商都縣人民檢察院

起?訴?書(shū)

商檢公訴刑訴〔2018〕33號(hào)

被告人史某某，男性，1970年**月**日出生，公民身份號(hào)碼1526261970********，漢族，大專(zhuān)文化，商都縣**社職工，戶(hù)籍所在地內(nèi)蒙古自治區(qū)烏蘭察布市商都縣，住烏蘭察布市商都縣**鎮(zhèn)**小區(qū)**單元**樓**戶(hù)，因涉嫌犯有違法發(fā)放貸款罪和挪用資金罪，經(jīng)烏蘭察布市公安局決定，于2017年11月23日被烏蘭察布市公安局刑事拘留；經(jīng)烏蘭察布市人民檢察院批準(zhǔn)，于2017年12月29日被烏蘭察布市公安局逮捕，現(xiàn)羈押于烏蘭察布市看守所。

被告人李某某，男性，1965年**月**日出生，公民身份號(hào)碼1526261965********，蒙古族，初中文化，商都縣**社職工，戶(hù)籍所在地內(nèi)蒙古自治區(qū)烏蘭察布市商都縣，住烏蘭察布市商都縣**小區(qū)**號(hào)樓**單元**樓**戶(hù)，因涉嫌違法發(fā)放貸款罪和挪用資金罪，經(jīng)烏蘭察布市公安局決定，于2017年11月23日被烏蘭察布市公安局刑事拘留；經(jīng)烏蘭察布市人民檢察院批準(zhǔn)，于2017年12月29日被烏蘭察布市公安局逮捕，現(xiàn)羈押于烏蘭察布市看守所。

被告人郭某某，男性，1966年**月**日出生，公民身份號(hào)碼1526261966********，漢族，中專(zhuān)文化，商都縣**社職工，戶(hù)籍所在地內(nèi)蒙古自治區(qū)烏蘭察布市商都縣，住烏蘭察布市商都縣**鎮(zhèn)**社區(qū)，因涉嫌犯有違法發(fā)放貸款罪和挪用資金罪，經(jīng)烏蘭察布市公安局決定，于2017年11月23日被烏蘭察布市公安局刑事拘留；經(jīng)烏蘭察布市人民檢察院批準(zhǔn)，于2017年12月29日被烏蘭察布市公安局逮捕，現(xiàn)羈押于烏蘭察布市看守所。

被告人張某某，男性，1977年**月**日出生，公民身份號(hào)碼1526261977********，漢族，初中文化，個(gè)體，戶(hù)籍所在地山西省朔州市懷仁縣，住山西省朔州市懷仁縣**家園**號(hào)樓**單元**樓**門(mén)，因涉嫌犯有違法發(fā)放貸款罪，經(jīng)烏蘭察布市公安局決定，于2017年12月21日被烏蘭察布市公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人王某某，男性，1978年**月**日出生，公民身份號(hào)碼1526261978********，漢族，大專(zhuān)文化，商都縣**社職工，戶(hù)籍所在地內(nèi)蒙古自治區(qū)烏蘭察布市商都縣，住內(nèi)蒙古自治區(qū)烏蘭察布市商都縣**鎮(zhèn)**街**單元**號(hào)，因涉嫌犯有違法發(fā)放貸款罪，經(jīng)烏蘭察布市公安局決定，于2018年2月26日被烏蘭察布市公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人張某甲，男性，1976年**月**日出生，公民身份號(hào)碼1526261976********，漢族，初中文化，無(wú)業(yè)，戶(hù)籍所在地內(nèi)蒙古自治區(qū)烏蘭察布市商都縣，住內(nèi)蒙古自治區(qū)烏蘭察布市商都縣**小區(qū)**號(hào)樓**單元**樓**戶(hù)，因涉嫌犯有違法發(fā)放貸款罪，經(jīng)烏蘭察布市公安局決定，于2018年2月26日被烏蘭察布市公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由烏蘭察布市人民檢察院偵查終結(jié)，以被告人史某某、李某某、郭某某涉嫌違法發(fā)放貸款罪、挪用資金罪，張某某、張某某、王某某涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2018年3月2日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料，期間退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查二次，延長(zhǎng)辦案期限二次。

經(jīng)依法審查查明：

1、2013年初被告人張某某找到時(shí)任商都縣西井子**社主任史某某、信貸員李某某、信貸員郭某某辦理貸款。張某某為達(dá)到大額貸款的數(shù)額，讓被告人張某甲幫忙提供樊某某、王某甲、楊某某、何某某四名貸戶(hù)的身份信息資料，然后被告人張某某又讓被告人王某某提供李某某等五名擔(dān)保人的資料信息。信貸員李某某、郭某某在明知借款人與實(shí)際用款人不符的情況下，既沒(méi)有進(jìn)行貸前調(diào)查，未核實(shí)貸款申請(qǐng)人實(shí)際情況、申請(qǐng)理由、貸款用途，償還能力、還款方式，虛構(gòu)事實(shí)，編造了樊某某等五人的五份貸款手續(xù)檔案，時(shí)任西井子**社主任史某某明知該情況，仍違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定向被告人張某某違法發(fā)放貸款共計(jì)50萬(wàn)元。案發(fā)后，被告人張某某于2017年11月23日將50萬(wàn)元貸款本息還清。

（二）2013年初被告人史某某、李某某與王某乙、林某某等人合伙承包察哈爾右翼后旗**小區(qū)建設(shè)工程，由于資金不足需要墊資，時(shí)任西井子**社主任史某某、信貸員李某某經(jīng)商量決定利用在西井子**社工作的職務(wù)之便辦理借冒名貸款，由信貸員李某某找到以前在西井子**社貸過(guò)款的客戶(hù)資料經(jīng)過(guò)復(fù)印他們個(gè)人及家庭身份資料信息，編造擔(dān)保人信息資料，偽造填寫(xiě)了15名貸戶(hù)的擔(dān)保貸款檔案，由時(shí)任西井子**社主任史某某審批發(fā)放共計(jì)127萬(wàn)元貸款。當(dāng)時(shí)這十五名貸戶(hù)的銀行卡、存折由信貸員李某某保管支配使用，貸出款直接先打到貸戶(hù)的銀行卡或存折內(nèi)，然后史某某和李某某又將127萬(wàn)元貸款陸續(xù)投入到所承包建設(shè)的后期**小區(qū)工程進(jìn)行營(yíng)利活動(dòng)，貸款逾期至今未還。

（三）2013年初西井子**社信貸員被告人郭某某自辦織毛衣的小加工廠(chǎng)，由于資金不足需要買(mǎi)織毛衣的機(jī)器設(shè)備、租房、進(jìn)料，信貸員郭某某利用職務(wù)之便找到了李某某等四名貸戶(hù)資料，偽造填寫(xiě)了貸戶(hù)貸款檔案，發(fā)放了40萬(wàn)元貸款，當(dāng)時(shí)這四名貸戶(hù)的銀行卡、存折都由郭某某保管支配使用，貸出40萬(wàn)元貸款后，郭某某將40萬(wàn)元貸款都投入到織毛衣的加工廠(chǎng)進(jìn)行營(yíng)利活動(dòng)，貸款逾期至今未還。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證：商都縣**社貸款檔案等：2.證人證言：證人羅某某、田某某等人的證言：3.被告人的供述與辯解。

本院認(rèn)為，被告人史某某、李某某、郭某某的行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百八十六條、二百七十二條第一款、第二十五條之規(guī)定，被告人張某某、王某某、張某甲的行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一、第二十五條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以違法發(fā)放貸款罪、挪用資金罪追究被告人史某某、李某某、郭某某的刑事責(zé)任，以騙取貸款罪追究被告人張某某、王某某、張某甲的刑事責(zé)任，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十二條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

商都縣人民法院

檢察員：侯彬

2018年8月27日

附：

????1.被告人史某某、李某某、郭某某現(xiàn)羈押于烏蘭察布市看守所；被告人張某某、張某某、王某某取保候?qū)彙?/span>

2.案卷材料和證據(jù)八冊(cè)。