西安市人民檢察院

起訴書

西檢訴二刑訴〔2020〕3號(hào)

被告人李某，男，1986年**月**日出生，身份證號(hào)碼6105251986********，漢族，高中文化程度，戶籍所在地陜西省渭南市澄城縣**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)，住西安市**村**號(hào)**樓。因涉嫌貸款詐騙罪，于2019年3月15日被西安市公安局刑事拘留，同年4月18日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日被西安市公安局執(zhí)行逮捕。

被告人戴超，男，1979年**月**日出生，身份證號(hào)碼3203251979********，漢族，初中文化程度，戶籍所在地江蘇省邳州市**鎮(zhèn)**村**號(hào)，住西安市未央?yún)^(qū)**社區(qū)**棟**單元**室。因涉嫌貸款詐騙罪，于2019年3月15日被西安市公安局刑事拘留，同年4月18日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日被西安市公安局執(zhí)行逮捕。

被告人劉勇強(qiáng)，男，1988年**月**日出生，身份證號(hào)碼6101221988********，漢族，初中文化程度，戶籍所在地西安市雁塔區(qū)**村**組**號(hào)，住西安市長(zhǎng)安區(qū)**鄉(xiāng)**村**組。因涉嫌貸款詐騙罪，于2019年3月15日被西安市公安局刑事拘留，同年4月18日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日被西安市公安局執(zhí)行逮捕。

本案由西安市公安局偵查終結(jié)，以被告人李某、戴超、劉勇強(qiáng)涉嫌貸款詐騙罪于2019年7月18日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。其間，因案件部分事實(shí)不清、證據(jù)不足，退回補(bǔ)充偵查二次；因案情重大、復(fù)雜，延長(zhǎng)審查起訴期限三次。

經(jīng)依法審查查明：

2018年8月，羅某甲為辦理貸款，經(jīng)人介紹認(rèn)識(shí)被告人李某，該李稱可以通過對(duì)羅某甲進(jìn)行包裝以購買二手車的名義在平安銀行**分行申請(qǐng)貸款。因羅某甲在西安無工作單位和居住地址，不符合貸款條件，為使羅某甲貸款資料通過平安銀行審核，李某為羅某甲偽造了工作單位西安**電機(jī)有限公司、居住地址西安市未央?yún)^(qū)**路**小區(qū)**號(hào)樓**單元**室等信息。2018年9月初，羅某甲按照約定來到西安辦理貸款事宜。李某提前聯(lián)系好被告人戴超和劉勇強(qiáng)，讓戴超負(fù)責(zé)接待羅某甲并讓其對(duì)虛假信息進(jìn)行記憶以應(yīng)付銀行面簽；讓劉勇強(qiáng)負(fù)責(zé)帶羅某甲去平安銀行辦理儲(chǔ)蓄卡、協(xié)助其進(jìn)行貸款審核，并負(fù)責(zé)墊付購買二手車的首付款。之后，李某等人為羅某甲聯(lián)系購買了一輛奧迪A6二手車，并以羅某甲名義從平安銀行貸款共計(jì)18.49萬元（其中車款16.9萬元，二手車整備費(fèi)1.2萬元、保險(xiǎn)費(fèi)3900元）。買到奧迪車后，車輛一直由劉勇強(qiáng)保管。隨后李某將車輛過戶到自己名下，并讓戴超和劉勇強(qiáng)幫忙找買家將奧迪車賣掉。后來由劉勇強(qiáng)找好買家并將奧迪車轉(zhuǎn)賣，賣車款由三人私分。貸款發(fā)放后，羅某甲多次向李某、戴超、劉勇強(qiáng)索要貸款資金未果，之后三人將羅某甲手機(jī)拉黑、微信刪除。羅某甲因無法聯(lián)系李某等人，無力償還平安銀行貸款，于2018年11月25日在江西省奉新縣**廣場(chǎng)跳樓自殺。截止目前，平安銀行貸款共計(jì)償還6401.01元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、李某、戴超、劉勇強(qiáng)的戶籍信息、舉報(bào)材料、受案登記表、抓獲經(jīng)過等；

2、平安銀行西安分行與羅某甲簽訂的貸款合同、個(gè)人汽車消費(fèi)貸款申請(qǐng)表，平安銀行提供的支付羅某甲貸款信息明細(xì)、情況說明，羅某甲個(gè)人貸款還款情況表，李某、郭某某銀行賬戶交易流水，王某某微信轉(zhuǎn)賬憑證及銀行交易流水，羅某甲購車首付款收據(jù)、POS機(jī)刷卡單、車輛銷售合同，西安**電機(jī)有限公司證明，**小區(qū)管理處證明，涉案奧迪車輛轉(zhuǎn)移登記記錄，西安市公安局經(jīng)偵支隊(duì)情況說明及扣押物品清單，劉某甲、姜某某、李某甲、王某某退回贓款繳款書等相關(guān)書證；

3、證人羅某乙、劉某乙、姜某某、褚某某、李某甲、李某乙、王某某等人的證言；

4、被告人李某、戴超、劉勇強(qiáng)的供述與辯解；

本院認(rèn)為，被告人李某、戴超、劉勇強(qiáng)在明知羅某甲不符合貸款條件且無償還能力的情況下，以非法占有為目的，使用虛假的證明文件，以羅某甲購買二手車分期付款名義詐騙銀行的貸款，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十三條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以貸款詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

西安市中級(jí)人民法院

檢察員：朱佳

2020年1月19日

附：1.被告人李某、戴超、劉勇強(qiáng)現(xiàn)羈押于西安市看守所；

2.案卷陸冊(cè)。