河南省溫縣人民檢察院　

起?訴?書

溫檢一部刑訴〔2020〕261號(hào)　

　　被告人李某甲，女，19**年*月*日出生，居民身份證號(hào)碼41092319**********，漢族，?？莆幕?，河南翼盈金融服務(wù)有限公司客服部客服人員，戶籍所在地河南省南樂縣，住河南省南樂縣*鄉(xiāng)*街*號(hào)。因涉嫌侵犯公民個(gè)人信息罪，于2019年2月26日被溫縣公安局刑事拘留，于2019年3月21日被取保候?qū)?，?020年3月21日被溫縣公安局監(jiān)視居住，因涉嫌詐騙罪，于2020年9月11日被本院決定監(jiān)視居住。

被告人梁某甲，女，19**年*月*日出生，居民身份證號(hào)碼41078219**********，漢族，?？莆幕?，河南翼盈金融服務(wù)有限公司客服部客服人員，戶籍所在地河南省輝縣市，現(xiàn)住河南省新鄉(xiāng)市*市*鎮(zhèn)*街村。因涉嫌侵犯公民個(gè)人信息罪，于2019年2月26日被溫縣公安局刑事拘留，于2019年3月16日被取保候?qū)?，?020年3月16日被溫縣公安局監(jiān)視居住，因涉嫌詐騙罪，于2020年9月11日被本院決定監(jiān)視居住。

被告人王某甲，女，19**年*月*日出生，居民身份證號(hào)碼41272419**********，漢族，?？莆幕?，河南翼盈金融服務(wù)有限公司客服部客服人員，戶籍所在地河南省太康縣，住河南省周口市*鎮(zhèn)*街*號(hào)。因涉嫌侵犯公民個(gè)人信息罪，于2019年2月26日被溫縣公安局刑事拘留，于2019年3月16日被取保候?qū)彛?020年3月16日被溫縣公安局監(jiān)視居住，因涉嫌詐騙罪，于2020年9月11日被本院決定監(jiān)視居住。???????????????

被告人邢某甲，女，19**年*月*日出生，居民身份證號(hào)碼41112219**********，漢族，中專文化，河南翼盈金融服務(wù)有限公司客服部客服人員，戶籍所在地河南省臨潁縣，住河南省漯河市*區(qū)*路西段*花園*樓*。因涉嫌侵犯公民個(gè)人信息罪，于2019年2月26日被溫縣公安局刑事拘留，于2019年3月18日被取保候?qū)彛?020年3月18日被溫縣公安局監(jiān)視居住，因涉嫌詐騙罪，于2020年9月11日被本院決定監(jiān)視居住。

被告人趙某甲，女，19**年*月*日出生，居民身份證號(hào)碼41112319**********，漢族，?？莆幕幽弦碛鹑诜?wù)有限公司客服部客服人員，戶籍所在地河南省郾城縣，現(xiàn)住河南省漯河市*區(qū)*廣場(chǎng)西*苑。因涉嫌侵犯公民個(gè)人信息罪，于2019年2月26日被溫縣公安局刑事拘留，于2019年3月18日被取保候?qū)彛?020年3月18日被溫縣公安局監(jiān)視居住，因涉嫌詐騙罪，于2020年9月11日被本院決定監(jiān)視居住。

被告人胥某甲，女，19**年*月*日出生，居民身份證號(hào)碼14082919**********，漢族，初中文化，河南翼盈金融服務(wù)有限公司客服部客服人員，戶籍所在地河南省鄭州市二七區(qū)，住河南省鄭州市*鄉(xiāng)*村*號(hào)附*號(hào)。因涉嫌侵犯公民個(gè)人信息罪，于2019年2月2日被溫縣公安局刑事拘留，于2019年3月11日被取保候?qū)?，?020年3月11日被溫縣公安局監(jiān)視居住，因涉嫌詐騙罪，于2020年9月11日被本院決定監(jiān)視居住。

本案由河南省溫縣公安局偵查終結(jié)，以被告人李某甲、梁某甲、王某甲、邢某甲、趙某甲、胥某甲涉嫌詐騙罪，于2020年9月11日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年9月11日已告知被告人及其法定代理人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人、值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人均同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：2018年7月份以來，麻某甲（另案處理）等人委托河南翼盈金融服務(wù)有限公司（下稱翼盈公司）催收“超薪白卡”、“黃瓜急用”、“指日可貸”、“69花”、“雙管急下”、“順元寶”、“蠟筆小薪”、“芝麻小貸”等非法網(wǎng)貸平臺(tái)，上述平臺(tái)向社會(huì)不特定人員放貸，在放款過程中，以收取服務(wù)費(fèi)的名義直接扣除放款金額30%的砍頭息，借款周期為7天。翼盈公司由法人代表司某甲（另案處理）、總經(jīng)理徐某甲（另案處理）控制經(jīng)營(yíng)，招募人員設(shè)置財(cái)務(wù)部、運(yùn)營(yíng)部（客服部、督導(dǎo)部、質(zhì)檢部）、技術(shù)部、催收部（分為坐席催收、傭金催收）。坐席催收部門人員在明知網(wǎng)貸存在非法高額“砍頭息”的情況下，為提高工作業(yè)績(jī)獲取績(jī)效工資，通過假借APP客服人員、假冒“APP客服、專業(yè)催收人員”的名義互換角色、以央行征信為借口，以不還款將移交專業(yè)催收部門、移交法務(wù)部、撥打通訊錄好友等心理強(qiáng)制為手段迫使借款人償還借款。在借款人無力償還全款時(shí)，催收人員引導(dǎo)借款人在其借款的APP上多次續(xù)期、延期，惡意壘高借款人的債務(wù)，以幫助放貸公司回款、個(gè)人獲取提成為目的，騙取借款人錢財(cái)。

被告人李某甲、梁某甲、王某甲、邢某甲、趙某甲、胥某甲等人系坐席客服，負(fù)責(zé)對(duì)接非法放貸平臺(tái)工作人員，將放貸平臺(tái)后臺(tái)鏈接、后臺(tái)登陸賬號(hào)密碼推送至坐席催收人員，坐席催收人員登陸后臺(tái)管理系統(tǒng)，使用借款人信息對(duì)借款人實(shí)施詐騙。且該六名被告人及其他客服部人員統(tǒng)計(jì)催收人員的回款情況，與放貸平臺(tái)對(duì)接完成借款人銷賬情況，統(tǒng)計(jì)催收人員在催收過程中做的催記并上報(bào)給放貸平臺(tái)。

被告人李某甲于2018年8月份入職，該實(shí)施詐騙非法獲利28227.18元；被告人梁某甲于2018年9月份入職，該實(shí)施詐騙非法獲利18202.76元；被告人王某甲于2018年10月份入職，該實(shí)施詐騙非法獲利22888.38元；被告人邢某甲于2018年11月份入職，該實(shí)施詐騙非法獲利16411元；被告人趙某甲于2018年12月份入職，該實(shí)施詐騙非法獲利11365元；被告人胥某甲于2018年12月份入職，該實(shí)施詐騙非法獲利15000元；案發(fā)后，六名被告人已將所得贓款全部退出。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、戶籍證明等書證；?2、被告人李某甲、梁某甲等人的供述與辯解；3、電子數(shù)據(jù)等證據(jù)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人李某甲、梁某甲、王某甲、邢某甲、趙某甲、胥某甲對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人李某甲、梁某甲、王某甲、邢某甲、趙某甲、胥某甲明知公司坐席人員實(shí)施詐騙活動(dòng)，仍為其提供幫助，六名被告人的行為均觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究該六人刑事責(zé)任。本案是共同犯罪，適用《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條第一款；該六被告人在犯罪中起次要作用，是從犯，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條，應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕處罰。被告人李某甲、梁某甲、王某甲、邢某甲、趙某甲、胥某甲認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。建議判處李某甲有期徒刑一年，緩刑一年六個(gè)月，并處罰金29000元；判處梁某甲有期徒刑一年，緩刑一年六個(gè)月，并處罰金19000元；判處王某甲有期徒刑一年，緩刑一年六個(gè)月，并處罰金23000元；判處胥某甲有期徒刑一年，緩刑一年六個(gè)月，并處罰金15000元；判處趙某甲有期徒刑一年，緩刑一年六個(gè)月，并處罰金12000元；判處邢某甲有期徒刑一年，緩刑一年六個(gè)月，并處?17000元；根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

河南省溫縣人民法院　

檢??察??官???馬??杰

檢??察??官???張會(huì)星

2020年9月28日　

附件：

1.?被告人李某甲被監(jiān)視居住，地址為河南省*縣*鄉(xiāng)*街*號(hào)；被告人被告人梁某甲被監(jiān)視居住，地址為河南省新鄉(xiāng)市*市*鎮(zhèn)*街村；被告人王某甲被監(jiān)視居住，地址為河南省周口市*縣*鎮(zhèn)*街*號(hào)；被告人邢某甲被監(jiān)視居住，地址為河南省漯河市*區(qū)*路*段*北樓*；被告人趙某甲被監(jiān)視居住，地址為河南省漯河市*區(qū)*廣場(chǎng)*苑；被告人胥某甲被監(jiān)視居住，地址為河南省鄭州市*鄉(xiāng)*村*號(hào)附*號(hào)；

2.案卷材料和證據(jù)3冊(cè)，光盤一張；

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》6份。