山東省德州市德城區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

德城檢二部刑訴〔2020〕18號(hào)

被告人李某甲，男，?1975年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3724011975********，漢族，中專(zhuān)文化，無(wú)業(yè)，戶(hù)籍所在地山東省德州市德城區(qū)**路**號(hào)**號(hào)，現(xiàn)住德州市德城區(qū)**樓**號(hào)（自報(bào)）。因涉嫌信用卡詐騙，于2019年12月20日被德州市公安局德城分局刑事拘留，2020年1月22日因涉嫌信用卡詐騙罪經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，2020年1月23日由德州市公安局德城分局執(zhí)行逮捕,2020年3月19日經(jīng)德州市人民檢察院批準(zhǔn)延長(zhǎng)羈押期限一個(gè)月，自2020年3月24日至2020年4月23日。

本案由山東省德州市公安局德城分局偵查終結(jié)，以被告人李某甲涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年4月23日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年4月24日告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：2011年5月以來(lái)，被告人李某甲為償還債務(wù)，惡意透支其本人持有的兩張工商銀行信用卡，并以跟銀行工作人員熟、能幫助辦理信用卡、幫銀行完成任務(wù)等借口幫李某丙、李某戊等多人辦理了工商銀行信用卡，后以幫助提升額度等理由騙取上述信用卡歸其個(gè)人使用、并向銀行提供虛假資料提高信用卡額度，后通過(guò)POS機(jī)套現(xiàn)的方式將上述信用卡套現(xiàn)后用于歸還個(gè)人債務(wù)和個(gè)人消費(fèi)，具體情況如下：

1、李某甲本人62223001********工行信用卡截止到2012年8月26日套取本金人民幣322623.43元，42702000********工行信用卡截止到2012年12月26日套取本金人民幣156772.70元。

2、李某甲冒用李某丙62223001********工行信用卡截止到2012年7月30日套取本金人民幣110090.83元，減去實(shí)際歸還透支的本金2000元，套取本金人民幣108090.83元。

3、李某甲冒用李某丁53099000********工行信用卡截止到2012年8月30日套取本金人民幣97056.99元。

4、李某甲冒用李某戊62223003********工行信用卡截止到2012年8月26日套取本金人民幣174995.37元，減去實(shí)際歸還透支的本金15500元，套取本金人民幣159495.37元。

5、李某甲冒用李某已62223003********工行信用卡截止到2012年9月22日套取本金人民幣155445.45元。

6、李某甲冒用李某庚62223003********工行信用卡截止到2012年8月22日套取本金人民幣99984.15元。

7、李某甲冒用龍某某62223003********工行信用卡截止到2012年10月29日套取本金人民幣99746.77元。

8、李某甲冒用于某某62223001********工行信用卡截止到2012年7月30日套取本金人民幣63258.45元，減去實(shí)際歸還透支的本金15800元，套取本金人民幣47458.45元。

9、李某甲冒用韓某某62223001********工行信用卡截止到2012年7月26日套取本金人民幣120565.41元，減去實(shí)際歸還透支的本金37000元，套取本金人民幣83565.41元。

以上共計(jì)套取本金金額為人民幣1330239.55元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.受案登記表、抓獲經(jīng)過(guò)等書(shū)證；2.證人李某乙、張某某的證言；3.被害人李某丙、李某丁等李某某的陳述；4.被告人李某甲的供述和辯解；5.德州市公安局德城分局刑事科學(xué)技術(shù)鑒定書(shū)等鑒定意見(jiàn)；6.辨認(rèn)筆錄等。

本院認(rèn)為，被告人李某甲以非法占有為目的，冒用他人信用卡、惡意透支信用卡，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

山東省德州市德城區(qū)人民法院

檢察官：王健

檢察官助理：孫付龍

2020年5月22日

附件：1.被告人李某甲現(xiàn)羈押于德州市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)7冊(cè)，光盤(pán)11張。

3.補(bǔ)充證據(jù)1宗。_?