河北省唐縣人民檢察院　

起?訴?書

唐檢一部刑訴〔2020〕146號　

被告人李某某，男，1988年*月*日出生，居民身份證號碼1306271988********，漢族，小學(xué)文化，群眾，農(nóng)民，戶籍所在地河北省保定市唐縣，住河北省保定市唐縣**鎮(zhèn)**村*區(qū)**號，因涉嫌非法經(jīng)營罪，于2020年5月21日被滄州市公安局運河分局依法刑事拘留，同年5月23日移交唐縣公安局管轄，2020年6月24日經(jīng)我院批準(zhǔn)，于次日被唐縣公安局依法執(zhí)行逮捕，現(xiàn)羈押于唐縣看守所。

本案由唐縣公安局偵查終結(jié)，以被告人李某某涉嫌非法經(jīng)營罪，于2020年8月24日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年8月25日已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2016年9月5日至2020年5月21日，被告人李某某用自己中國建設(shè)銀行卡（卡號：62366801400********）為其他信用卡持卡人轉(zhuǎn)賬還款，待到信用卡還款日之后再使用銷售點終端機具（POS機）以虛構(gòu)交易等方式將他人信用卡內(nèi)錢刷到自己中國銀行信用卡（卡號：62166950000********）內(nèi)，并將套刷出的錢款轉(zhuǎn)賬到自己的中國建設(shè)銀行卡內(nèi)繼續(xù)為其他持卡人代還信用卡，并從中收取費用。在2016年9月5日至2020年5月21日期間，李某某建設(shè)銀行卡賬戶給其他個人銀行轉(zhuǎn)賬金額共計25271003.47元，共涉及171人、319個銀行賬戶。其中在2016年9月5日至2018年11月30日期間，李某某建設(shè)銀行卡賬戶給其他個人銀行賬戶轉(zhuǎn)賬金額共計582174.13元，共涉及30人、41個銀行賬戶；在2018年12月1日至2020年5月21日期間，李某某建設(shè)銀行卡賬戶給其他個人銀行賬戶轉(zhuǎn)賬金額共計24688829.34元，共涉及159人、298個銀行賬戶。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

物證、書證、證人證言、被告人供述和辯解、鑒定意見、搜查筆錄、電子數(shù)據(jù)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告人李某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人李某某非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百二十五條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以非法經(jīng)營罪追究其刑事責(zé)任。被告人李某某認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

唐縣人民法院　

檢察官：王春江

檢察官助理：劉央

2020年9月21日　

附件：

1.被告人李某某現(xiàn)羈押于唐縣看守所；

2.案卷材料和證據(jù)玖冊、光盤叁張；

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》《量刑建議書》《適用簡易程序建議書》《換押證》各壹份；

4.《隨案移送贓證款物品清單》貳份

5.?涉案財物：POS機拾壹臺、信用卡捌張、儲蓄卡伍張、筆記本貳本、蘋果11手機壹部、李某某身份證壹張、錢夾壹個、熱敏紙。