黑龍江省虎林市人民檢察院

起??訴??書

黑虎檢訴刑訴〔2020〕35號

被告人李某甲，女，1974年**月**日出生，身份證號碼:2310271974********，漢族，初中文化，農(nóng)民，戶籍所在地：黑龍江省慶安縣**派出所，住綏化市**。2019年4月13日因涉嫌騙取貸款罪被虎林市公安局刑事拘留,同年5月17日由虎林市公安局決定取保候?qū)彙?/span>

被告人時某甲，男，1959年**月**日出生，身份證號碼:2310271959********，漢族，初中文化，農(nóng)民，戶籍所在地：黑龍江省綏化市**派出所，住綏化市北林區(qū)**。2019年6月4日因涉嫌騙取貸款罪被虎林市公安局刑事拘留,同年7月2日由虎林市公安局決定取保候?qū)彙?/span>

被告人喬某某，男，1969年**月**日出生，身份證號碼:2303811969********，漢族，小學(xué)文化，無業(yè)，住黑龍江省綏化市**。2019年2月12日因涉嫌騙取貸款由虎林市公安局決定取保候?qū)彙?/span>

本案由虎林市公安局偵查終結(jié)，以被告人李某甲、時某甲、喬某某涉嫌騙取貸款罪，于2019年11月11日移送本院審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導(dǎo)致的法律后果，同日已告知被害單位有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。本院審查后，于同年12月10日、2020年2月25日兩次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2020年4月12日補查完畢重新移送審查起訴。本院于2020年2月3日、5月13日分別延長審查起訴期限15日。

經(jīng)依法審查查明：

2013年3月29日，被告人李某甲、時某甲、喬某某與張某某、趙某某組成五戶聯(lián)保小組，使用虛假的水田承包合同書和土地承包證明，各自在中國銀行股份有限公司虎林分行貸款20萬元。貸款到期后，三被告人一直沒有償還。2015年12月29日，中國銀行股份有限公司黑龍江省分行批復(fù)核銷了三被告人名下貸款本金20萬元及利息。

經(jīng)偵查，被告人喬某某于2019年2月12日經(jīng)公安機關(guān)傳喚到案；被告人李某甲、時某甲分別于同年4月11日、6月4日被公安機關(guān)抓獲歸案。

認定上述事實的主要證據(jù)如下：

1.書證報案材料、受案登記表、情況說明、到案經(jīng)過、抓獲經(jīng)過、常住人口基本信息、土地承包證明、農(nóng)戶聯(lián)保貸款申請表、水田承包合同書、貸款合同、呆賬核銷批復(fù)；

2.證人于某某、時某乙、洪某某、王某甲、王某乙、時某丙、李某乙的證言；

3.被害人張某某的陳述；

4.被告人李某甲、時某甲、喬某某的供述和辯解。

本院認為，被告人李某甲、時某甲、喬某某使用虛假證明材料騙取銀行貸款，給銀行造成重大損失，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。被告人李某甲、時某甲、喬某某到案后能如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰；被告人李某甲、時某甲、喬某某認罪認罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，依法可以從寬處理。建議判處被告人李某甲、時某甲、喬某某拘役三個月，并處罰金人民幣10000元。依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，建議適用速裁程序依法判處。

此??致

虎林市人民法院

檢察官:高容舟

檢察官助理：劉志強

?二○二○年五月二十五日

附件：

1.?被告人李某甲、時某某、喬某某現(xiàn)被取保候?qū)徲谧∷兀?/span>

2.?全部案卷和證據(jù)材料；

3.?認罪認罰具結(jié)書。

本起訴書所依據(jù)的法律條文：

《中華人民共和國刑法》

第一百七十五條之一??以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；給銀行或者其他金融機構(gòu)造成特別重大損失或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

第六十七條?犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。
??被采取強制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如實供述司法機關(guān)還未掌握的本人其他罪行的，以自首論。

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實供述自己罪行，避免特別嚴重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十六條??人民檢察院認為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認罪認罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認罪認罰具結(jié)書等材料。

第十五條??犯罪嫌疑人、被告人自愿如實供述自己的罪行，承認指控的犯罪事實，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。