浙江省寧海縣人民檢察院

起?訴?書(shū)

寧檢刑訴〔2020〕1449號(hào)

被告人李某某，男，1987年**月**日出生，身份證號(hào)碼3302261987********，漢族，文化程度大專，無(wú)業(yè)，住浙江省寧?？h**街道**路**弄**號(hào)。2019年10月16日因涉嫌尋釁滋事罪被寧?？h公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，同年11月22日被依法逮捕。

被告人陳某甲，男，1989年**月**日出生，身份證號(hào)碼3302261989********，漢族，文化程度大專，農(nóng)民，住浙江省寧?？h**街道**村**組**號(hào)。2019年10月16日因涉嫌尋釁滋事罪被寧?？h公安局刑事拘留，同年11月22日被取保候?qū)?，?jīng)本院決定，2020年7月20日被依法逮捕。

被告人龐某甲，曾用名龐某乙，女，1993年**月**日出生，身份證號(hào)碼3310231993********，漢族，文化程度高中，農(nóng)民，住浙江省寧?？h**鎮(zhèn)**路**號(hào)。2019年10月16日因涉嫌尋釁滋事罪被寧?？h公安局刑事拘留，同年11月22日被取保候?qū)?，?jīng)本院決定，2020年7月20日被依法逮捕。

被告人婁某某，男，1996年**月**日出生，身份證號(hào)碼3302261996********，漢族，文化程度中專，農(nóng)民，住浙江省寧?？h**街道**村**組**號(hào)。2019年10月16日因涉嫌尋釁滋事罪被寧海縣公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，同年11月22日被依法逮捕。

被告人陳某乙，男，1998年**月**日出生，身份證號(hào)3302261998********，漢族，文化程度初中，農(nóng)民，住浙江省寧?？h**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)。2019年10月16日因涉嫌尋釁滋事罪被寧?？h公安局刑事拘留，同年11月22日被依法逮捕。

本案由寧?？h公安局偵查終結(jié)，以被告人李某某、陳某甲、龐某甲、婁某某、陳某乙涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪、尋釁滋事罪，于2020年2月21日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及值班律師的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。其間退回補(bǔ)充偵查二次。

經(jīng)依法審查查明：

2019年1月，被告人李某某出資并租用寧?？h**街道**路**號(hào)為辦公地點(diǎn)，以“備用錢(qián)包”、“紅富士”為平臺(tái)，以網(wǎng)絡(luò)放貸為手段，進(jìn)行“套路貸”犯罪活動(dòng)，并逐步形成了以被告人李某某為首，以被告人婁某某為重要成員，以被告人陳某乙、陳某甲、龐某甲為成員的惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)。該犯罪集團(tuán)成員分工明確，李某某為公司負(fù)責(zé)人，提供資金，負(fù)責(zé)“備用錢(qián)包”、“紅富士”平臺(tái)的運(yùn)作、人員管理及經(jīng)營(yíng)。被告人婁某某為催收負(fù)責(zé)人，主管放貸資金的催收工作。被告人陳某甲、龐某甲負(fù)責(zé)客戶信息的審核，被告人陳某丙及金某甲、俞某某（另案處理）具體負(fù)責(zé)催討工作。?

自2019年1月至2019年10月，以被告人李某某為首的惡勢(shì)力犯罪團(tuán)伙，以“低息、無(wú)抵押、無(wú)擔(dān)保、放款快”等為誘餌，誘使社會(huì)不特定人員到“備用錢(qián)包”、“紅富士”網(wǎng)絡(luò)放貸平臺(tái)借款，以審核借款人借款資質(zhì)為名，讀取借款人手機(jī)通訊錄等信息，為后續(xù)惡意催收做準(zhǔn)備；巧立名目，以收取手續(xù)費(fèi)、利息等為名，先期扣除借款總額約30%的費(fèi)用，虛增貸款金額。借款周期為7天，但并未事前告知借款周期包括借款和還款當(dāng)日，故意縮短實(shí)際借款時(shí)間。若借款人到期無(wú)能力歸還借款，則向借款人收取續(xù)期費(fèi)或逾期費(fèi)，惡意壘高借款人債務(wù)。催討借款時(shí)，該犯罪集團(tuán)成員則通過(guò)電話滋擾、辱罵、威脅借款人及其親友，使借款人心理產(chǎn)生恐懼，迫使借款人支付高額費(fèi)用并歸還虛高貸款金額。

具體犯罪事實(shí)如下：

一、詐騙

2019年1月25日至2019年9月25日，該惡勢(shì)力犯罪團(tuán)伙以“低息、無(wú)抵押、無(wú)擔(dān)保、放款快”等為誘餌，誘使金某乙、裘某某、梁某某、陳某丁、王某某、池某某等全國(guó)各地7000余名被害人向“備用錢(qián)包”、“紅富士”放貸平臺(tái)借款，放貸額度從500元至80000元不等，每筆借款周期為7天。在被害人到期無(wú)能力償還時(shí)，被害人需再支付借款總額約30%的費(fèi)用辦理續(xù)期，延長(zhǎng)借款期7天。到期未償還，也未辦理續(xù)期的，則加收逾期費(fèi)，惡意壘高債務(wù)。通過(guò)上述非法放貸手段，以被告人李某某為首的惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)共騙得合計(jì)人民幣6909994.01元，欲詐騙1559021.99元未得逞。其中被告人陳某甲、龐某甲共同參與以上全部詐騙犯罪。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證：扣押決定書(shū)、扣押清單、短信聊天記錄截圖、通話記錄、抓獲經(jīng)過(guò)、人口信息表等；

2.證人蔡某某等人的證言；

3.被害人金某乙、裘某某、梁某某、陳某丁、王某某等人的陳述；

4.?被告人李某某、陳某甲、龐某甲、婁某某、陳某乙及同案犯金某甲、俞某某的供述和辯解；

5.鑒定意見(jiàn)：注冊(cè)會(huì)計(jì)師報(bào)告；

6.辨認(rèn)筆錄及照片；

7.電子證物檢查工作記錄。

二、尋釁滋事

2019年2月至2019年10月，以被告人李某某為首的惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)在放款后收款過(guò)程中，因金某乙、樓某某、陸某某平等多名借款人未及時(shí)償還虛高貸款，遂以“備用錢(qián)包”、“紅富士”放貸平臺(tái)的名義打電話、發(fā)送短信給金某乙、樓某某、陸某某、李某某、袁某某、程某某等借款人及其親友共計(jì)50余人，多次進(jìn)行滋擾、辱罵、恐嚇，以迫使借款人償還虛高貸款，嚴(yán)重影響上述被害人的工作、生活和經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

2019年10月15日，被告人李某某、陳某甲、龐某甲、婁某某、陳某乙被抓獲歸案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證：扣押決定書(shū)、扣押清單、短信聊天記錄截圖、通話記錄、抓獲經(jīng)過(guò)、人口信息表等；

2.證人蔡某某等人的證言；

3.被害人金某乙、裘某某、樓某某、陸某某平、李某某、袁某某、程某某等人的陳述；

4.?被告人李某某、陳某甲、龐某甲、婁某某、陳某乙及同案犯金某甲、俞某某的供述和辯解；

5.辨認(rèn)筆錄及照片；

6.電子證物檢查工作記錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人李某某、婁某某、陳某乙、陳某甲、龐某甲對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人李某某、陳某甲、龐某甲、婁某某、陳某乙為共同實(shí)施犯罪而組成較為固定的犯罪組織，采用詐騙、滋擾、恐嚇等手段多次實(shí)施違法犯罪活動(dòng)，為非作惡，欺壓百姓，擾亂經(jīng)濟(jì)、社會(huì)生活秩序，造成較為惡劣的社會(huì)影響，系惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)，其中，被告人李某某為首要分子，被告人婁某某為重要成員，被告人陳某甲、龐某甲、陳某丙為集團(tuán)成員。被告人李某某、陳某甲、龐某甲結(jié)伙以非法占有為目的，利用電信網(wǎng)絡(luò)，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法，騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為均觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人李某某、婁某某、陳某乙等人結(jié)伙破壞社會(huì)秩序，辱罵、恐嚇?biāo)?，情?jié)惡劣，其行為均觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百九十三條第一款第（二）項(xiàng)、第二十五條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以尋釁滋事罪追究刑事責(zé)任。被告人李某某系犯罪集團(tuán)的首要分子，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十六條第三款的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)按照犯罪集團(tuán)所犯的全部罪行處罰。被告人陳某甲、龐某甲在共同犯罪中起次要作用，系從犯，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)減輕處罰。被告人李某某犯數(shù)罪，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十九條的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。被告人李某某、陳某甲、龐某甲、婁某某、陳某乙能如實(shí)供述犯罪事實(shí)，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。被告人李某某、陳某甲、龐某甲、婁某某、陳某乙能自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以依法從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此?致

浙江省寧?？h人民法院

???????????????????????????????檢??察??官?童曉迪

???????????????????????????????檢察官助理?孫芳群?

????????????????????????????????2020年7月24日

附件：1.被告人李某某、陳某甲、龐某甲、婁某某、陳某乙現(xiàn)羈押于寧?？h看守所；

??????2.案卷材料和證據(jù)七冊(cè)，司法審計(jì)報(bào)告二冊(cè)；

??????3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》五份；

??????4.《量刑建議書(shū)》一份。