河南省滑縣人民檢察院　

起?訴?書

安滑檢二部刑訴〔2020〕23號

被告人李某某，女,1979年**月*日出生，公民身份號碼4105261979********，漢族，初中文化，河南省滑縣人，住河南省滑縣**鄉(xiāng)**村***號附*號，群眾，非人大代表、非政協(xié)委員。無前科。因涉嫌騙取貸款罪，?2020年8月4日被滑縣公安局取保候?qū)?；因涉嫌騙取貸款罪，2020年9月?7日經(jīng)本院決定，次日被滑縣公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由滑縣公安局偵查終結(jié)，以被告人李某某涉嫌騙取貸款罪，于2020年9月7日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年9月8日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2013年8月份，滑縣**鄉(xiāng)**村的李某甲（已判決）找到同村李某乙（已判決），以李某乙名義通過滑縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社**信用社（現(xiàn)更名為滑縣農(nóng)商銀行**支行）信貸員胡某某（另案處理）從該社貸出人民幣30萬元，到期后李某甲無力償還貸款，胡某某為完成貸款收回率，先代李某甲償還了該筆貸款。

?2014年9月份，為收回代李某甲償還的貸款，胡某某又安排李某甲找到李某乙虛構(gòu)貸款用途，以“養(yǎng)羊”名義向滑縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社**信用社申請30萬元貸款，在此過程中，李某甲找到王某某與李某乙辦理假結(jié)婚證，借用他人的羊場拍照，簽訂虛假購羊合同，并聯(lián)系了李某某、王某甲等人為該筆貸款提供擔(dān)保，由胡某某具體辦理貸款事宜，貸款批下來后胡某某分兩次將該筆貸款取出。

李某甲在找到被告人李某乙在為該筆貸款做擔(dān)保時，明確告知該筆貸款是自己使用，只是以李某乙的名義走的貸款手續(xù)。被告人李某某因自己的身份證曾為李某甲申請擔(dān)保貸款5萬元，未及時償還，其身份信息無法再做擔(dān)保人，便冒用滑縣**村李某某的身份信息為該筆貸款做了擔(dān)保。

該筆貸款到期后胡某某以為他人消除征信為由向該筆貸款賬戶還款1.5萬元，李某乙、王某某在審判階段共還款3萬元，給銀行造成25.5萬元本金未歸還的損失后果。

2020年8月4日，李某某經(jīng)滑縣公安局民警電話通知到案。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.被告人李某某的戶籍信息、到案經(jīng)過、無前科證明、非黨員證明、微信聊天截圖、銀行賬戶交易明細(xì)、取款憑證復(fù)印件、貸款合同復(fù)印件、購羊合同復(fù)印件、借條復(fù)印件、合作社注冊信息查詢單、村委會證明、結(jié)婚登記信息及結(jié)婚證復(fù)印件等；2.證人李某甲、李某乙、王某某、胡某某、李某丙、李某丁、李某戊、王某甲、薛某某、常某某、姜某某、郝某某、王某乙等人的證言；3.被告人李某某的供述與辯解；4.李某丁與李某甲通話錄音光盤、李某乙與胡某某通話錄音光盤、王某某與李某甲、胡某某通話錄音共三張；5.筆跡鑒定意見。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告人李某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人李某某伙同他人在向銀行申請貸款過程中，使用虛假身份信息作擔(dān)保，騙取銀行貸款，給銀行造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在二十萬以上，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。被告人李某某犯罪以后能夠主動到案，如實供述自己的罪行，系自首，應(yīng)適用《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定。被告人李某某伙同他人共同故意犯罪，系共同犯罪，應(yīng)適用《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款的規(guī)定。被告人李某某在共同犯罪中起次要作用，是從犯，應(yīng)適用《中華人民共和國刑法》第二十七條第一款的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

滑縣人民法院　

檢察員：陳廣雷

張建洋

2020年9月23日　

附：

????1．被告人李某某現(xiàn)取保候?qū)徳诩摇?/span>

2．案卷材料和證據(jù)五冊。

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。