上海市浦東新區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬浦檢金融刑訴〔2020〕3048號(hào)

被告人李某，男，1986年**月**日生，公民身份號(hào)碼：3205041986********，漢族，大專文化，住江蘇省蘇州市**區(qū)**村**室。2019年10月24因涉嫌信用卡詐騙罪由上海市公安局浦東分局刑事拘留，2019年10月25日延長(zhǎng)拘留期限至三十天，2019年11月29日經(jīng)本院批準(zhǔn)，同日由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕。

被告人張某某，女，1990年4月21生，公民身份號(hào)碼：3205861990********，漢族，中專文化，戶籍在江蘇省蘇州市**區(qū)**鎮(zhèn)**村**組，住江蘇省蘇州市**區(qū)**街道**園**室。2019年10月24因涉嫌信用卡詐騙罪由上海市公安局浦東分局刑事拘留，2019年10月25日延長(zhǎng)拘留期限至三十天，2019年11月29日經(jīng)本院批準(zhǔn)，同日由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕。

被告人留小偉（綽號(hào)：留某乙），男，1974年**月**日生，公民身份號(hào)碼：3325221974********，漢族，小學(xué)文化，戶籍在浙江省**縣**鎮(zhèn)**村**號(hào)，住安徽省蕪湖市**縣**園**室。2006年12月15日因犯組織他人偷越國(guó)(邊)境罪,被上海市浦東新區(qū)人民法院判處有期徒刑四年六個(gè)月,罰金人民幣五千元；2015年3月5日因犯敲詐勒索罪,被浙江省溫州市**區(qū)人民法院判處有期徒刑二年六個(gè)月,并處罰金人民幣3000元，2016年9月14日刑滿釋放。2019年10月25因涉嫌信用卡詐騙罪由上海市公安局浦東分局刑事拘留，2019年10月28日延長(zhǎng)拘留期限至三十天，2019年11月29日經(jīng)本院批準(zhǔn)，同日由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕。

本案由上海市公安局浦東分局偵查終結(jié)，以被告人李某、張某某、留小偉涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年1月17日向本院移送審查起訴。本院受理后，分別于2020年1月20日、2020年6月12告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。經(jīng)審查，于2020年2月27日、2020年5月11日退回補(bǔ)充偵查，上海市公安局浦東分局補(bǔ)充偵查終結(jié)，于2020年3月27日、2020年6月10日移送本院審查起訴。

經(jīng)依法審查查明：

2019年8月起，被告人李某經(jīng)被告人張某某介紹認(rèn)識(shí)被告人留小偉及鄭某某（另案處理）等人，經(jīng)共謀由被告人李某負(fù)責(zé)以**溫泉酒店（蘇州）有限公司（以下簡(jiǎn)稱“*甲酒店”）和蘇州**酒店管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱“*乙酒店”）的名義，向**網(wǎng)絡(luò)服務(wù)股份有限公司上海分公司（以下簡(jiǎn)稱“**”）申領(lǐng)具有外幣刷卡功能的POS機(jī)，被告人留小偉提供非法獲取的境外信用卡卡號(hào)、密碼等信用卡信息。后被告人李某、張某某、留小偉等人利用上述信用卡信息，通過(guò)POS機(jī)“手輸卡號(hào)無(wú)卡支付”功能刷卡消費(fèi)，從中非法騙取資金。經(jīng)審計(jì)，2019年8月至9月底，被告人李某、張某某、留小偉等人冒用他人信用卡騙取資金共計(jì)人民幣300余萬(wàn)元（以下幣種均為“人民幣”），實(shí)際造成**巨額經(jīng)濟(jì)損失。案發(fā)前，被告人李某歸還**11.2萬(wàn)元。

2019年10月24日，被告人李某、張某某被公安機(jī)關(guān)抓獲。次日，被告人留小偉被公安機(jī)關(guān)抓獲。三名被告人到案后均如實(shí)供述上述犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.*甲酒店、*乙酒店的工商信息資料，證實(shí)涉案公司的基本情況。

2.證人陳某某、楊某某、某某丙、代某某等人的證言，《**網(wǎng)絡(luò)服務(wù)股份有限公司收銀寶業(yè)務(wù)協(xié)議》《外卡交易拒付扣款通知書》、銀行卡交易明細(xì)等書證，證實(shí)被告人李某、張某某、留小偉利用POS機(jī)，冒用他人名義騙取錢款造成通聯(lián)支付損失的事實(shí)。

3.上海復(fù)興明方會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司提供的鑒定意見書，證實(shí)被告人李某、張某某、留小偉涉案金額。

4.扣押決定書、扣押清單，證實(shí)公安機(jī)關(guān)從被告人處扣押涉案POS及手機(jī)若干部。

5.上海市公安局浦東分局出具的案發(fā)經(jīng)過(guò)，證實(shí)被告人李某、張某某、留小偉的到案情況。

6.上海市公安局浦東分局調(diào)取的常住人口基本信息、法院判決書、釋放證明等書證，證實(shí)被告人李某、張某某、留小偉的基本身份情況及被告人留小偉具有累犯情節(jié)。

7.被告人李某、張某某、留小偉對(duì)上述犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人李某、張某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人李某、張某某、留小偉，以非法占有為目的，冒用他人信用卡，數(shù)額特別巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條第一款第（三）項(xiàng)、第二十五條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人李某、張某某認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人留小偉曾因故意犯罪被判處有期徒刑，在刑罰執(zhí)行完畢五年內(nèi)再犯應(yīng)當(dāng)判處有期徒刑以上刑罰之罪，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十五條第一款的規(guī)定，系累犯，應(yīng)當(dāng)從重處罰。被告人李某、張某某、留小偉到案后如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)，適用《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款的規(guī)定。建議對(duì)被告人李某判處有期徒刑十一年六個(gè)月，并處罰金十萬(wàn)元；被告人張某某判處有期徒刑十二年，并處罰金十萬(wàn)元；被告人留小偉判處有期徒刑十三年六個(gè)月，并處罰金二十萬(wàn)元。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法審判。

此致

上海市浦東新區(qū)人民法院

檢察官：徐冬

2020年7月6日

附：

1.被告人李某、張某某、留小偉現(xiàn)羈押于上海市浦東新區(qū)看守所。

2.偵查卷宗三冊(cè)。

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》二份。

4.《司法鑒定意見書》一冊(cè)。

5.補(bǔ)充材料一份。

6.相關(guān)法律條文。

《中華人民共和國(guó)刑法》

第一百九十六條第一款?有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)：

（一）使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的；

（二）使用作廢的信用卡的；

（三）冒用他人信用卡的；

（四）惡意透支的。

第六十五條第一款?被判處有期徒刑以上刑罰的犯罪分子，刑罰執(zhí)行完畢或者赦免后，在五年以內(nèi)再犯應(yīng)當(dāng)判處有期徒刑以上刑罰之罪的，是累犯，應(yīng)當(dāng)從重處罰，但是過(guò)失犯罪和不滿十八周歲的人犯罪的除外。

第二十五條第一款　共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

第六十七條第三款?犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》

第十五條??犯罪嫌疑人、被告人自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條??人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書等材料。