惠來縣人民檢察院

起 訴 書

惠檢公刑訴〔2020〕75號

被告人李某某，男性，xxxx年xx月xx日出生，居民身份證號碼440527****037，漢族，專科畢業(yè)，戶籍所在地廣東省揭陽市普寧市，捕前住普寧市****，因涉嫌騙取貸款罪，經(jīng)惠來縣公安局決定，于2019年6月1日被惠來縣公安局刑事拘留；經(jīng)本院批準，于同年7月3日被惠來縣公安局逮捕。經(jīng)揭陽市檢察院批準，于2019年8月27日重新計算偵查羈押期限。

本案由惠來縣公安局偵查終結(jié)，以被告人李某某涉嫌騙取貸款罪，于2019年10月25日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護人，已告知被害單位有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。本院于2019年12月10日退回惠來縣公安局補充偵查，惠來縣公安局于2020年1月10日補查重報。本院分別于2019年11月26日、2020年2月9日延長審查起訴期限。

經(jīng)依法審查查明：

一、2014年12月30日，被告人李某某利用其實際控制的普寧市甲有限公司，虛構(gòu)向其實際控制的普寧市乙有限公司購買日用百貨，向惠來縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社申請貸款 1300萬元，并向農(nóng)信社遞交作為擔保貸款的普寧市丙有限公司(實際控制人為李某某）年度審計報告等虛假資料。次日，惠來縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社將該筆1300萬元的貸款發(fā)放到普寧市甲有限公司并受托支付給普寧市乙有限公司。經(jīng)過多次轉(zhuǎn)賬，該筆貸款被李某某用于償還其實際控制的普寧市戊有限公司向惠來縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社的到期貸款。至今，普寧市甲有限公司未能歸還惠來縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社的本金及利息。

二、2015年1月3日，被告人李某某利用其實際控制的普寧市甲有限公司，虛構(gòu)向普寧市丁有限公司購買日用百貨，向惠來縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社申請貸款1400萬元，并向農(nóng)信社遞交作為擔保貸款的普寧市戊有限公司（實際控制人為李某某）年度審計報告等虛假資料。次日，惠來縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社將該筆1400萬元的貸款發(fā)放到普寧市甲有限公司并受托支付給普寧市丁有限公司。經(jīng)過多次轉(zhuǎn)賬，該筆貸款被用于購買理財產(chǎn)品及轉(zhuǎn)到多個私人賬戶。至今，普寧市甲有限公司未能歸還惠來縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社的本金及利息。2019年6月1日民警在普寧市某酒店將李某某傳喚歸案。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.物證；2.書證；3.證人證言；4.被害人陳述；5.被告人的供述與辯解；6.勘驗、檢查、辨認等筆錄。

本院認為，被告人李某某提供虛假申貸材料，以欺騙手段取得金融機構(gòu)貸款，擅自改變貸款資金用途，給金融機構(gòu)造成特別重大損失，情節(jié)特別嚴重，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以騙取貸款罪追究其刑事責任。鑒于李某某歸案后如實供述自己的犯罪事實且自愿認罪認罰，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款和《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

惠來縣人民法院

檢察員：方帥

2020年2月21日

附：

1.被告人李某某現(xiàn)羈押于惠來縣看守所。

2案卷材料和證據(jù)八冊隨案移送。

3認罪認罰具結(jié)書、適用簡易程序建議書。