吉林省蛟河市人民檢察院

起 訴 書

蛟檢二檢刑訴〔2019〕267號(hào)

被告人李某甲，男性，1985年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼2202811985********，漢族，大專文化，原吉林蛟河**商業(yè)銀行**支行**，戶籍所在地吉林省吉林市**區(qū)**小區(qū)**室。曾因犯詐騙罪、職務(wù)侵占罪，于2017年12月15日被吉林市中級(jí)人民法院判處有期徒刑十九年，并處沒收財(cái)產(chǎn)人民幣60萬元；現(xiàn)因涉嫌犯違法發(fā)放貸款罪，于2018年12月18日被蛟河市公安局從吉林省吉林監(jiān)獄解回，現(xiàn)羈押于蛟河市看守所。

本案由吉林省蛟河市公安局偵查終結(jié)，以被告人李某甲涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年6月24日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年6月24日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。本院分別于2019年8月7日、10月14日退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)分別于2019年8月29日、11月14補(bǔ)查重報(bào)。本院分別于2019年7月21日、9月25日、12月11日決定延長(zhǎng)審查起訴期限十五日。

經(jīng)依法審查查明：（一）2016年1月，原吉林蛟河**商業(yè)銀行**支行**被告人李某甲明知借款人郝某甲（蛟河市**有限公司**）于2015年在蛟河市**商業(yè)銀行**支行的貸款不是用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，其見郝某甲有主動(dòng)還款意愿，為降低貸款風(fēng)險(xiǎn)，以借新還舊的方式通過向他人借款幫助郝某甲倒貸。貸款償還后，李某甲虛構(gòu)**有限公司申請(qǐng)貸款用途的事實(shí)并偽造《礦山柴油購銷協(xié)議書》，分別于2016年1月25日、2016年1月26日、2016年1月27日為**有限公司違法發(fā)放貸款800萬元、700萬元、100萬元，共計(jì)1600萬元，貸款發(fā)放受托支付于林某某賬戶（受托支付賬戶），后李某甲將新發(fā)放的貸款償還之前替郝某甲倒貸向他人的借款。（二）2015年3月，李某甲明知借款人王某甲、王某乙分別申請(qǐng)的“**”聯(lián)保貸款的用途不是用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，為完善貸款發(fā)放手續(xù)，利用借新還舊的方式分別為王某甲、王某乙違法發(fā)放貸款200萬元，共計(jì)400萬元幫助二人倒貸。綜上，被告人李某甲違法發(fā)放貸款共計(jì)2000萬元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：（1）常住人口基本信息詳細(xì)信息；（2）吉林省吉林市中級(jí)人民法院刑事判決書復(fù)印件；（3）營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；（4）承諾協(xié)議書復(fù)印件；（5）借款抵押協(xié)議書復(fù)印件；（6）吉林省吉林市中級(jí)人民法院民事判決書復(fù)印件；（7）吉林省高級(jí)人民法院民事判決書復(fù)印件；（8）蛟河市**有限公司貸款交易流水；（9）**銀行賬戶交易明細(xì)；（10）中國(guó)**銀行銀行卡交易明細(xì)清單；（11）中國(guó)**銀行個(gè)人結(jié)算業(yè)務(wù)申請(qǐng)書復(fù)印件；（12）蛟河**商業(yè)銀行存款明細(xì)賬；（13）中國(guó)**銀行個(gè)人活期賬戶交易明細(xì)；（14）蛟河市**有限公司擬抵押無形資產(chǎn)價(jià)值項(xiàng)目資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告書復(fù)印件；（15）礦山柴油購銷協(xié)議書復(fù)印件；（16）貸款計(jì)劃支付清單復(fù)印件、出賬通知書復(fù)印件；（17）吉林蛟河**商業(yè)銀行支付結(jié)算專用憑證復(fù)印件；（18）蛟河市人民法院案件移送函；（19）“**”聯(lián)保貸款檔案復(fù)印件；

2.證人證言：證人郝某甲、劉某甲、劉某乙、刁某某、夏某某、吳某某、李某乙、劉某丙、王某甲、王某乙、王某丙、郝某乙、陳某某、張某某、郭某某、林某某、李某丙、王某丁、程某某、劉某丁、何某某的證言；

3.被告人的供述與辯解：被告人李某甲的供述與辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人李某甲對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人李某甲系原吉林蛟河**商業(yè)銀行工作人員，其違反金融管理法規(guī)，編造虛假事實(shí)、制作虛假材料為借款人違法發(fā)放貸款，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百八十六條第一款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

吉林省蛟河市人民法院

檢 察 員： 劉巍

2019年12月25日

附：

1．被告人李某甲現(xiàn)羈押于蛟河市看守所。

2．案卷材料15冊(cè)。

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》1份。