靜寧縣人民檢察院　

起?訴?書(shū)

靜檢刑檢刑訴〔2020〕87號(hào)　

　　被告人李某某，男，1989年**月**日出生，公民身份號(hào)碼6227271989********，漢族，大學(xué)本科文化程度，無(wú)業(yè)，戶(hù)籍所在地甘肅省平?jīng)鍪徐o寧縣**鎮(zhèn)**巷**號(hào)院**幢**單元**室，住靜寧縣**鎮(zhèn)**花園**室，因涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪，于2020年6月24日被靜寧縣公安局取保候?qū)?/span>，于2020年7月2日被本院取保候?qū)彙?/span>

本案由甘肅省靜寧縣公安局偵查終結(jié)，以被告人李某某涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪，于2020年7月1日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人等訴訟權(quán)利和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及其辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。因犯罪事實(shí)不清，證據(jù)不足，本院于2020年7月31日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年8月30日補(bǔ)查重報(bào)，本院重新審查了全部案件材料。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2017年8月，被告人李某某為掙取手續(xù)費(fèi)牟利，以其本人名下交通銀行（卡號(hào)62226208200********）的銀行卡及農(nóng)業(yè)銀行（卡號(hào)62284834483*********）的銀行卡為結(jié)算賬戶(hù)，注冊(cè)了“天元大酒店”、“阿飛商貿(mào)有限公司”、“平?jīng)鍪邪w商貿(mào)”三家虛假商戶(hù)，先后從“拉卡拉支付股份有限公司”申請(qǐng)辦理三臺(tái)銷(xiāo)售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)）。后以親友介紹、張貼代還信用卡廣告的方式進(jìn)行宣傳招攬客戶(hù)，在沒(méi)有實(shí)際交易的情況下，以虛構(gòu)刷卡消費(fèi)的方式，或使用POS機(jī)為信用卡持卡人刷卡套取資金，或以自有資金先為部分持卡人歸還信用卡欠款，待信用卡額度恢復(fù)后再使用POS機(jī)刷卡套取資金，被告人李某某通過(guò)以上兩種方式為他人刷卡并向持卡人收取一定比例的手續(xù)費(fèi)。自2017年8月23日至2020年5月9日，被告人李某某使用POS機(jī)，先后為陳某甲、史某某、王某甲、程某某、楊某甲、楊某乙、李某某、靳某等多人刷信用卡546次，套取資金4003254.84元，被告人李某某從中獲利人民幣22000元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.物證：拉卡拉云POS機(jī)一部；2.書(shū)證：戶(hù)籍證明、歸案情況說(shuō)明、報(bào)案材料、扣押決定書(shū)、發(fā)還清單、銀行交易明細(xì)等；2.證人證言：陳某乙、王某乙、馮某某、馮某某、呂某某、劉某某、徐某某、蒲某某、羅某某、王某丙、毛某某等74人的證言；3.被告人供述與辯解：被告人李某某的供述與辯解；4.辨認(rèn)筆錄；5.電子數(shù)據(jù)：光盤(pán)一張。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀(guān)真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人李某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，李某某違反國(guó)家規(guī)定，以虛構(gòu)交易的方式，使用銷(xiāo)售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)）刷卡套現(xiàn)并從中牟利，非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，擾亂了國(guó)家正常的金融秩序，情節(jié)嚴(yán)重，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百二十五條第（三）項(xiàng)之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法經(jīng)營(yíng)罪追究其刑事責(zé)任。被告人李某某主動(dòng)投案并如實(shí)供述其犯罪事實(shí)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，系自首，可以從輕或者減輕處罰；被告人李某某認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

靜寧縣人民法院　

檢察官：厚?明

檢察官助理：吳小鵬

2020年9月30日　

附件：

1.被告人李某某現(xiàn)在其居住地取保候?qū)?/span>

2.案卷材料和證據(jù)九冊(cè)

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》一份