平輿縣人民檢察院　

起?訴?書

平檢二部刑訴〔2019〕18號(hào)　

被告人李某甲，男，1972年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4128271972********，漢族，初中文化，戶籍所在地河南省駐馬店市平輿縣，住**鎮(zhèn)**村委**莊，因涉嫌違法發(fā)放貸款于2019年4月9日被平輿縣公安局刑事拘留，因涉嫌違法發(fā)放貸款罪于2019年5月13日被平輿縣人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，次日由平輿縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由駐馬店市平輿縣公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查大隊(duì)偵查終結(jié)，以被告人李某甲涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年07月12日向本院移送審查起訴，本院受理后，于2019年07月12日告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽取了被告人及其值班律師?的意見，審查了全部案件材料。本院于2019年8月9日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年9月9日補(bǔ)查重報(bào)。本院于2019年9月30日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年10月28日補(bǔ)查重報(bào)。

經(jīng)依法審查查明：平輿縣農(nóng)村信用社**信用社信貸員李某甲在2007年至2009年期間，不認(rèn)真履行職責(zé)，不按發(fā)放貸款規(guī)定程序和要求審核發(fā)放貸款，不調(diào)查不審查，違法發(fā)放以下貸款，共計(jì)違法發(fā)放貸款69.22萬(wàn)元：

劉某甲于2008年6月27日冒用劉某乙（4128271975********）的名字貸款2.2萬(wàn)元，2019年5月30日已還，2008年6月26日冒用劉某丙（412827*********）的名字貸款2.3萬(wàn)元，2019年7月23日已還；

馬某甲于2009年3月24日冒用馮某某（4128271968********）的名字貸款3萬(wàn)元；

馬某乙于2007年4月30日冒用王某甲(4128271967********)?的名字貸款2.5萬(wàn)元，于2007年4月30日冒用王某乙(412827*********)?的名字貸款2.5萬(wàn)元，于2008年6月9日冒用劉某丁（4128271972********）的名字貸款3萬(wàn)元，于2008年6月9日冒用劉某戊（4128271966********）的名字貸款3萬(wàn)元，于2007年4月30日冒用張某某（412827*********）的名字貸款2.6萬(wàn)元，于2007年4月30日冒用馬某丙（4128271973********）的名字貸款2.6萬(wàn)元，于2008年5月19日冒用何某某（412827*********）的名字貸款2.9萬(wàn)元；

另外李某甲在2008年8?月8日馬某丁（4128271958********)貸款3萬(wàn)元，2019年5月31日已還，2008年?8?月?8?日馬某丙（4128271958********?)貸款3萬(wàn)元，2019年5月31日已還，2008年6月27日馬某?。?128271951********)貸款3?萬(wàn)元，2008年?8?月8日馬某戊轉(zhuǎn)賬（4128271978********)貸款3萬(wàn)元，2019年2月28日已還，2008年?7?月?26?日馬某?。?128271978********)貸款3萬(wàn)元，2008年?8?月9日馬某己（4128271981********)貸款1.29萬(wàn)元，2018年12月30日已還,?2008年?4月30日馬某庚（4128271979********)貸款0.8萬(wàn)元，2008年?8月8日馬某辛（4128271979********)貸款2.48萬(wàn)元，2008年?8月8日馬某辛（4128271979********)貸款3萬(wàn)元，2009?年?2月18?日馬某壬（4128271990********）貸款2.6萬(wàn)元，2009?年?2月27?日楊某某（4128271982********）貸款3萬(wàn)元，2008年?8月8?日趙某某（4128271958********）貸款3萬(wàn)元，2009?年?3月23?日祝某某（4128271979********）貸款2.9萬(wàn)元，2009?年?3月27日李某乙（4128271964********）貸款1.25萬(wàn)元，2007年?7月24日馬某癸（412827*********）貸款2萬(wàn)元，2007年?4月30日馬某癸（412827*********）貸款2.3萬(wàn)元，2009年?3月13日王某丙（4128271968********）貸款3萬(wàn)元等貸款的辦理過(guò)程中也存在違法發(fā)放貸款的行為。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：戶籍證明、抓獲經(jīng)過(guò)、農(nóng)村信用社借款申請(qǐng)審批書、保證擔(dān)保借款合同、申請(qǐng)書、調(diào)查報(bào)告、河南省農(nóng)村信用社（個(gè)人）信貸業(yè)務(wù)申請(qǐng)書、戶籍證明、農(nóng)村信用社貸款付出憑證等復(fù)印件、平輿縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社報(bào)案材料、平輿縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社營(yíng)業(yè)執(zhí)照、平輿縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社文件、平輿縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社解除李某甲合同證明、關(guān)于李某甲發(fā)放貸款的損失認(rèn)定；

2.證人劉某丁、劉某甲、馬某丙等貸款人及擔(dān)保人的證言；

3.被告人李某甲的供述與辯解；

4.?鑒定意見：（駐）公（物）鑒（字）[2019]60號(hào)鑒定意見;

5.訊問(wèn)視頻光盤2張。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人李某甲對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人李某甲違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，造成重大損失的，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百八十六條第一款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責(zé)任。同時(shí)符合《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，系坦白，可以從輕處罰，建議判處被告人李某甲有期徒刑一年至一年零六個(gè)月，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

平輿縣人民法院　

檢察員：霍建立

2019年12月2日　

附：?1．被告人李某甲現(xiàn)在現(xiàn)在羈押于平輿縣看守所。

2．案卷材料和證據(jù)6冊(cè)。

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。