河南省息縣人民檢察院

起?訴?書

息檢二部刑訴〔2020〕4號

被告人李某甲（曾用名李某乙），女，1966年**月**日出生，居民身份證號碼4115281966********，漢族，高中畢業(yè)，息縣**局退休職工，戶籍所在地河南省息縣，住息縣**街道辦事處**對面。因涉嫌高利轉(zhuǎn)貸犯罪，于2020年1月8日被息縣公安局刑事拘留，因涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪，于2020年1月21日經(jīng)息縣檢察院批準(zhǔn)，次日被息縣公安局逮捕。

本案由息縣公安局偵查終結(jié)，以被告人李某甲涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪，于2020年3月22日向本院移送起訴。本院受理后，于2020年3月22日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。本院于2020年5月7日退回息縣公安局補(bǔ)充偵查，息縣公安局于2020年6月5日重新移送審查起訴。本院于2020年4月23日延長審查起訴期限十五日。

經(jīng)依法審查查明：

2013年11月20日，被告人李某甲以其名下房屋作抵押，虛構(gòu)鋁材經(jīng)營資質(zhì)，從中國郵政儲蓄銀行股份有限公司息縣支行（以下簡稱“息縣支行”）申請個(gè)人商務(wù)貸款1000000元。2014年1月1日，該款進(jìn)入李某甲6217985********4230（以下簡稱尾號4230）的郵政銀行卡中。當(dāng)日，李某甲與魯某甲達(dá)成借款協(xié)議：約定李某甲將該款借給魯某甲使用四年，每年利息400000元，每年先支付200000元利息，四年之后還本金和剩余利息。2014年1月1日李某甲將該貸款1000000元轉(zhuǎn)入魯某甲郵政銀行6210985********5485的銀行卡中。2014年12月25日，魯某甲將1000000元轉(zhuǎn)入李某甲尾號為4230的郵政銀行卡，李某甲將該貸款結(jié)清。

2015年1月1日，被告人李某甲再次向息縣支行貸款999000元，受托支付到魯某甲6210995********2307的卡中。2015年至2016年李某甲陸續(xù)要求魯某甲歸還1000000元及利息。2015年1月21日至2016年7月11日，魯某甲轉(zhuǎn)到李某甲尾號為4230的銀行卡中1306000元。2014年1月至2016年8月，李某甲共支付息縣支行利息193068.24元。

2016年1月1日、1月6日，被告人李某甲再次向息縣支行分別貸款300000元、700000元。

2016年11月26日，被告人李某甲與魯某甲、魯新龍等人在息縣**街道辦事**路中段“**鹵菜大酒店”清算李某甲借給魯某甲1000000元的利息，魯某甲當(dāng)場支付李某甲現(xiàn)金100000元，并給李某甲出具300000元現(xiàn)金借條和28000元現(xiàn)金借條。后李某甲持借條向法院提起民事訴訟，2019年8月7日經(jīng)信陽市中級人民法院判決，魯某甲支付李某甲300000元及利息。2020年1月6日，李某甲從息縣人民法院執(zhí)行局領(lǐng)取執(zhí)行款137170.49元，該款于2020年1月15日轉(zhuǎn)入李某甲中國農(nóng)業(yè)銀行6213362********6076的銀行卡中。2018年魯某甲通過杜某某支付李某甲28000元，李某甲將魯某甲書寫的借條歸還給魯某甲。

被告人李某甲高利轉(zhuǎn)貸給魯某甲，共獲得利息735000元，實(shí)際取得利息572170.49元，扣除息縣支行利息193068.24元，實(shí)際違法所得379102.25元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：受案登記表、立案決定書等；2.證人魯某甲、魯某乙、杜某某等人的證言；3.被告人李某甲的供述和辯解；4.視聽資料、電子數(shù)據(jù)：魯某甲與魯某乙的通話錄音光盤1張。

本院認(rèn)為，被告人李某甲以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，虛構(gòu)鋁材經(jīng)營資質(zhì)，2014年至2016年從息縣郵政儲蓄銀行東環(huán)路支行套取100萬元不等信貸資金，高利轉(zhuǎn)貸給魯某甲，違法所得巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以高利轉(zhuǎn)貸罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

息縣人民法院

檢察官：崔書林

檢察官助理：宋宇聲

2020年7月3日

附件：

1.被告人李某甲現(xiàn)羈押于信陽市第一看守所。

2.?偵查卷宗4冊。

3.證人的名單1份