河南省南召縣人民檢察院

起?訴?書

召檢公訴刑訴〔2019〕228號(hào)

被告人李某某（曾用名李某某、李某某），男，19**年**月**日出生，身份證號(hào)碼4113261987********，漢族，大專文化，無業(yè)，住**市**城**號(hào)樓**單元**（戶籍所在地**縣**鎮(zhèn)**路**號(hào)）。因涉嫌集資詐騙于2018年7月18日被南召縣公安局刑事拘留，因涉嫌集資詐騙罪，經(jīng)南召縣人民檢察院批準(zhǔn)，于2018年8月22日被南召縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由南召縣公安局偵查終結(jié)，以被告人李某某涉嫌集資詐騙罪，于2019年1月21日向本院移送審查起訴。本院受理后，于3日內(nèi)已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。期間，因事實(shí)不清，證據(jù)不足，先后于2019年3月8日、2019年5月23日兩次退回南召縣公安局補(bǔ)充偵查，南召縣公安局補(bǔ)查完畢先后于2019年4月8日、2019年6月25日重新移送我院審查起訴；因案情復(fù)雜先后于2019年2月22日、2019年5月9日兩次延長(zhǎng)審查起訴期限，每次各半個(gè)月。

經(jīng)依法審查查明：

2013年底，被告人李某某在平安銀行**分行小微六部工作（勞務(wù)派遣人員），2016年4月份，被告人李某某從平安銀行離職。2017年6月，被告人李某某找到尹某某（另案處理），謊稱自己系平安銀行職工，以為平安銀行貸貸卡客戶提供過橋資金為由，邀請(qǐng)尹某某合伙加入，約定由尹某某負(fù)責(zé)籌集資金，被告人李某某負(fù)責(zé)錢款發(fā)放及業(yè)務(wù)操作，2018年2月，二人又邀請(qǐng)趙某某（另案處理）加入，負(fù)責(zé)籌集資金和記賬工作，利潤(rùn)三人平分。后被告人李某某與尹某某、趙某某等人開始向社會(huì)不特定人員宣傳該業(yè)務(wù)并對(duì)外吸收存款，并承諾一定期限內(nèi)還本付息。為騙取存款人信任，順利吸收資金，在對(duì)外吸收存款過程中，被告人李某某偽造平安銀行文件，謊稱自己系平安銀行**站支行行長(zhǎng)，協(xié)助分行管理**站支行工作。

經(jīng)查證，貸貸卡業(yè)務(wù)是平安銀行面向個(gè)體工商戶、小型、微型企業(yè)主或者實(shí)際控制人發(fā)放的小額信用循環(huán)授信類貸款業(yè)務(wù)。自2013年10月份在鄭州市范圍內(nèi)開始推廣該業(yè)務(wù)，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀況及戰(zhàn)略需要，自2015年下半年開始收縮此業(yè)務(wù)，于2016年4月份開始暫停該產(chǎn)品新增客戶準(zhǔn)入，而被告人李某某也并未從事為貸貸客戶提供過橋資金業(yè)務(wù)。

案發(fā)后，經(jīng)審計(jì)，被告人李某某等人共計(jì)向劉某某、郭某甲、胡某某等社會(huì)不特定人員吸收存款373638648元，扣除已歸還本金及利息327767889元，共計(jì)詐騙他人45870759元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、被告人李某某的供述與辯解；2、被害人林某某、代某某、吳某某、鞏某甲、鞏某乙、鞏某丙、喬某某、張某某等人的陳述；3、證人彭某某、郭某乙、郭某丙等人的證言；4、審計(jì)報(bào)告；5、人口信息表、銀行卡交易明細(xì)等相關(guān)書證。

本院認(rèn)為，被告人李某某以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十二條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以集資詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此?致

南召縣人民法院

檢?察?員：尹小平

2019年7月18日

附：

????1、被告人李某某現(xiàn)羈押于南召縣看守所；

2、本案證據(jù)卷、文書卷共計(jì)18冊(cè)。