汝南縣人民檢察院　

起?訴?書

汝檢一部刑訴〔2019〕328號　

　　被告人李某甲，女，1987年**月**日出生，居民身份證號碼6126011987********，漢族，初中，戶籍所在地山東省陽谷縣，現住陽谷縣**鎮(zhèn)**廟**村**號，因涉嫌詐騙罪，于2019年9月28日被汝南縣公安局刑事拘留，于2019年10月17日經我院批準逮捕，于2019年10月18日被汝南縣公安局執(zhí)行逮捕，現羈押于駐馬店市看守所。

本案由駐馬店市汝南縣公安局偵查終結，以被告人李某甲涉嫌詐騙罪，于2019年11月25日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年11月25日已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，2019年11月25日已告知被害人有權委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護人、被害人的意見，審查了全部案件材料。

經依法審查查明：2017年6月份，閆某甲（已判）在延安市寶塔區(qū)**新城租一房屋，并購置電腦用于群發(fā)詐騙微信，閆某甲提供詐騙劇本，并教閆某乙（已判）、閆某丙（已判）、閆某?。ㄒ雅校?、李某乙(已判)等人如何通過微信發(fā)布虛假貸款信息實施詐騙。閆某甲等五人從2017年6月開始在該所租房屋內通過電腦、手機微信群發(fā)虛假貸款信息，后李某戊（已判）也加入其中。閆某甲等五人及李某戊與被害人（貸款人）聯系后，先讓對方交300元至500元的手續(xù)費或操作費，然后以辦理貸款需要購買一套設備（平板電腦、藍牙POS機、教材書等，由閆某甲購買提供）為由，讓對方以3480元或3980元不等價格購買設備，并承諾收貨后再付款，后由閆某甲或被告人李某甲通過物流快遞向貸款人發(fā)貨，騙取錢款。所騙取的錢款由閆某甲向其同伙返還1200元或1500元不等。2017年6月至2017年12月，閆某甲等五人及李某戊分別冒充金融公司工作人員、客服人員以幫助他人辦理貸款為由，多次騙取被害人錢款。具體詐騙事實如下：

1.??2017年11月3日汝南縣**鎮(zhèn)居民楊某甲在網上看到閆某乙等人發(fā)布的自稱是小牛資本管理集團的貸款信息，其加微信YJZ147963和閆某乙聯系貸款的事，隨后閆某乙伙同閆某丙、閆某甲、被告人李某甲冒充小牛資本管理集團公司經理，客服人員以辦理貸款需要交納操作費，購買他們提供的設備為由詐騙楊某甲4280元。

2.??2017年11月19日徐某某在微信群里看到閆某乙用微信“誠信贏天下”發(fā)的可以幫忙辦理貸款的信息，便加閆某乙的微信號和他聯系辦理貸款的事，隨后閆某乙伙同閆某甲、被告人李某甲冒充金融人員，客服人員以辦理貸款需要交納操作費，購買他們提供的設備為由詐騙徐某某4280元。

3.??2017年11月份吳某某在微信上看見閆某丁發(fā)的可以幫忙辦貸款的信息，隨后和閆某丁聯系學習貸款的操作流程，閆某丁伙同閆某甲、被告人李某甲以辦貸款需要購買他們提供的設備為由詐騙吳某某3680元。

4.??2017年11月10日劉某甲看到閆某丁發(fā)的可以幫忙辦理貸款的信息后加閆某丁的微信“誠者達天下”讓閆某丁幫忙貸款，在聯系貸款的過程中，閆某丁伙同閆某甲、被告人李某甲冒充浩澤金融工作人員以辦理貸款需要交納服務費，購買他們提供的設備為由詐騙劉某甲4200元。

5.??2017年10月31日閆某丁使用微信“誠者達天下”的微信加陸某某的微信，隨后陸某某在朋友圈里看到閆某丁發(fā)的能夠幫人辦貸款的信息，就和閆某丁聯系辦貸款的事，閆某甲、被告人李某甲以辦貸款需要購買他們提供的設備為由詐騙陸某某4280元。

6.??2017年11月份楊某乙在微信群里看見閆某甲、被告人李某甲發(fā)的辦理信用卡和貸款的信息，就加閆某甲的微信聯系辦貸款的事，閆某甲、被告人李某甲以辦理貸款需要購買他們提供的設備為由詐騙楊某乙3680元。

7.??2017年10月8日卞某某在微信朋友圈里看到李某乙發(fā)的辦理信用卡、貸款的信息，就加李某乙的微信“知足常樂”聯系辦貸款的事，隨后李某乙、閆某甲、被告人李某甲冒充工作人員，客服人員以辦理貸款需要購買他們的設備為由詐騙卞某某3980元。

8.??2017年6月份，紀某某在網上看到李某乙發(fā)的能夠幫人辦理貸款的信息，紀某某加李某乙微信聯系貸款的事，隨后李某乙，閆某甲、被告人李某甲冒充金融，客服人員以辦理貸款需要交納操作費，購買他們的設備為由詐騙紀某某3480元。

9.??2017年6月份，何某某在微信朋友圈里看到閆某丁用微信“誠者達天下”發(fā)的給人辦貸款的信息，隨后就加對方為好友聯系辦貸款的事，閆某丁伙同閆某甲、被告人李某甲以辦貸款需要購買他們提供的設備為由詐騙何某某4280元。

10.??2017年12月份閆某乙在網上發(fā)布貸款信息，后以幫受害人于某某辦貸款為借口，伙同閆某甲、被告人李某甲騙取于某某現金2000元。

11.??2017年12月份閆某乙在網上發(fā)布貸款信息，后以幫受害人王某甲辦貸款為借口，伙同被告人李某甲兩次共騙取王某甲現金600元。

12.??2017年10月份閆某乙在網上發(fā)布貸款信息后，以幫受害人張某甲辦貸款需要操作費為借口，騙取張某甲現金600元；后又伙同閆某甲、被告人李某甲以購買設備為借口騙取張某甲現金3680元。

13.??2017年10月份閆某乙在網上發(fā)布貸款信息后，以幫受害人幕某某辦貸款需要手續(xù)費為借口，騙取幕某某現金300元；后又伙同閆某甲、被告人李某甲以購買設備為借口騙取幕某某現金3980元。

14.??2017年9月15日閆某乙在網上發(fā)布貸款信息后，以幫受害人許某某辦貸款需要手續(xù)費為借口，騙取許某某現金600元；后又于2017年9月17日伙同閆某甲、被告人李某甲以購買設備為借口騙取許某某現金3680元。

15.??2017年11月份閆某乙在網上發(fā)布貸款信息后，以幫受害人杜某某辦貸款需要手續(xù)費為借口，騙取杜某某現金600元；后又伙同閆某甲、被告人李某甲以購買設備為借口騙取杜某某現金3680元。

16.??2017年11月30日閆某乙在網上發(fā)布貸款信息后，以幫受害人郭某某辦貸款需要手續(xù)費為借口，騙取郭某某現金300元；后又于2017年12月1日伙同閆某甲、被告人李某甲以購買設備為借口騙取郭某某繳納定金300元，貨到付款3680元。

17.??2017年7月份閆某乙在網上發(fā)布貸款信息后，以幫受害人劉某乙辦貸款需要購買設備交定金為借口，騙取劉某乙現金300元；后又于伙同閆某甲、被告人李某甲以購買設備為借口騙取劉某乙現金3680元。

18.??2017年11月26日閆某乙在網上發(fā)布貸款信息后，以幫受害人郝某某辦貸款需要交手續(xù)費、購買設備交定金為借口，騙取郝某某現金600元；后又于2017年11月30日伙同閆某甲、被告人李某甲以購買設備為借口騙取郝某某現金3600元。

19.??2017年10月6日，閆某乙在網上發(fā)布貸款信息后，以幫受害人馬某某辦貸款需要交手續(xù)費、購買設備交定金為借口騙取馬某某現金600元；2017年10月16日又伙同閆某甲、被告人李某甲以購買設備為借口騙取馬某某現金3680元。

20.??2017年10月9日閆某丙在網上發(fā)布貸款信息后，以幫受害人程某某辦貸款需要手續(xù)費為借口，騙取程某某現金300元，2017年10月9日又以購買設備交定金為借口騙取程某某現金300元；后又于2017年10月11日伙同閆某甲、被告人李某甲以購買設備為借口騙取程某某現金3680元。

21.??2017年10月份左右，閆某丙在網上發(fā)布貸款信息后，伙同被告人李某甲以幫受害人劉某丙辦貸款需要手續(xù)費為借口，兩次騙取劉某丙現金4280元。

22.??2017年9月份左右閆某丙在網上發(fā)布貸款信息后，以幫受害人侯某某辦貸款需要購買設備交定金為借口騙取侯某某現金300元；后又伙同閆某甲、被告人李某甲以購買設備為借口騙取侯某某現金3680元。

23.??2017年10月16日閆某丙在網上發(fā)布貸款信息后，以幫受害人李某丙辦貸款需要購買設備交定金、操作費為借口騙取李某丙現金480元；后又于2017年10月19日伙同閆某甲、被告人李某甲以購買設備為借口騙取李某丙現金3800元。

24.??2017年11月份閆某丙在網上發(fā)布貸款信息后，以幫受害人梅某某辦貸款需要購買設備交定金、操作費為借口騙取梅某某現金600元；后又伙同閆某甲、被告人李某甲以購買設備為借口騙取梅某某現金3680元.

25.??2017年10月份閆某丙在網上發(fā)布貸款信息后，以幫受害人葉某某辦貸款需要購買設備交定金、操作費為借口騙取葉某某現金600元；后又于2017年10月21日伙同閆某甲、被告人李某甲以購買設備為借口騙取葉某某現金3680元。

26.??2017年10月2日閆某丙在網上發(fā)布貸款信息后，以幫受害人王某乙辦貸款需要購買設備交定金為借口騙取王某乙現金500元；后又于2017年10月4日伙同閆某甲、被告人李某甲以購買設備為借口騙取王某乙現金3480元。

27.??2017年9月份左右，閆某甲、被告人李某甲在網上發(fā)布貸款信息后，以幫受害人管某某辦貸款購買設備需要交定金為借口，騙取管某某現金300元；后又以購買設備為借口騙取管某某現金3680元。

28.??2017年11月份左右，李某乙在網上發(fā)布貸款信息后，伙同閆某甲、被告人李某甲以幫受害人李某丁辦貸款需要購買設備等為借口騙取李某丁現金4280元。

29.??2017年10月18日李某乙在網上發(fā)布貸款信息后，以幫受害人王某丙辦貸款需要購買設備交定金、操作費為借口騙取王某丙現金600元；后又伙同閆某甲、被告人李某甲以購買設備為借口騙取王某丙現金3680元。

30.??2017年11月份李某乙在網上發(fā)布貸款信息后，以幫受害人張某乙辦貸款需要購買設備交定金為借口騙取張某乙現金600元；后又伙同閆某甲、被告人李某甲以購買設備為借口騙取張某乙現金3680元。

31.??2017年12月2日，李某乙在網上發(fā)布貸款信息后，以幫受害人齊某某辦貸款需要交操作費、購買設備交定金為借口騙取齊某某現金600元；2017年12月4日又伙同閆某甲、被告人李某甲以購買設備為借口騙取齊某某現金3680元。

32.??2017年11月8日、9日，李某乙在網上發(fā)布貸款信息后，以幫受害人孟某甲辦貸款需要交保證金費、購買設備交定金為借口騙取孟某甲現金600元；后又伙同閆某甲、被告人李某甲以購買設備為借口騙取孟某甲現金3680元。

33.??2017年10月份左右，李某乙在網上發(fā)布貸款信息后，以幫受害人孟某乙辦貸款需要交手續(xù)費為借口騙取孟某乙現金600元；后又伙同閆某甲、被告人李某甲以購買設備為借口騙取孟某乙現金3680元。

34.??2017年11月25日，李某乙在網上發(fā)布貸款信息后，以幫受害人李某戊辦貸款需要交手續(xù)費、購買設備交定金為借口騙取李某戊現金600元；后又伙同閆某甲、被告人李某甲以購買設備為借口騙取李某戊現金3680元.

35.??2017年8月22日閆某丁在網上發(fā)布貸款信息后，以幫受害人代某某辦貸款需要檢測費為借口騙取代某某現金300元；2017年11月7日以幫受害人代某某辦貸款需要購買設備交定金為借口騙取代某某現金300元；后又伙同閆某甲、被告人李某甲以購買設備為借口騙取代某某現金3680元。

36.??2017年10月10日李某戊在網上發(fā)布貸款信息后，以幫受害人鄧某某辦貸款需要身份包裝費為借口騙取鄧某某現金300元；2017年10月10日以幫受害人鄧某某辦貸款需要購買設備交定金為借口騙取鄧某某現金100元；后又于2017年10月15日伙同閆某甲、被告人李某甲以購買設備為借口騙取鄧某某現金3580元。

37.??2017年11月20日，閆某乙在網上發(fā)布貸款信息后，以幫受害人李某己辦貸款需要交手續(xù)費、購買設備交定金為借口騙取李某己現金600元；后又2017年11月底左右伙同閆某甲、被告人李某甲以購買設備為借口騙取李某己現金3680元。

38.??2017年11月7日，閆某乙在網上發(fā)布貸款信息后，以幫受害人王某丁辦貸款需要購買設備交定金為借口騙取王某丁現金300元；后又2017年11月份伙同閆某甲、被告人李某甲以購買設備為借口騙取王某丁現金3680元。

39.??2017年10月6日，閆某乙在網上發(fā)布貸款信息后，以幫受害人戴某某辦貸款需要交材料費為借口騙取戴某某現金600元；后又于2017年10月9日以貸款辦成了為借口騙取戴某某現金8600元，后戴某某反悔，閆某乙退還其現金8100元；后又伙同閆某甲、被告人李某甲以購買設備為借口騙取戴某某現金3680元。

40.??2017年10月10日閆某丁在網上發(fā)布貸款信息后，以幫受害人柳某某辦貸款需要購買設備交定金為借口騙取柳某某現金600元；后又伙同閆某甲、被告人李某甲以購買設備為借口騙取柳某某現金5288元。

41.??2017年12月7日閆某丙在網上發(fā)布貸款信息后，以幫受害人李某庚辦貸款需要代辦費為借口，于2017年12月7、8兩日分兩次共騙取李某庚現金600元；后又于2017年12月11日伙同閆某甲、被告人李某甲以購買設備為借口騙取李某庚現金3680元。

認定上述事實的證據如下：

1.??書證：戶籍證明、無犯罪前科證明、到案證明等；

2.??證人證言；

3.??被告人的供述與辯解；

4.??被害人陳述；

5.??鑒定意見；

6.??辨認筆錄、視聽資料。

上述證據收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。被告人李某甲對指控的犯罪事實和證據沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人李某甲伙同閆某甲等五人以非法占有為目的，冒充金融公司工作人員、客服人員在網絡上利用微信發(fā)布虛假貸款信息，以幫他人辦理貸款為由，騙取他人錢款，數額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據確實、充分，應當以詐騙罪追究其刑事責任。根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

汝南縣人民法院　

檢察員：王鶴笛

2019年12月20日　

附：

????1．被告人現羈押于駐馬店市看守所。

2．案卷材料和證據九冊。

3．量刑建議書一份。

4．《認罪認罰具結書》一份。