福建省三明市梅列區(qū)人民檢察院　

起?訴?書

梅檢刑訴〔2020〕136號　

被告人李某甲，男，1984年**月**日出生，公民身份號碼3504031984********，漢族，中專文化，務(wù)工，出生地福建省三明市三元區(qū)，戶籍地及現(xiàn)住址福建省三明市三元區(qū)**路**號**室。因涉嫌合同詐騙罪于2019年7月2日被三明市公安局梅列分局取保候?qū)彛?020年6月22日由本院決定取保候?qū)彙?/span>

本案由三明市公安局梅列分局偵查終結(jié)，以被告人李某甲涉嫌合同詐騙罪，于2020年6月22日向本院移送審查起訴。本院受理后，同日已告知被告人依法享有的訴訟權(quán)利和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人、值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2017年12月，唐某某（另案處理）、高某某（另案處理）、陳某甲（另案處理）商議，成立三明市**汽車服務(wù)有限公司作為杭州**互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)有限公司的加盟商，通過臨時過戶車主、虛假抵押的方式套取杭州**互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)有限公司借款資金使用。其中被告人陳某甲作為三明市**汽車服務(wù)有限公司的法人代表出面與杭州**互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)有限公司簽訂“加盟合作協(xié)議”，獲取發(fā)展借款客戶、審核借款人準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)、協(xié)助借款人辦理抵押登記手續(xù)等合作便利，再由高某某、唐某某尋找可以作掛名車主的人員，由唐某某找*甲車行、*乙車行等二手車商臨時過戶車輛到掛名車主名下，掛名車主根據(jù)陳某甲的指導(dǎo)簽訂借款協(xié)議、抵押擔(dān)保協(xié)議等材料并進行拍照確認(rèn)。待杭州**互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)有限公司的借款轉(zhuǎn)到掛名車主的銀行卡之后，唐某某、高某某、陳某甲要求掛名車主于收款當(dāng)日或次日把借款轉(zhuǎn)到陳某甲、陳某乙、姜某某的銀行賬戶內(nèi)，由被告人唐某某、高某某、陳某甲共同使用。經(jīng)核實，2018年1月至7月期間，唐某某、高某某、陳某甲先后找到鄭某某、鄧某某、劉某某、黃某某等21人作為掛名車主或抵押擔(dān)保人，將19部車輛通過臨時過戶或虛假抵押的方式向杭州**互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)有限公司騙取了抵押借款合計3293600元，扣除首月利息、管理費實際收到借款3104874元，返還本金及利息（含保證金）共計1587593.89元，造成實際損失1517280.11元。19部抵押杭州**互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)有限公司的車輛現(xiàn)均已轉(zhuǎn)移過戶或抵押給第三方。期間，因杭州**互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)有限公司要求查看三明市**汽車服務(wù)有限公司已抵押車輛的機動車登記證原件，為了能繼續(xù)騙取車輛抵押借款，陳某甲、高某某聯(lián)絡(luò)制假證人員，陸續(xù)制作虛假的機動車登記證書18本，寄送到杭州**互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)有限公司應(yīng)付審核。

在此期間，被告人李某甲作為受雇三明市**汽車服務(wù)有限公司的員工，負責(zé)抵押車輛的檢驗、拍照、車輛GPS的安裝以及辦理車輛抵押、解押手續(xù)等工作。被告人李某甲在明知唐某某、高某某、陳某甲通過臨時過戶車主、虛假抵押的方式套取杭州**互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)有限公司借款資金使用的情況下，仍然按照高某某、陳某甲等人的安排，為臨時過戶的車輛到車管所辦理抵押、解押手續(xù)；同時，在明知部分抵押貸款車輛未實際辦理抵押手續(xù)的情況下，仍然幫助高某某、陳某甲等人，提供制證信息向微信好友“誠信天下”以每本150元的價格購買了十余本偽造的機動車登記證，用于應(yīng)付杭州**互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)有限公司的審核。

另查明，被告人李某甲在明知唐某某、高某某、陳某甲通過臨時過戶的方式將一輛車牌為閩G******的小車過戶到鄭某某名下，并以該車向杭州**互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)有限公司辦理抵押貸款業(yè)務(wù)，套出的資金用于高某某購買一輛二手的小車使用，被告人李某甲仍然按照高某某、陳某甲等人的安排，作為該車輛的抵押擔(dān)保人與杭州**互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)有限公司簽訂了200000元的借款合同，實際收到借款190740元，返還本金及利息共計62718.34元，造成實際損失128021.66元。

在被告人李某甲受雇三明市**汽車服務(wù)有限公司工作期間，收取了陳某甲支付的工資報酬2萬余元。2019年7月2日，被告人李某甲主動到公安機關(guān)投案。2020年7月21日，被告人李某甲退出涉案款148021.66元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.到案經(jīng)過，戶籍證明，違法犯罪經(jīng)歷查詢情況表，加盟合作協(xié)議，三明市**汽車服務(wù)有限公司內(nèi)資企業(yè)登記表，杭州**互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)有限公司營業(yè)執(zhí)照，陳某丙、李某乙等人的借款、還款明細及借款協(xié)議、銀行賬戶往來明細，車管所情況說明，車輛查詢情況，18本假機動車登記證復(fù)印件、福建省行政暫時扣留財務(wù)收據(jù)等書證；2.證人唐某某、高某某、陳某甲、劉某某、鄭某某、李某甲、陳某乙、陳某丙、李某乙等人的證言；3.被害人李某丙的陳述；4.被告人李某甲的供述和辯解；5.扣押、搜查、提取辨筆錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實，被告人李某甲對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人李某甲伙同他人以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保，騙取對方當(dāng)事人財物1517280.11元，數(shù)額特別巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百二十四條第一款第（二）項，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以合同詐騙罪追究刑事責(zé)任。被告人李某甲與唐某某、高某某、陳某甲的行為，適用《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款的規(guī)定，系共同犯罪。被告人李某甲在共同犯罪中起輔助作用，其行為適用《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，系從犯；被告人李某甲認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以依法從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

福建省三明市梅列區(qū)人民法院

檢??察??員：張玉明

檢察員助理：吳春華

2020年7月22日

附：

1.被告人李某甲現(xiàn)取保候?qū)徲诟＝ㄊ∪魇腥獏^(qū)**路**號**室；

2.隨案移送卷宗15冊，光盤5張；

3.《量刑建議書》一份；

4.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。