福建省東山縣人民檢察院　

起?訴?書

東檢一部刑訴〔2020〕186號　

　　被告人李某甲，女性，1968年**月*日出生，居民身份證號碼3506261968********，漢族，初中文化，東山縣**鹽場退休職工，戶籍所在地福建省漳州市東山縣，住東山縣**鎮(zhèn)**村**號。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，經(jīng)東山縣公安局決定，于2020年3月17日被東山縣公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由東山縣公安局偵查終結(jié)，以被告人李某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年9月3日向本院移送審查起訴。本院受理后，分別于2020年9月3日和22日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人和值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2018年1月至2019年1月間，被告人李某甲未經(jīng)國家有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，在沒有取得吸收公眾存款的資格情況下，利用民間“會”的形式，以高額利息為誘餌，向被害人李某乙等61人非法吸收存款。被告人李某甲將吸收的存款部分用于高利轉(zhuǎn)借給他人，部分用于支付會員的利息。?至2019年1月因資金緊張對外宣布“倒會”時，被告人李某甲非法吸收的存款合計(jì)人民幣2360640?元，案發(fā)前后共歸還被害人李某乙等16人共計(jì)163985元。

2020年3月17日，被告人李某甲經(jīng)東山縣公安局電話通知后到案，到案后能如實(shí)供述自己的罪行。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、戶籍證明、會員證等書證；2、被害人李某乙等人的陳述；3、被告人李某甲的供述與辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人李某甲對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

????本院認(rèn)為，被告人李某甲未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，非法吸收公眾存款，數(shù)額為2360640元，數(shù)額巨大，并給存款人造成的直接經(jīng)濟(jì)損失為2196655元，情節(jié)嚴(yán)重，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人李某甲認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人李某甲主動投案，到案后能如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條，可以認(rèn)定為自首，可以從輕處罰；賠償部分被害人的損失，可以酌情從輕處罰。建議判處被告人李某甲有期徒刑三年六個月—四年六個月，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

東山縣人民法院　

檢察官：邱才東

檢察官助理：唐勇鎮(zhèn)

2020年9月30日　

附件：

被告人現(xiàn)被取保候?qū)徳跂|山縣**鎮(zhèn)**村**號。

2案卷材料和證據(jù)五冊。

??????3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。

??

本案適用的法律法規(guī)

《中華人民共和國刑法》

第一百七十六條?非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。
　　 ……

第六十七條　犯罪以后自動投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。
……

最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋??法釋〔2010〕18號???　　
????第一條?違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會公眾（包括單位和個人）吸收資金的行為，同時具備下列四個條件的，除刑法另有規(guī)定的以外，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十六條規(guī)定的“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”：
　?。ㄒ唬┪唇?jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金；
　　……
　　第二條?實(shí)施下列行為之一，符合本解釋第一條第一款規(guī)定的條件的，應(yīng)當(dāng)依照刑法第一百七十六條的規(guī)定，以非法吸收公眾存款罪定罪處罰：
　　……

　　（十）利用民間“會”、“社”等組織非法吸收資金的；
　　……
　　第三條?非法吸收或者變相吸收公眾存款，具有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任：
　?。ㄒ唬﹤€人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在20萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在100萬元以上的；
　?。ǘ﹤€人非法吸收或者變相吸收公眾存款對象30人以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對象150人以上的；
　?。ㄈ﹤€人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在10萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在50萬元以上的；
　　（四）造成惡劣社會影響或者其他嚴(yán)重后果的。
　　具有下列情形之一的，屬于刑法第一百七十六條規(guī)定的“數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)”：
　　（一）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在100萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在500萬元以上的；
　?。ǘ﹤€人非法吸收或者變相吸收公眾存款對象100人以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對象500人以上的；
　?。ㄈ﹤€人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在50萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在250萬元以上的；
　　（四）造成特別惡劣社會影響或者其他特別嚴(yán)重后果的。
　　非法吸收或者變相吸收公眾存款的數(shù)額，以行為人所吸收的資金全額計(jì)算。案發(fā)前后已歸還的數(shù)額，可以作為量刑情節(jié)酌情考慮。
　　非法吸收或者變相吸收公眾存款，主要用于正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動，能夠及時清退所吸收資金，可以免予刑事處罰；情節(jié)顯著輕微的，不作為犯罪處理。

《中華人民共和國刑事訴訟法》　　

??第十五條　犯罪嫌疑人、被告人自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。