湖南省桂陽(yáng)縣人民檢察院

起 訴 書(shū)

湘桂檢公訴刑訴〔2018〕236號(hào)

被告人李某甲，男，1970年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4328031970********，漢族，小學(xué)文化程度，務(wù)工，出生地湖南省婁底市漣源市，戶籍所在地漣源市**鎮(zhèn)**村**組，現(xiàn)住桂陽(yáng)縣**鎮(zhèn)**路**號(hào)**樓。因涉嫌騙取貸款罪，于2017年4月29日被桂陽(yáng)縣公安局取保候?qū)彙?018年3月15日，本院決定對(duì)其取保候?qū)彙?/span>

本案由桂陽(yáng)縣公安局偵查終結(jié)，以被告人李某甲涉嫌騙取貸款罪，于2018年3月15日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2018年3月15日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人、已告知被害人及其法定代理人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被害人及其法定代理人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。其間，因部分事實(shí)不清、證據(jù)不足，退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查兩次（自2018年4月29日至6月7日、自2018年7月20日至8月2日）；因案情復(fù)雜，依法延長(zhǎng)審查起訴期限兩次（自2018年4月16日至4月30日、自2018年7月6日至7月20日）。

經(jīng)依法審查查明：

2011年12月份左右，被告人李某甲的叔叔李某辛（已判刑）想到桂陽(yáng)縣信用聯(lián)社貸款，因其在城關(guān)信用社于2009年貸出的兩筆共110萬(wàn)元（分別為50萬(wàn)元和60萬(wàn)元）的貸款逾期，不符合貸款條件，不能繼續(xù)貸款。于是李某辛在征得被告人李某甲的同意之后，以李某甲的名義向桂陽(yáng)縣信用聯(lián)社提出貸款申請(qǐng)，并向信用社提供了李某甲的個(gè)人身份資料、抵押物資料、資金用途報(bào)告等資料，李某辛以其位于桂陽(yáng)縣汽車總站（夜宵城）第15棟和16棟的門(mén)面作為抵押物，并于2012年1月11日委托郴州**有限責(zé)任公司對(duì)抵押物桂陽(yáng)縣汽車總站第15棟101-109號(hào)、112-118號(hào)（房屋所有權(quán)證號(hào)：00037949，國(guó)土證號(hào)：桂國(guó)用[2008]第883號(hào)）、16棟101-109號(hào)、111號(hào)、113-117號(hào)（房屋所有權(quán)證號(hào)：00040028，國(guó)土證號(hào)：桂國(guó)用[2008]第883號(hào)）31個(gè)門(mén)面（建筑面積共724.01平方米）進(jìn)行了資產(chǎn)評(píng)估，每平方米估價(jià)為9600元，評(píng)估總價(jià)為6950496元，但經(jīng)郴州宏信資產(chǎn)評(píng)估事務(wù)所對(duì)抵押物的市場(chǎng)價(jià)值進(jìn)行評(píng)估，評(píng)估值為3107500元，李某辛提供的評(píng)估報(bào)告評(píng)估價(jià)值明顯虛高，而且李某辛在桂陽(yáng)縣汽車總站（夜宵城）第15棟和16棟的門(mén)面僅有房產(chǎn)總證，沒(méi)有辦分證。第16棟在這筆貸款的抵押物中的第01、02、03、16、17號(hào)門(mén)面于2010年12月被李某辛銷售給了某某林，銷售價(jià)格為每平方米1500元，第15棟的所有門(mén)面現(xiàn)由原承建商李某丙使用，因李某辛與李某丙有其他債務(wù)關(guān)系，李某丙一直未把15棟的門(mén)面交付給李某辛。另外，貸款資料中借款人李某甲的借款用途是用于桂陽(yáng)縣**旅游開(kāi)發(fā)公司使用，但桂陽(yáng)縣**旅游開(kāi)發(fā)有限責(zé)任公司直至2015年3月才成立。2012年1月20日，被告人李某甲成功獲得貸款400萬(wàn)元，貸款期限36個(gè)月。同日，被告人李某甲、李某辛等人來(lái)到城關(guān)信用社，由李某辛聘請(qǐng)的職工薛某某代李某甲支取現(xiàn)金400萬(wàn)元給李某辛。李某辛支取出400萬(wàn)元現(xiàn)金后，一部分用于給鄧某某等人償還借款，給李某甲付工資10萬(wàn)元，其他資金去向不明。至2016年4月11日，被告人李某甲方只償還利息94572元，未還利息2079784.8元，未還本息合計(jì)6079784.8元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證：受案登記表、立案決定書(shū)、到案說(shuō)明、貸款資料、情況說(shuō)明、大額現(xiàn)金支取申請(qǐng)表、貸款計(jì)息清單、戶籍資料、證明資料、個(gè)人征信記錄、工商登記資料、他項(xiàng)權(quán)登記資料、貸款審批登記簿、說(shuō)明、刑事判決書(shū)、在逃人員信息表;2.證人證言：證人鄺某某、謝某某、譚某某、尹某某、雷某某、李某乙、周某某、李某丙、李某丁、李某戊、薛某某、桑某某、李某己、李某庚、何某甲、何某乙、歐某某、陳某甲、王某某、鄧某某、張某甲、張某乙、陳某乙、何某丙、劉某某等人的證言；3.被告人供述與辯解：被告人李某甲的供述與辯解、同案人李某辛的供述與辯解；4.鑒定意見(jiàn)：資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告書(shū)。

本院認(rèn)為，被告人李某甲伙同他人，以欺騙手段取得金融機(jī)構(gòu)貸款，給金融機(jī)構(gòu)造成特別重大損失，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。在共同犯罪中，被告人李某甲起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條第一款、第二十七條第一、二款的規(guī)定，系從犯，應(yīng)當(dāng)從輕或減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十二條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

湖南省桂陽(yáng)縣人民法院

檢察員：黃洪方

2018年8月3日

附：

1.被告人李某甲現(xiàn)被取保候?qū)徳诩摇?/span>

2.案卷材料和證據(jù)12冊(cè)。

3.證人、鑒定人名單。_　_

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