佳木斯市郊區(qū)人民檢察院　

起?訴?書(shū)

佳郊檢訴刑訴〔2019〕192號(hào)　

被告人李某甲（綽號(hào)李某乙），男，1970年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼2308261970********，漢族，小學(xué)文化，原系佳木斯市**糧油有限公司法定代表人，佳木斯市**汽車銷售有限公司法定代表人，住佳木斯市郊區(qū)**小區(qū)**號(hào)樓**單元**室（戶籍所在地：佳木斯市郊區(qū)**鄉(xiāng)**村**組**號(hào)）。2019年1月18日因涉嫌騙取貸款被佳木斯市公安局郊區(qū)公安分局刑事拘留（同年1月16日臨時(shí)羈押于哈爾濱市香坊區(qū)看守所），同年4月25日經(jīng)本院以涉嫌騙取貸款罪批準(zhǔn)逮捕，次日由佳木斯市公安局郊區(qū)公安分局執(zhí)行。

被告人劉某某，男，1962年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼2308021962********，漢族，高中文化，中共黨員，系佳木斯市**淀粉有限公司法定代表人，住佳木斯市向陽(yáng)區(qū)**小區(qū)**號(hào)樓**單元**室（戶籍所在地：佳木斯市郊區(qū)**社區(qū)**組**號(hào)）。2019年1月18日因涉嫌騙取貸款罪被佳木斯市公安局郊區(qū)公安分局監(jiān)視居住，同年7月3日被該局取保候?qū)彙?/span>

本案由佳木斯市公安局郊區(qū)公安分局偵查終結(jié)，以被告人李某甲、劉某某涉嫌騙取貸款罪，于2019年4月22日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年4月22日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及其值班律師的意見(jiàn)，審查了全部案件材料，本院受理后分別于2019年6月5日、8月19日退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)分別于同年7月5日、9月19日補(bǔ)充偵查完畢重新移送審查起訴。本院分別于2019年5月23日、8月6日、10月18日各延長(zhǎng)審查起訴期限半個(gè)月。被告人李某甲、劉某某同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2010年3月至12月，被告人李某甲、劉某某接受時(shí)任佳木斯市郊區(qū)**社主任王某甲（另案處理）的請(qǐng)托，在其信用社頂冒名、壘戶貸款，李某甲將利用收糧、經(jīng)營(yíng)銷售**汽車4S店獲取的身份證復(fù)印件、劉某某將利用經(jīng)營(yíng)**糧油有限公司的便利獲取的身份證復(fù)印件提供給王某甲，王某甲指使信貸員屈某某（另案處理）在相關(guān)貸款人并不知情的情況下，利用其身份證信息制作虛假貸款檔案，騙取該信用社貸款分別為人民幣50,404,490.00元；人民幣?44,240,000.00元。

經(jīng)偵查，被告人李某甲于2019年1月16日被公安機(jī)關(guān)在哈爾濱市道里區(qū)太平莊鎮(zhèn)太平國(guó)際機(jī)場(chǎng)抓獲；被告人劉某某于2018年8月7日被公安機(jī)關(guān)電話傳喚到佳木斯市公安局郊區(qū)分安分局接受訊問(wèn)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.被告人戶籍證明、現(xiàn)實(shí)表現(xiàn)及貸款材料、證明材料、銀行流水等；

2.證人張某某、王某乙、董某某等人證言；

3.被告人李某甲、劉某某的供述和辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人李某甲、劉某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人李某甲、劉某某以欺騙手段取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款，情節(jié)特別嚴(yán)重。其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。本案系共同犯罪，應(yīng)根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條第一款之規(guī)定對(duì)其處罰，被告人李某甲、劉某某均能如實(shí)供述自己的罪行，應(yīng)根據(jù)?《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款的規(guī)定對(duì)其處罰，建議判處被告人李某甲有期徒刑三年至四年，并處罰金；劉某某有期徒刑三年至三年六個(gè)月，并處罰金。依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

佳木斯市郊區(qū)人民法院　

檢察員：楊敬娟

2019年11月1日　

附：

????1．被告人李某甲現(xiàn)羈押于佳木斯市看守所；

2．全部案卷和證據(jù)材料；

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》二份。

本起訴書(shū)所依據(jù)的法律條文：

《中華人民共和國(guó)刑法》

第一百七十五條之一?以欺騙手段取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成特別重大損失或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。?

第二十五條?共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

二人以上共同過(guò)失犯罪，不以共同犯罪論處；應(yīng)當(dāng)負(fù)刑事責(zé)任的，按照他們所犯的罪分別處罰。

第六十七條?犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對(duì)于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

????被采取強(qiáng)制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如實(shí)供述司法機(jī)關(guān)還未掌握的本人其他罪行的，以自首論。

????犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

???《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》

第一百七十六條?人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)做出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料證據(jù)移送人民法院?！?/span>

犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)等材料。