安徽省臨泉縣人民檢察院

起?訴?書

臨檢公訴刑訴〔2015〕151號

被告人李某甲，男，1981年**月**日出生，身份證號碼3412211981********，漢族，初中文化，經(jīng)商，安徽省臨泉縣人，住臨泉縣**鎮(zhèn)**行政村***32號。被告人李某甲因涉嫌集資詐騙罪，于2014年5月8日被臨泉縣公安局刑事拘留，同年6月5日經(jīng)本院以貸款詐騙罪、集資詐騙罪批準(zhǔn)逮捕，次日由臨泉縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由臨泉縣公安局偵查終結(jié)，以被告人李某甲涉嫌貸款詐騙罪、集資詐騙罪，于2014年8月5日向本院移送審查起訴。

本院受理后，于同年8月8日已分別告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。本院于同年9月19日報(bào)送阜陽市人民檢察院審查起訴。阜陽市人民檢察院于同年10月13日交由本院審查起訴。期間，因需要補(bǔ)充證據(jù)，分別于同年11月28日、2015年2月10日退回補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)經(jīng)補(bǔ)充偵查后于同年12月26日、2015年3月10日重新移送審查起訴，依法延長審查起訴期限十五日（三次）。

經(jīng)依法審查查明：

一、騙取貸款罪

1.2009年12月，被告人李某甲以其妻子趙某某（另案處理）的名義，在臨泉縣田橋開發(fā)區(qū)成立臨泉縣**食品批發(fā)部，在臨泉縣銷售食品。2010年4月，李某甲以經(jīng)營資金不足為名，以趙某某的名義向臨泉縣信用聯(lián)社**信用社申請貸款20萬元，期限一年，**信用社于同年4月24日放款20萬元。2011年7月23日，李某甲還款2萬元，申請轉(zhuǎn)據(jù)18萬元。2012年11月2日，還款2萬元，申請轉(zhuǎn)據(jù)16萬元。2012年10月28日，李某甲申請轉(zhuǎn)據(jù)貸款時(shí)，偽造保證人張某甲、王某甲的簽名，并私刻保證人印章。同年11月2日，**信用社貸款給趙某某16萬元。至案發(fā)，造成**信用社損失16萬元。

2.?2011年初，李某甲獲悉中國郵政儲蓄銀行臨泉縣支行開展“三戶聯(lián)保小額貸款”業(yè)務(wù)，即三家個(gè)體工商戶之間相互擔(dān)保、互負(fù)無限連帶償還責(zé)任，可各自貸款10-15萬元。李某甲與業(yè)務(wù)員王某乙、王某丙商議：以王某乙、王某丙的名字辦理個(gè)體工商戶，采取三戶聯(lián)保的方式貸款，貸款全部歸李某甲使用，本息由李某甲償還，王某乙、王某丙同意。2011年5月23日，李某甲到張營工商所騙取了法人為王某乙的臨泉縣**食品門市部的營業(yè)執(zhí)照、法人為王某丙的臨泉縣**食品門市部的營業(yè)執(zhí)照。

2012年11月初，李某甲偽造了臨泉縣**食品門市部及臨泉縣**食品門市部的租房合同及購銷合同，向中國郵政儲蓄銀行臨泉縣支行申請“三戶聯(lián)保”貸款。中國郵政儲蓄銀行臨泉縣支行于2012年11月13日向趙某某、王某丙、王某乙的賬號分別發(fā)放10萬元貸款，期限一年。王某乙、王某丙將各自的10萬元貸款交給李某甲。放貸后第一個(gè)月，李某甲償還貸款本金及利息27018元。2013年元旦，李某甲與趙某某攜款逃走，切斷與銀行聯(lián)系，至案發(fā)，造成銀行損失272982元。后王某丙將李某甲兩輛廂式貨車抵給郵政儲蓄銀行臨泉縣支行。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.貸款相關(guān)手續(xù)、證明、工商登記資料等書證；

2.證人王某丁、李某乙、王某乙、王某丙等人的證言；

3.被告人李某甲的供述與辯解。

二、集資詐騙罪

1.2012年間，被告人李某甲在臨泉縣經(jīng)銷統(tǒng)一綠茶、金鑼火腿腸等食品。2012年2月3日，李某甲在臨泉縣****酒店召開統(tǒng)一綠茶訂貨會，舉行訂貨優(yōu)惠活動，向臨泉各鄉(xiāng)鎮(zhèn)超市收取預(yù)付款，后業(yè)務(wù)員向各超市送統(tǒng)一綠茶。2012年12月，李某甲讓業(yè)務(wù)員向各超市推銷金鑼火腿腸，收取預(yù)付款。2013年元旦，李某甲攜款潛逃。尚欠易某某、陳某甲等人預(yù)付款207970余元。

2.2010年1月至2012年9月間，李某甲承諾高額利息，向陳某乙、宋某某、王某丙、王某戊、馬某某等人借款共93.6萬元，后付利息十余萬元，還款28萬元。2013年元旦，李某甲攜款潛逃。尚欠陳某乙、宋某某等人65.6萬元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.訂貨會邀請函、收條、賬號交易查詢等書證；

2.證人王某乙、王某丙、亓某某、張某乙等人的證言；

3.被害人易某某、陳某甲、陳某乙、宋某某等人的陳述；

4.被告人李某甲的供述與辯解。

本院認(rèn)為，被告人李某甲以欺騙手段取得金融機(jī)構(gòu)貸款；其以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資；其行為分別觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一第（一）款、第一百九十二條的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪、集資詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九條的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十二條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此?致

安徽省臨泉縣人民法院

代理檢察員：張濤

2015年4月23日

附：

1.被告人李某甲現(xiàn)羈押于臨泉縣看守所；

2.案卷材料和證據(jù)11冊，補(bǔ)材37頁。