河南省洛陽(yáng)市澗西區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

洛澗檢一部刑訴〔2020〕114號(hào)

被告人李某甲，男性，1982年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4103231982********，漢族，初中文化，戶(hù)籍所在地河南省新安縣，住新安縣**村**村**組。因涉嫌詐騙罪，于2019年12月20日被洛陽(yáng)市公安局長(zhǎng)安路分局刑事拘留；因涉嫌詐騙罪，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2020年1月21日被洛陽(yáng)市公安局長(zhǎng)安路分局逮捕。

被告人李某乙，曾用名李某戊，男性，xxxx年xx月xx日出生，居民身份證號(hào)碼xxxx，漢族，小學(xué)文化，戶(hù)籍所在地河南省新安縣，住新安縣**村**村**組。因涉嫌詐騙罪，于2019年12月20日被洛陽(yáng)市公安局長(zhǎng)安路分局刑事拘留；因涉嫌詐騙罪，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2020年1月21日被洛陽(yáng)市公安局長(zhǎng)安路分局逮捕。

本案由洛陽(yáng)市公安局長(zhǎng)安路分局偵查終結(jié)，以被告人李某甲、李某乙涉嫌詐騙罪，于2020年3月18日向本院移送起訴。本院受理后，于2020年3月20日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，于2020年7月31日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，并聽(tīng)取了辯護(hù)人、被害人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。本院于2020年4月17日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年5月15日補(bǔ)查重報(bào)；本院于2020年6月12日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年7月9日補(bǔ)查重報(bào)。現(xiàn)已審查完畢。

經(jīng)依法審查查明：

1、2015年7月初,李某丙以自己在銀行內(nèi)部有熟人，可以辦理高額信用卡貸款、信用卡提額、大額信用卡等業(yè)務(wù)為由，騙取被害人牛某某的信任。后被告人李某甲、李某乙伙同李某丙，以簽訂虛假建設(shè)銀行貸款表的方式，向被害人牛某某索取信用卡原件及信用卡密碼等信息，并于2015年7月13日至9月24日之間分別在洛陽(yáng)市澗西區(qū)中州西路建設(shè)銀行華山支行、華山路尚客優(yōu)酒店等地分多次操作POS機(jī)，刷出牛某某兩張信用卡內(nèi)可用信用額度套現(xiàn)。牛某某通過(guò)短信提醒得知錢(qián)被刷出后即電話(huà)聯(lián)系李某丙，核實(shí)確系李某丙所為，李某丙解釋稱(chēng)需要反復(fù)刷卡提高流水以提升信用額度，牛某某信以為真。到2015年9月初，牛某某建設(shè)銀行信用卡出現(xiàn)逾期，其開(kāi)始通過(guò)打電話(huà)和發(fā)微信等方式聯(lián)系催促李某丙償還其信用卡透支金額，李某丙以各種理由推托拒不見(jiàn)面，且關(guān)機(jī)、停機(jī)逃匿，拒不償還。為避免造成不良信用記錄，牛某某將兩張信用卡掛失，補(bǔ)卡后分別通過(guò)ATM及網(wǎng)銀、支付寶等形式償還其兩張信用卡中被李某丙刷出的信用額度。經(jīng)查，被害人牛某某農(nóng)業(yè)銀行信用卡被刷出金額為人民幣10001元，建設(shè)銀行信用卡被刷出金額為人民幣8700元。截至目前，上述刷出金額已由被害人牛某某還清。被害人牛某某合計(jì)損失為人民幣18701元。

2、2015年7月中旬，被告人李某甲、李某乙伙同李某丙以同樣手段騙取被害人田某某信任，索取被害人田某某浦發(fā)銀行信用卡原件及密碼，因查詢(xún)?cè)摽o(wú)可用額度，被告人李某丙騙被害人田某某稱(chēng)卡不能為空，后田某某到洛陽(yáng)市老城區(qū)浦發(fā)銀行柜臺(tái)存現(xiàn)以恢復(fù)信用額度，額度恢復(fù)后，李某丙刷出田某某浦發(fā)銀行信用卡可用信用額度32500元，2015年9月初被告人李某丙將卡還給田某某本人后逃匿。經(jīng)查，被害人田某某浦發(fā)銀行信用卡被刷出金額為人民幣32500元。截至目前，上述刷出金額已由被害人田某某還清。被害人田某某合計(jì)損失為人民幣32500元。

3、2015年7月中旬，被告人李某甲、李某乙伙同李某丙以同樣手段騙取被害人褚某某信任，以辦理信用卡貸款及提額為由，騙取被害人褚某某農(nóng)業(yè)信用卡原件及密碼后，刷走被害人褚某某信用卡23500元。同時(shí)李某丙以辦理大額信用卡為誘餌，騙取被害人褚某某丈夫胡武欽保證金8000元。2015年9月，被告人李某丙將卡還給褚某某后該李某丙等人逃匿。經(jīng)查，被害人褚某某農(nóng)業(yè)銀行信用卡被刷出金額為人民幣23500元。截至目前，上述刷出金額已由被害人褚某某還清。被害人褚某某及其丈夫胡武欽合計(jì)損失為人民幣31500元。

4、2015年8月中旬，被告人李某乙伙同李某丙以辦理信用卡提額為由騙取被害人苗某某興業(yè)銀行信用卡原件及密碼后，李某丙、李某乙刷出苗某某興業(yè)銀行信用卡10300元。2015年9月，被告人李某丙將該卡還給苗某某后逃匿。經(jīng)查，被害人苗某某興業(yè)銀行信用卡被刷出金額為人民幣10300元。截至目前，上述刷出金額已由被害人苗某某還清。被害人苗某某合計(jì)損失為人民幣10300元。

5、2015年7月，被害人李某丁通過(guò)牛某某認(rèn)識(shí)李某丙。被告人李某丙以自己在銀行內(nèi)部有熟人，可以辦理高額信用卡提額等業(yè)務(wù)為由，答應(yīng)幫李某丁信用卡提額。李某丁將此事介紹給其朋友張某某、張某甲。被害人張某某、張某甲將自己銀行信用卡原件及密碼交給李某丁讓其代辦。被告人李某甲、李某乙伙同李某丙以辦理提額為由騙取了李某丁實(shí)際持有的被害人張某某農(nóng)業(yè)銀行信用卡（卡號(hào)?4637?5800?****?****）和被害人張某甲招商銀行信用卡（卡號(hào)?6225?7687?****?****）原件及密碼，并多次套刷。被害人張某某的農(nóng)業(yè)銀行信用卡被非法刷出的金額為人民幣35265元。被害人張某甲的招商銀行信用卡被刷出的金額為人民幣53640元，后李某丙還款20460元，被告人李某甲、李某乙、李某丙實(shí)際非法占有被害人張某甲招商銀行信用卡金額為人民幣33180元。后因張某甲無(wú)力償還，截止2020年5月該張信用卡應(yīng)還本金及滯納金等已累計(jì)至124841.47元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、被告人李某甲、李某乙及同案犯李某丙的供述與辯解；

2、被害人牛某某、田某某、褚某某、苗某某、李某丁、張某某的陳述·；

3、辨認(rèn)筆錄；

4、鑒定意見(jiàn)；

5、書(shū)證：戶(hù)籍證明、現(xiàn)實(shí)表現(xiàn)證明、抓獲經(jīng)過(guò)、信用卡賬單等。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀(guān)真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人李某乙對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人李某甲、李某乙以非法占有為目的，騙取他人財(cái)物，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人李某甲、李某乙系共同犯罪，應(yīng)根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條之規(guī)定處罰。被告人李某甲、李某乙系從犯，應(yīng)根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條之規(guī)定處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

洛陽(yáng)市澗西區(qū)人民法院

檢察官：楊樂(lè)

2020年8月5日

??????????????????????????????????????（院?。?/span>

附件：

1、被告人李某甲、李某乙現(xiàn)羈押于洛陽(yáng)市看守所。

2、案卷材料和證據(jù)五冊(cè)。

3、認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)一份。

4、量刑建議書(shū)一份。