營口市站前區(qū)人民檢察院

起?訴?書

營站檢公訴刑訴〔2020〕22號

被告人李某甲，男，****年**月**日出生，居民身份證號碼211121********1213，漢族，中專文化，住遼寧省營口市站前區(qū)**座（戶籍所在地遼寧省盤錦市**縣），因涉嫌盜竊罪、詐騙罪，經(jīng)營口市公安局站前區(qū)公安分局決定，于2019年6月15日被刑事拘留；經(jīng)營口市站前區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，于2019年7月19日被逮捕。

本案由營口市公安局站前區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人李某甲涉嫌盜竊、詐騙罪，于2019年9月16日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年9月17日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，2019年9月17日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被害人的意見，審查了全部案件材料。本院于2019年10月16日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年11月16日補(bǔ)查重報(bào)；本院于2019年12月31日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年1月31日補(bǔ)查重報(bào)。本院于2019年12月17日、2020年3月1日延長審查起訴期限。

經(jīng)依法審查查明：

1被告人李某甲盜竊多名被害人信用卡、支付寶花唄、借唄等資金共計(jì)人民幣188449元，李某甲共計(jì)返還被害人人民幣57634元，被害人損失共計(jì)人民幣130815元

1、2019年4月14日17時(shí)許，被告人李某甲在與被害人劉某甲在鲅魚圈區(qū)**新區(qū)北門**飯店吃飯時(shí)，以為劉某甲開通支付寶虛擬商家為由，在未經(jīng)劉某甲允許的情況下將劉某甲螞蟻借唄里的2000元轉(zhuǎn)入自己銀行卡中。

2、2019年5月20日，被告人李某甲在被害人劉某乙家中為其信用卡提額時(shí)，將劉某乙興業(yè)銀行信用卡、招商銀行信用卡、廣發(fā)銀行信用卡內(nèi)共計(jì)人民幣8712元刷到**有限公司（以下簡稱**公司），**公司將錢款返還回劉某乙賬戶之后，李某甲將上述錢款又暗中轉(zhuǎn)移到自己的銀行卡中。后李某甲又分7筆將劉某乙支付寶綁定的農(nóng)業(yè)銀行銀行卡內(nèi)人民幣6000元盜刷入自己卡中。同時(shí)，李某甲在又在未經(jīng)劉某乙允許的情況下，將劉某乙螞蟻花唄、借唄、支付寶備用金里共計(jì)3140元人民幣盜走。后期在劉某乙的索要下，李某甲共返還人民幣13000元，劉某乙損失共計(jì)人民幣4852.8元。

3、2019年5月21日12時(shí)許，被告人李某甲在**廣場內(nèi)為被害人唐某某信用卡提額時(shí)，在未經(jīng)唐某某允許的情況下使用其支付寶“招聯(lián)金融”貸款人民幣8700元，將其中8000元現(xiàn)金轉(zhuǎn)入唐某某浦發(fā)銀行卡中后刷走8514元到自己銀行卡中，同時(shí)又將唐某某平安銀行卡、招商銀行卡、廣發(fā)銀行卡、花唄內(nèi)資金共計(jì)人民幣10207元刷走。后期經(jīng)唐某某多次催要，李某甲共計(jì)返還人民幣9850元，唐某某共計(jì)損失人民幣8871元。

4、2019年6月2日，被告人李某甲在為被害人祝某某信用卡提額時(shí)將祝某某農(nóng)業(yè)銀行信用卡共計(jì)人民幣16434元刷到**公司，**公司將錢款返還回祝某某賬戶之后，李某甲將上述錢款又暗中轉(zhuǎn)移到自己的銀行卡中。李某甲又在被害人不知情的情況下，盜刷祝某某支付寶螞蟻花唄人民幣3000元，后期在祝某某的索要下，李某甲共計(jì)償還被害人人民幣6484元，祝某某共計(jì)損失人民幣12950元。

5、2019年5月23日，被告人李某甲在為被害人張某某提升信用卡額度時(shí)，在未經(jīng)張某某允許的情況下，在張某某支付寶“**金融”中貸款人民幣3000元轉(zhuǎn)入自己平安銀行卡中。

6、2019年5月23日，被告人李某甲在被害人馬某甲母親位于**小區(qū)的家中為其信用卡提額時(shí)，將馬某甲興業(yè)銀行信用卡、交通銀行信用卡、浦發(fā)銀行信用卡、農(nóng)業(yè)銀行信用卡共計(jì)人民幣18315元刷到**公司，**公司將錢款返還回馬某甲賬戶之后，李某甲將上述錢款又暗中轉(zhuǎn)移到自己的銀行卡中。李某甲又在馬某甲不知情的情況下，將馬某甲螞蟻花唄、借唄、余額寶共計(jì)人民幣2692元刷走，后期在馬某甲索要下，李某甲償還人民幣5000元，馬某甲共計(jì)損失人民幣16007元。

7、2019年5月23日，被告人李某甲在被害人馬某乙母親位于**小區(qū)的家中為其信用卡提額時(shí)，將馬某乙廣大銀行信用卡、交通銀行信用卡共計(jì)人民幣36009元刷到**公司，**公司將錢款返還回馬某乙賬戶之后，李某甲將上述錢款又暗中轉(zhuǎn)移到自己的銀行卡中。李某甲又在未經(jīng)馬某乙允許的情況下，將馬某乙螞蟻花唄、借唄共計(jì)人民幣3100元刷走，馬某乙共計(jì)損失人民幣39109元。

8、2019年5月24日，被告人李某甲在裘某某經(jīng)營的**館內(nèi)為被害人李某乙提升信用卡額度時(shí)，將李某乙螞蟻花唄1500元盜走。

9、2019年5月24日，被告人李某甲在裘某某經(jīng)營的**館內(nèi)為被害人田某某信用卡額度時(shí)，將田某某中信銀行信用卡、廣大銀行信用卡共計(jì)人民幣11979元刷到**公司，**公司將錢款返還回田某某賬戶之后，李某甲將上述錢款又暗中轉(zhuǎn)移到自己的銀行卡中。后期在田某某的索要下，李某甲返還人民幣6300元，田某某共計(jì)損失人民幣5679元。

10、2019年5月24日，被告人李某甲在被害人裘某某經(jīng)營的**館內(nèi)為其信用卡額度時(shí)，將被害人廣發(fā)銀行信用卡、浦發(fā)銀行信用卡共計(jì)人民幣12177元刷到**公司，**公司將錢款返還回裘某某賬戶之后，李某甲將上述錢款又暗中轉(zhuǎn)移到自己的銀行卡中。李某甲又在未經(jīng)裘某某允許的情況下將裘某某螞蟻花唄、借唄共計(jì)人民幣11461元刷走，后期在裘某某的索要下，李某甲償還人民幣15000元，裘某某共計(jì)損失人民幣8638元。

11、2019年5月24日，被告人李某甲在被害人毛某某位于**小區(qū)的家中為其提升信用卡額度時(shí)，將毛某某交通銀行信用卡、建設(shè)銀行信用卡、光大銀行信用卡、浦發(fā)銀行信用卡、中國銀行信用卡共計(jì)18909元刷到**公司，**公司將錢款返還回毛某某賬戶之后，李某甲將上述錢款又暗中轉(zhuǎn)移到自己的平安銀行銀行卡中。李某甲又在未經(jīng)毛某某允許的情況下將毛某某螞蟻花唄、支付寶備用金刷走共計(jì)人民幣3500元，后期在毛某某的索要下，李某甲返還人民幣2000元，毛某某共計(jì)被盜刷人民幣20409元。

12、2019年6月11日，被告人李某甲為被害人劉某丙信用卡提升額度時(shí)，在未經(jīng)劉某丙允許的情況下使用其支付寶“**金融”貸款人民幣7800元，并將錢轉(zhuǎn)入自己銀行卡中。李某甲又以為劉某丙信用卡提額為由將劉某丙信用卡騙走，后李某甲刷卡消費(fèi)人民幣3279元。

2被告人李某甲共計(jì)騙取被害人資金人民幣18469元????????????????

????1、2019年5月24日，被告人李某甲以為毛某某丈夫和侄子信用卡提額為由騙得毛某某將其丈夫農(nóng)業(yè)銀行信用卡、其侄子交通銀行信用卡交給自己，后李某甲通過多筆消費(fèi)共計(jì)人民幣13720元。

2、2019年5月25日，被告人李某甲以為被害人劉某丁信用卡提額為由將劉某丁廣發(fā)銀行信用卡騙走，后李某甲在**酒吧等多家店鋪消費(fèi)人民幣1470元。

3、2019年6月11日，被告人李某甲以為劉某丙信用卡提額為由將劉某丙信用卡騙走，后李某甲刷卡消費(fèi)人民幣3279元。

綜上，李某甲共計(jì)盜刷多名被害人人民幣共計(jì)人民幣188449元，李某甲共計(jì)返還被害人人民幣57634元，被害人損失共計(jì)人民幣130815元。李某甲騙取被害人共計(jì)人民幣18469元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證;

2.被害人劉某乙、唐某某、祝某某等人的陳述；

3.被告人李某甲的供述與辯解；

4.辨認(rèn)筆錄。

????本院認(rèn)為，被告人李某甲以非法占有為目的，秘密竊取他人信用卡、支付寶花唄、借唄資金，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十四條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以盜竊罪追究其刑事責(zé)任。被告人李某甲以非法占有為目的，以為他人提升信用卡額度為理由，騙得他人信用卡刷卡消費(fèi)，數(shù)額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九條之規(guī)定，應(yīng)數(shù)罪并罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

營口市站前區(qū)人民法院

檢察員：趙禮令

代理檢察員：王洋

2020年3月11日

附：

????1.被告人李某甲現(xiàn)羈押于營口市看守所

2.案卷材料和證據(jù)5冊。