云霄縣人民檢察院

起?訴?書(shū)

云檢二部刑訴〔2019〕13號(hào)

被告人李某甲，女，1981年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3506221981********，漢族，初中文化，戶(hù)籍所在地福建省云霄縣**鎮(zhèn)**路**號(hào)，現(xiàn)住址同戶(hù)籍所在地。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年8月15日被云霄縣公安局刑事拘留，2019年9月20日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日被云霄縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由云霄縣公安局偵查終結(jié)，以被告人李某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年11月1日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年11月2日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。其間，延長(zhǎng)審查起訴期限一次。

經(jīng)依法審查查明：

2016年7月至2017年5月期間，被告人李某甲未經(jīng)中國(guó)人民銀行或其他金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)授權(quán)，以高額利潤(rùn)為誘餌，擅自在云霄縣**鎮(zhèn)**路**號(hào)店鋪內(nèi)設(shè)立民間標(biāo)會(huì)，招引陳某甲、吳某甲、吳某乙、張某甲、朱某某、陳某乙、張某乙、柳某某、吳某丙、羅某某、李某乙、陳某丙等社會(huì)上不特定人員參與民間標(biāo)會(huì)，非法吸收公眾存款。具體如下：

1、2016年7月10日自行設(shè)立民間標(biāo)會(huì)，約定初始會(huì)款為人民幣500元（以下幣種均為人民幣），約定總會(huì)數(shù)30會(huì)，每月10日競(jìng)標(biāo)，已進(jìn)行至第25會(huì)，除首會(huì)款外，其余每次競(jìng)標(biāo)實(shí)際每個(gè)份額繳交會(huì)款70元至400元不等。

2、2016年9月25日自行設(shè)立民間標(biāo)會(huì)，約定初始會(huì)款500元，約定總會(huì)數(shù)30會(huì)，每月25日競(jìng)標(biāo)，已進(jìn)行至第21會(huì)，除首會(huì)款外，其余每次競(jìng)標(biāo)實(shí)際每個(gè)份額繳交會(huì)款180元至420元不等。

3、2017年1月15日自行設(shè)立民間標(biāo)會(huì)，約定初始會(huì)款300元，約定總會(huì)數(shù)50會(huì)，每月1日、15日競(jìng)標(biāo)，已進(jìn)行至第34會(huì)，除首會(huì)款外，其余每次競(jìng)標(biāo)實(shí)際每個(gè)份額繳交會(huì)款200元至240元不等。

4、2017年5月10日自行設(shè)立民間標(biāo)會(huì)，約定初始會(huì)款300元，約定總會(huì)數(shù)40會(huì)，每月10日、25日競(jìng)標(biāo)，已進(jìn)行至第27會(huì)，除首會(huì)款外，其余每次競(jìng)標(biāo)實(shí)際每個(gè)份額繳交會(huì)款200元至230元不等。

被告人李某甲擅自設(shè)立上述民間標(biāo)會(huì)，造成陳某甲、吳某甲、吳某乙、張某甲等人的直接經(jīng)濟(jì)損失共計(jì)215580元。

案發(fā)后，被告人李某甲于2019年8月15日被民警抓獲歸案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.扣押的1冊(cè)賬本等物證；2.戶(hù)籍證明、到案經(jīng)過(guò)等書(shū)證；3.證人陳某甲、吳某乙、張某甲等人的證言；4.被告人李某甲的供述和辯解；5.云霄縣公安局制作的現(xiàn)場(chǎng)勘驗(yàn)、檢查筆錄等證據(jù)材料。

本院認(rèn)為，被告人李某甲違反國(guó)家規(guī)定，未經(jīng)中國(guó)人民銀行許可或金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)授權(quán)，擅自設(shè)立民間標(biāo)會(huì)，非法吸收他人資金，擾亂金融秩序，造成直接經(jīng)濟(jì)損失215580元，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

云霄縣人民法院

檢　察　員：方進(jìn)權(quán)

代理檢察員：廖志軍

2019年12月12日

附：

1.被告人李某甲現(xiàn)羈押于漳州市女子看守所。

2.案卷材料和證據(jù)1冊(cè)。

3.相關(guān)法律條文。

???????????《中華人民共和國(guó)刑法》

第一百七十六條第一款??非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金。

第五十二條??判處罰金，應(yīng)當(dāng)根據(jù)犯罪情節(jié)決定罰金數(shù)額。

???????????《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》

第一百七十六條　人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。