安徽省滁州市瑯琊區(qū)人民檢察院

起?訴?書

瑯檢一部刑訴〔2020〕99號(hào)

被告人李某甲，男，1994年**月**日出生于安徽省滁州市，居民身份證號(hào)碼3411031994********，漢族，初中文化，無業(yè)，住安徽省滁州市瑯琊區(qū)**小區(qū)**幢**單元**室（戶籍所在地安徽省滁州市瑯琊區(qū)**路**號(hào)**小區(qū)**幢**室）。被告人李某甲因涉嫌盜竊罪、信用卡詐騙罪，于2019年11月21日被滁州市公安局瑯琊分局刑事拘留，同年12月26日經(jīng)本院以盜竊罪、信用卡詐騙罪批準(zhǔn)逮捕，同日由滁州市公安局瑯琊分局執(zhí)行逮捕。

本案由滁州市公安局瑯琊分局偵查終結(jié)，以被告人李某甲涉嫌盜竊罪、信用卡詐騙罪，于2020年2月25日向本院移送起訴。本院受理后，于2020年2月26日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，2020年2月26日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被害人的意見，審查了全部案件材料。本院于2020年3月23日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年4月24日補(bǔ)查重報(bào)。本院于2020年5月25日延長(zhǎng)審查起訴期限15日。

經(jīng)依法審查查明：

一、盜竊罪

1.2019年4月28日，被告人李某甲將被害人何某某的手機(jī)以下載軟件為由借走，并登錄支付寶，以何某某的名義從“招聯(lián)消費(fèi)”網(wǎng)貸平臺(tái)中貸款1.8萬元，該1.8萬貸款成功后，匯入何某某的浦發(fā)銀行借記卡（卡號(hào)62179233********）中，后李某甲操作何某某的手機(jī)，通過支付寶轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)入李某甲本人的支付寶賬戶中。

2.2019年10月26日，被告人李某甲在滁州市瑯琊區(qū)云水宮洗浴中心內(nèi)，趁被害人黃某甲睡覺之際，利用之前所知的黃某甲手機(jī)解鎖、支付密碼，私自操作黃某甲的手機(jī)，以黃某甲的身份信息在支付寶“螞蟻借唄”中貸款人民幣1萬元，通過支付寶轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)入李某甲本人的支付寶賬戶中。后來，李某甲又以黃某甲的身份信息在?“招聯(lián)好期貸”網(wǎng)貸平臺(tái)中貸款3.77萬元，李某甲用其中的1萬元將黃某甲“螞蟻借唄”的貸款還清，又將剩下的2.77萬元通過支付寶轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)入李某甲本人的支付寶賬戶中。

3.2019年11月3日，被告人李某甲在滁州市瑯琊區(qū)云水宮洗浴中心內(nèi)，私自操作被害人黃某甲的手機(jī)，以黃某甲的身份信息在支付寶“螞蟻借唄”中貸款5000元，通過支付寶轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)入李某甲本人的支付寶賬戶中。

4.2019年11月7日上午6時(shí)40分許，被告人李某甲在滁州市瑯琊區(qū)云水宮洗浴中心內(nèi)，私自操作被害人黃某甲的手機(jī)，利用黃某甲的身份信息在支付寶“螞蟻借唄”中貸款3000元，將3000元轉(zhuǎn)入其支付寶賬戶。后李某甲于當(dāng)日上午7時(shí)許又將該筆3000元轉(zhuǎn)回黃某甲的支付寶賬戶內(nèi)，并將黃某甲“螞蟻借唄”的3000元貸款還清。

5.2019年11月7日下午15時(shí)許，被告人李某甲在滁州市市區(qū)以幫助被害人王某某辦理信用卡為名操作其手機(jī)，私自使用王某某的身份信息在“美團(tuán)生活費(fèi)?借錢”軟件中貸款4萬元，該錢于當(dāng)日打入王某某卡號(hào)為62172313130********的中國工商銀行卡內(nèi)，后李某甲將該筆40000元轉(zhuǎn)入王某某的支付寶賬戶內(nèi)，通過支付寶轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)入李某甲本人的支付寶賬戶中。

6.2019年11月9日下午16時(shí)許，被告人李某甲在滁州市市區(qū)以幫助被害人王某某辦理信用卡為名操作其手機(jī)，私自使用王某某的身份信息在“招聯(lián)好期貸”網(wǎng)貸平臺(tái)中貸款3.99萬元，該錢于當(dāng)日打入王某某卡號(hào)為62172313130********的中國工商銀行卡內(nèi)，李某甲將其中的3.39萬元轉(zhuǎn)入王某某的支付寶賬戶內(nèi)，隨即又通過支付寶轉(zhuǎn)賬的方式將該錢轉(zhuǎn)入李某甲自己的支付寶賬戶內(nèi)。后又通過微信轉(zhuǎn)賬將剩下的6000元轉(zhuǎn)入李某甲自己的微信賬戶內(nèi)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.扣押清單、抓獲經(jīng)過、戶籍信息、證明、諒解書、支付寶交易明細(xì)、借記卡帳戶明細(xì)等書證；

2.證人黃某乙、計(jì)某某、徐某某、孫某某的證言；

3.被害人黃某甲、王某某、劉某某的陳述；

4.被告人李某甲的供述和辯解；

5.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)筆錄。

二、信用卡詐騙罪、詐騙罪

1.2019年4月28日，被告人李某甲在被害人何某某不知情的情況下，用何某某的浦發(fā)銀行信用卡（卡號(hào)62595803********）申請(qǐng)5萬元萬用金（原信用卡額度之外），當(dāng)天該筆萬用金申請(qǐng)成功后，發(fā)放到何某某浦發(fā)銀行借記卡（卡號(hào)62179233********），當(dāng)天轉(zhuǎn)入到李某甲的工行卡（卡號(hào)62269300********）中?。

2.2019年4月28日，被告人李某甲使用何某某的浦發(fā)銀行信用卡（卡號(hào)62595803********）透支消費(fèi)8006元（第三方支付拉卡拉）、8500元（第三方支付銀商蕪湖），4月30日，用該張信用卡透支消費(fèi)3015元（第三方支付拉卡拉），5月3日透支消費(fèi)3300元（第三方支付銀聯(lián)商務(wù)股份有限公司安徽分公司）；該四筆消費(fèi)原均在該信用卡的透支額度內(nèi)。

2019年5月2日，被告人李某甲使用自己的手機(jī)（號(hào)碼1575509****），登錄浦發(fā)銀行手機(jī)APP，登錄何芳芳的信用卡62595803********，申請(qǐng)8006元、8500元、3015元分期付款；5月3日申請(qǐng)3300元分期付款。該四筆均申請(qǐng)分期付款成功，申請(qǐng)分期付款后，該四筆消費(fèi)即脫離原信用卡透支額度，成為單獨(dú)的原透支額度之外的額外貸款。

3.2019年5月15日，被告人李某甲在被害人陳某某不知情的情況下，用陳某某的平安銀行信用卡（卡號(hào)62215508********），申請(qǐng)8萬元備用金，當(dāng)日匯入到陳某某該張信用卡中，后李某甲通過第三方支付平臺(tái)銀盛支付，將該筆八萬元轉(zhuǎn)入李某甲控制的其前妻計(jì)某某浦發(fā)銀行卡（卡號(hào)62179333********），該筆款項(xiàng)由李某甲占有。

2019年6月20日，陳某某發(fā)現(xiàn)其平安銀行信用卡申請(qǐng)8萬元備用金后，找李某甲要求還款，李某甲要求陳某某支付備用金30%的保證金2.4萬元，后陳某某按照李某甲要求通過其農(nóng)行卡（62305231500********）轉(zhuǎn)賬2.4萬元到計(jì)某某浦發(fā)銀行卡（卡號(hào)62179333********）中。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.浦發(fā)銀行信用卡、借記卡交易明細(xì)、浦發(fā)銀行信用卡資料、微信聊天記錄等書證；

2.證人路某某、檀某某、李某乙、計(jì)某某的證言；

3.被害人何某某、陳某某的陳述；

4.被告人李某甲的供述和辯解。

本院認(rèn)為，被告人李某甲以非法占有為目的，秘密竊取他人財(cái)物，數(shù)額巨大；詐騙他人財(cái)物，數(shù)額較大；冒用他人信用卡，數(shù)額巨大；其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條、第二百六十四條、第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以盜竊罪、詐騙罪、信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九條之規(guī)定，對(duì)被告人李某甲應(yīng)數(shù)罪并罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

安徽省滁州市瑯琊區(qū)人民法院

檢察官?周陳紅

2020年6月8日

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附：

1.被告人李某甲現(xiàn)羈押于滁州市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)四冊(cè)。