黑龍江省雙鴨山市四方臺(tái)區(qū)人民檢察院

起 訴 書(shū)

雙四檢刑訴〔2019〕31號(hào)

被告人李某，女，19**年*月**日出生，居民身份證號(hào)碼2305021978********，漢族，大專文化，戶籍所在地黑龍江省雙鴨山市**區(qū)，現(xiàn)住內(nèi)蒙古自治區(qū)**市**區(qū)**小區(qū)*號(hào)樓*單元*室，2019年10月23日，因涉嫌詐騙罪被四方臺(tái)區(qū)公安分局刑事拘留，于2019年11月26日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年11月26日被四方臺(tái)分局逮捕。

本案由四方臺(tái)分局偵查終結(jié)，以被告人李某涉嫌詐騙罪、貸款詐騙罪，于2019年12月12日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年12月13日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及其律師的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

一、詐騙案。

1、2015年12月，被害人張某甲、辛某某與被告人李某在香港、澳門(mén)旅游期間相互結(jié)識(shí)，李某在聊天期間向張某甲、辛某某等人吹噓自己能購(gòu)買到工作關(guān)系，有能力為他人辦理退休等事宜，并且虛構(gòu)自己在礦務(wù)局工資處和省林業(yè)部門(mén)工作的身份，騙取張某甲等人的信任。

旅游結(jié)束后張某甲、辛某某便托請(qǐng)李某為自己及家人辦理退休事宜，并按照李某的要求將身份證復(fù)印件、照片及辦理退休的費(fèi)用交給李某。同時(shí)張某甲、辛某某、楊某某等人在親屬、朋友間散播李某為其辦理“退休”一事，并接受朋友托請(qǐng)為其辦理“退休”。自2016年1月至7月間，張某甲、楊某某陸續(xù)將46人辦理“退休”的資料及辦理費(fèi)用人民幣1351000.00元交給李某。

2、2016年孟某某經(jīng)張某甲結(jié)識(shí)被告人李某，李某向其吹噓能為他人辦理退休并取得孟某某信任。2017年3月孟某甲受趙某某、張某乙的請(qǐng)托，聯(lián)系李某為二人辦理退休。2018年1月尖山區(qū)**路孟某甲經(jīng)營(yíng)的**沙發(fā)廠內(nèi)，李某收取趙某某、張某乙辦理“退休”的資料及辦理費(fèi)用人民幣120000.00元，事后孟某乙收取好處費(fèi)人民幣10000.00元。2019年1月11日至12日，趙某某將其婆婆莫某某辦理“退休”費(fèi)用人民幣30000.00元通過(guò)微信及支付寶轉(zhuǎn)賬的方式交給李某，并通過(guò)郵寄方式將莫某某的個(gè)人資料交給李某。

3、2018年10月被告人李某為騙取錢(qián)財(cái)，向朋友李某甲吹噓能為他人辦理退休并取得李某甲信任，李某甲于2018年10月23日至11月22日分四次將辦理退休費(fèi)用人民幣50500.00元，通過(guò)銀行匯款轉(zhuǎn)賬給李某，并將辦理退休的資料送至李某朋友陳某處。

2018年11月被害人李某丙得知其三姨（李某丁）委托被告人李某辦理退休，便通過(guò)電話和微信與李某聯(lián)系，要求李某為其辦理返崗一事，李某吹噓自己認(rèn)識(shí)雙礦集團(tuán)高層領(lǐng)導(dǎo)，取得被害人信任后，2018年11月，李某丙通過(guò)銀行匯款將人民幣45000.00元辦理費(fèi)用轉(zhuǎn)賬給李某。

2018年10月被害人李某戊通過(guò)李某丁得知被告人李某有能力為他人辦理退休，在與李某取得聯(lián)系后，托請(qǐng)李某為其丈夫張某乙辦理退休，并于2018年10月26日李某丙按李某的要求，將辦理“退休”所需的身份證復(fù)印件、照片等資料送至雙鴨山檔案館陳某甲處，2018年10月29日李某丙通過(guò)銀行匯款將人民幣65000.00元辦理費(fèi)用轉(zhuǎn)賬給李某。2018年11月23日李某為繼續(xù)騙取錢(qián)財(cái)，謊稱為陳某乙辦理醫(yī)保，被害人李某丙于2018年11月25日再次將人民幣5500.00元通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬給李某。

4、2016年被告人李某在同學(xué)聚會(huì)上吹噓自己有能力為他人辦理退休等事宜，并且虛構(gòu)自己在省**部門(mén)工作的身份，騙取其同學(xué)顧某某信任，顧某某便托請(qǐng)李某為自己及家人辦理退休事宜，自2017年1月至2018年8月間，顧某某將自己及親屬汪某甲、汪某乙、楊某某4人辦理“退休”的資料及辦理費(fèi)用人民幣201000.00元通過(guò)給付現(xiàn)99金及微信轉(zhuǎn)賬的方式交給李某。

5、2016年末被害人張某丙得知被告人李某能為別人辦理退休，托請(qǐng)李某為其丈夫?qū)O某某、朋友趙某某辦理退休，并于2017年1月18日將孫某某辦理“退休”的資料及辦理費(fèi)用人民幣45000.00元交給李某。2017年10月趙某某將辦理“退休”的資料及辦理費(fèi)用人民幣75000.00元交給李某。事后因李某遲遲未能辦理退休，張某丙、趙某某于2019年2月28日到向陽(yáng)派出所報(bào)案，李某害怕受到處罰，由其母親郭某某將張某丙、趙某某所交人民幣120000.00元返還給張某丙、趙某某。

6、2014年被告人李某為騙取錢(qián)財(cái)，向被害人劉某某謊稱有能力為他人辦理退休，并且已經(jīng)成功為他人辦理，騙劉某某辦理退休，劉某某未予應(yīng)允。2018年11月劉玉艷托請(qǐng)李某為自己及其丈夫付連寶辦理退休，并于2018年12月將辦理“退休”的資料及辦理費(fèi)用人民幣62000.00元交給李某。

7、2016年被告人李某為騙取錢(qián)財(cái)，向朋友敖某聲稱其認(rèn)識(shí)領(lǐng)導(dǎo)，有能力為他人辦理退休，取得敖某某信任，敖某某托請(qǐng)李某為其親屬王某某及朋友祝某某辦理退休，并將為2人辦理“退休”的資料及辦理費(fèi)用人民幣95000.00元交給李某。隨后李某與敖某某共同在**投資經(jīng)營(yíng)蛋糕店，李某投資18萬(wàn)元，2018年蛋糕店因虧損倒閉，因王業(yè)忠、祝某某二人退休一直未辦理成功，敖某某扣留李某投資款人民幣95000.00元返還給王某某、祝某某。

2貸款詐騙案。

2019年4月被告人李某在無(wú)償還能力的情況下，為詐騙錢(qián)財(cái)，通過(guò)自己手中持有被害人辛某某、李某某、趙某某、莫某某、張某乙等人的身份證照片和銀行卡照片的條件，利用捷信消費(fèi)金融有限公司管理漏洞，冒用李某某、趙某某等人的身份，向捷信消費(fèi)金融有限公司申請(qǐng)消費(fèi)貸款及商品貸款。2019年4月4日成功利用李某某名義騙取商品貸款人民幣9999.00元。2019年4月10日成功利用趙某某的名義騙取商品貸款人民幣10000.00元，消費(fèi)貸款人民幣14000.00元。因辛某某、莫某某蘭、張某某三人征信不合格，捷信消費(fèi)金融有限公司未予批準(zhǔn)貸款申請(qǐng)。截止案發(fā)時(shí)欠捷信消費(fèi)金融有限公司本金人民幣23827.47元。

被告人李某于三年間共騙取被害人錢(qián)款人民幣1767000.00元。李某冒用他人身份信息騙取金融機(jī)構(gòu)貸款人民幣33999.00元，截至案發(fā)時(shí)已還人民幣10171.53元，未還人民幣23827.47元。并將詐騙所得用于揮霍、投資及償還債務(wù)，同時(shí)為取得其他受害人信任，假裝成功辦理退休，自2017年3月至2019年2月利用騙取的錢(qián)款給八名被害人每月發(fā)放工資人民幣244800.00元。同時(shí)編造各種理由推脫被害人，期間怕自己實(shí)施的詐騙事實(shí)敗露，償還幾名被害人錢(qián)款。2019年5月李某見(jiàn)被害人逼迫還款且無(wú)力支付，潛逃至內(nèi)蒙古自治區(qū)躲藏。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1．書(shū)證：被告人李某的戶籍證明、抓獲經(jīng)過(guò)；

2．證人冀某某、李某甲、郭某某、繳某某、蔡某某、等人的證言；

3．被害人張某甲、李某乙、趙某甲、趙某乙、顧某某、張某丙等人的陳述；

4、被告人李某的供述與辯解；

本院認(rèn)為，被告人李某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)，騙取他人錢(qián)財(cái)，數(shù)額特別巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任；被告人李某以非法占有為目的，在無(wú)償還能力的情況下，冒用他人身份信息，詐騙金融機(jī)構(gòu)貸款，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十三條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以貸款詐騙罪追究其刑事責(zé)任，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

雙鴨山市四方臺(tái)區(qū)人民法院

檢察員：張維春

2020年1月10日

附：

1.被告人李某現(xiàn)羈押于雙鴨山市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)10冊(cè)。

3.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)1份。

本起訴書(shū)所依據(jù)的法律條文：

《中華人民共和國(guó)刑法》

第一百九十三條 貸款詐騙罪　有下列情形之一，以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)：

（一）編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由的；

（二）使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同的；

（三）使用虛假的證明文件的；

（四）使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保或者超出抵押物價(jià)值重復(fù)擔(dān)保的；

（五）以其他方法詐騙貸款的。

第二百六十六條 詐騙罪 詐騙公私財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處罰金或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

第六十七條第三款　犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對(duì)于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

被采取強(qiáng)制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如實(shí)供述司法機(jī)關(guān)還未掌握的本人其他罪行的，以自首論。

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》

第一百七十六條第一款 人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。