān)，其間其業(yè)務團隊吸收集資參與人資金總額共計240余萬元；其于2016年5月30日至2016年9月7日間作為胥口分部業(yè)務經(jīng)理，其團隊吸收集資參與人資金共計90余萬元；其于2017年3月1日至2018年5月22日間，在負責**臻信公司貸款端期間，貸款端通過線上平臺將非法吸收的集資參與人資金借出共計1.1億余元；

（6）被告人胡某某于2014年下半年至案發(fā)系**金網(wǎng)公司吳中分部團隊經(jīng)理、團隊總監(jiān)，負責管理業(yè)務團隊向客戶介紹理財產(chǎn)品吸收客戶資金，2014年10月19日至2018年8月24日間，其所在團隊吸收集資參與人資金共計3000余萬元；

（7）被告人吳某某于2014年11月至**金網(wǎng)公司工作，后擔任公司團隊經(jīng)理，其任職期間2014年11月4日至2018年8月20日間，其所管理的業(yè)務團隊非法吸收集資參與人資金共計1070余萬元；

（8）被告人石某某系李某某之妻，于**金網(wǎng)公司成立后至公司擔任出納，負責根據(jù)統(tǒng)計情況對富友平臺的集資參與人還本付息，其參與非吸金額共計3億余元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：常住人口信息表、審計報告、投資合同等；

2.證人謝某某、楊某某、羊某某、王某乙、陳某某等人的陳述；

3.被告人李某某、沙愛民、張某乙、韋某某、許某某、趙某甲、石某某、胡某某、吳某某的供述與辯解；

4.蘇州市公安局吳中分局調取的匯付天下平臺數(shù)據(jù)、富友平臺數(shù)據(jù)。

（二）集資詐騙

被告人李某某明知**金網(wǎng)公司、**金磚公司吸收的集資參與人資金已無力還本付息，仍伙同江蘇**經(jīng)協(xié)能源科技有限公司（以下簡稱“**能源公司”）法定代表人邢某某等人，于2018年5月23日至2018年8月24日間，為謀取各自的利益，由**新能源公司相關人員提供其尚未取得所有權的“**云谷1#研發(fā)樓”、無所有權的汽車作為抵押物、購買的公民個人信息等，在“**金服”線上平臺上標理財產(chǎn)品，騙取集資參與人資金共計7500余萬元。上述資金未實際進入發(fā)標人賬戶，其中**能源公司使用1600萬資金用于收購地產(chǎn)項目、使用1000余萬元用于煤炭貿(mào)易業(yè)務，**金磚公司使用剩余資金用于兌付集資參與人到期投資。

被告人沙愛民、許某某、趙某甲、許某某、胡某某、吳某某、張某乙主動投案，到案后如實交代自己的犯罪事實；被告人李某某、韋某某、石某某到案后如實交代自己的犯罪事實。

案發(fā)后，**經(jīng)協(xié)公司、邢某某退出部分贓款，公安機關從相關人員處扣押部分贓款，利通公司相關債權人歸還部分贓款，上述款項共計2088萬余元；蘇州市公安局吳中分局查封涉案的“**云谷1#研發(fā)樓”等房產(chǎn)；依法扣押被告人沙愛民等人處汽車；依法凍結匯付天下平臺?利通公司賬戶。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：常住人口信息表、審計報告等；

2.證人邢某某、張某丁、康某某、劉某某、李某某等人的陳述；

3.被告人李某某的供述與辯解；

4.蘇州市公安局吳中分局調取的匯付天下平臺數(shù)據(jù)。

本院認為，被告人李某某、沙愛民、張某乙、許某某、趙某甲、韋某某、石某某、胡某某、吳某某非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款的規(guī)定；被告人李某某以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十二條的規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，對被告人沙愛民、張某乙、許某某、趙某甲、韋某某、石某某、胡某某、吳某某應當以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責任；對被告人李某某應當以非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪追究其刑事責任。被告人李某某判決宣告以前犯數(shù)罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九條第一款的規(guī)定，應予數(shù)罪并罰。在共同犯罪中，被告人李某某、沙愛民、張某乙、韋某某均起主要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第二十六條第一款、第四款的規(guī)定，均系主犯；被告人許某某、趙某甲、石某某、胡某某、吳某某起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，系從犯，應當從輕或者減輕處罰。被告人李某某、沙愛民、張某乙、許某某、趙某甲、胡某某、吳某某自動投案，如實供述自己的罪行，系自首，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，可以從輕或者減輕處罰。被告人石某某、韋某某到案后如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

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此致

江蘇省蘇州市吳某某人民法院

檢察員：譚秀萍

2019年7月9日

附：

???1.被告人李某某、沙愛民、張某乙、許某某、趙某甲、韋某某、現(xiàn)羈押于蘇州市第一看守所；被告人石某某、胡某某、吳某某現(xiàn)取保候審于居住地；

2.全部案卷材料和證據(jù)；

3.本案涉案贓款2088.8439萬元在蘇州市公安局吳中分局保證金賬戶；涉案車輛暫扣于蘇州市公安局吳中分局長橋派出所。