江蘇省太倉市人民檢察院

起?訴?書

太檢訴刑訴〔2020〕23號

被告人李某某，女，1981年**月**日生，居民身份證號碼3205221981********，漢族，初中文化，**（上海）金融信息服務有限公司太倉**分公司負責人，住太倉市**鎮(zhèn)**小區(qū)**號。被告人李某某因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年6月7日被太倉市公安局取保候審，于2019年6月5日被本院決定取保候審。

本案由太倉市公安局偵查終結，以被告人李某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年6月5日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年6月5日已告知被告人李某某有權委托辯護人，于2019年12月30日已告知被告人李某某認罪認罰的法律規(guī)定，聽取了值班律師的意見，審查了全部案件材料。因事實不清、證據不足，本院于2019年7月19日、2019年9月30日決定將該案退回太倉市公安局補充偵查。2019年10月29日，太倉市公安局經補充偵查完畢，再次將該案移送本院審查起訴。

經依法審查查明：

2013年12月，周某某（另案處理）注冊成立**（上海）金融信息服務有限公司，后陸續(xù)在全國各地設立理財門店，招聘業(yè)務員團隊，在未經國家批準的情況下，采用廣告宣傳、贊助大型活動、門店招攬等方式公開宣傳，允諾高額利息回報，通過線下銷售“鑫年豐”、“雙季盈”、“月月盈”、“政信通”等理財產品以及線上平臺“善林財富”、“善林寶”、“億寶貸”等銷售“企業(yè)借款項目”等理財產品的方式，向社會不特定公眾非法吸收資金。

**?(上海)金融信息服務有限公司太倉**分公司成立于2015年11月，住址位于太倉市**鎮(zhèn)**街**號。2015年11月至2018年4月，被告人李某某在擔任該分公司的負責人期間，違反國家金融管理法律規(guī)定，在未取得相關金融資質的情況下，通過口口相傳、講座、業(yè)務員招攬等形式公開宣傳，并以年化收益6%至13%為引誘，以線下銷售“政信通”、“月月盈”、“鑫月盈”、“雙季盈”、“鑫年豐”及線上“善林財富”、“善林寶”、“億寶貸”等平臺銷售“企業(yè)借款項目”等理財產品的名義，招攬投資人簽訂《出借咨詢與管理服務協(xié)議》、《債權轉讓協(xié)議》或者直接線上投資等，向社會公眾非法吸收資金。截止案發(fā)，被告人李某某非法吸收公眾存款的金額共計人民幣14468197.76元，未兌付金額共計人民幣8702698.3元，涉及投資人49人。

被告人李某某犯罪以后自動投案，如實供述了自己的罪行。

認定上述事實的證據如下：

1.書證：企業(yè)登記信息、投資合同、審計報告等；

2.證人金某某、柴某某等人的證言；

3.被告人李某某的供述和辯解。

上述證據收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。被告人李某某對指控的犯罪事實和證據沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人李某某非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款、第二十五條第一款的規(guī)定，犯罪事實清楚，證據確實、充分，應當以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責任。在共同犯罪中，被告人李某某起次要作用，根據《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，系從犯，應當從輕、減輕或者免除處罰。被告人李某某犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行，根據《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，是自首，可以從輕或者減輕處罰。被告人李某某自愿認罪認罰，根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以依法從寬處理。根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定提起公訴，請依法予以判處。

此致

江蘇省太倉市人民法院

??檢察員：黃匯慧

??????????2020年1月20日

附錄：相關法條

《中華人民共和國刑法》

第一百七十六條??非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

第二十五條??共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

二人以上共同過失犯罪，不以共同犯罪論處；應當負刑事責任的，按照他們所犯的罪分別處罰。

第二十七條??在共同犯罪中起次要或者輔助作用的，是從犯。

對于從犯，應當從輕、減輕處罰或者免除處罰。

第六十七條??犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

被采取強制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如實供述司法機關還未掌握的本人其他罪行的，以自首論。

被告人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實供述自己罪行，避免特別嚴重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第十五條??被告人、被告人自愿如實供述自己的罪行，承認指控的犯罪事實，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條　人民檢察院認為被告人犯罪事實已經查清，證據確實、充分，依法應當追究刑事責任的，應當作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據移送人民法院。

被告人認罪認罰的，人民檢察院應當就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認罪認罰具結書等材料。

附：

1.?被告人李某某現(xiàn)在住處候審。

2.?全部案卷材料。

3.《認罪認罰具結書》1份。

4.《量刑建議書》1份。